もう一度、ミレニアル世代は物事を揺るがすことができました！過去10年間で、ミレニアル世代は投資に真剣に取り組んできました。実際、ミレニアル世代の10人に8人は、すでに退職のために少なくともいくらかのお金を節約しています。これは本当に良いことです！ 1 しかし、彼らが投資するとき、ミレニアル世代やその他の人々は深刻な質問をしています。どのような投資が私が富を築き、社会にプラスの影響を与えるのに役立つのでしょうか？
社会的責任投資という用語を聞いたことがあるかもしれません。 （SRI）、価値ベースの投資 、またはインパクト投資 。これらはすべて、企業の行動、製品、リーダーの環境的および社会的影響を検討する投資アプローチである価値ベースの投資に関連しています。ますます多くの人々が、環境、文化、社会、政府にプラスの影響を与える企業にお金を投資したいと思っています。彼らはお金を稼ぎたいと思っていますが、彼らが支持する原因と価値を犠牲にしてはいけません。
2019年の調査では、回答者の85％が、経済的利益と社会的または環境へのプラスの影響を達成することを目的とした企業またはファンドへの投資に関心があると述べています。 2 調査対象のミレニアル世代の95％がこのタイプの投資に関心があると述べたため、これは特に若い投資家に当てはまります。 3 1つ明らかなことは、投資家はますます自分たちの富の構築が自分たちの価値観と一致することを望んでいるということです。
その需要により、一部の投資顧問や金融専門家は、企業の活動、製品、および人員を掘り下げる際に、より多くの作業を行うようになりました。次に、アドバイザーは、投資家の好みや信念に一致する企業や投資商品を推奨できます。一部の投資家は、特定の活動や製品に対してゼロトレランスを持っていますが、他の投資家についてはより柔軟である可能性があります。
投資家にとって共通の懸念事項は次のとおりです。
明らかに、これらは価値に基づく投資家が懸念する可能性のある事柄のほんの一部にすぎません。一人一人が異なるので、考えられる懸念のリストは無限です。
ミレニアル世代であろうとなかろうと、社会的責任投資には正当な理由があります。 1つは、道徳的または宗教的な理由で反対することにお金をかけないようにすることです。そしてそれは理にかなっています。
しかし、このアプローチに関しても有効な質問があります。 1つの問題は、企業の影響を測定することの難しさです。企業が何をしているか、何をしていないかについての正確な情報を取得するのが難しい場合があります。もう1つの問題は説明責任です。会社は請求することができます たとえば、クリーンテクノロジーを使用するために、しかし、会社がその約束を確実に実行することを誰が担当するのでしょうか。社会的責任投資は非常に新しいため、解決すべき問題はまだたくさんあります。
幸いなことに、人々は企業の社会的影響について質問しているため、複数の企業やファンドマネージャーが回答しています。現在、多くの企業が企業責任レポートを発行しています。これは、企業が環境、社会的原因、文化全体にプラスの影響を与えるための取り組みについて自己報告していることを意味する、もう1つの20ドルのフレーズです。オンラインで数千の企業のこれらのレポートを見つけることができます。
あなたの価値観に基づいて投資するかどうかはわかりません。それがあなたです 彼らはあなただから電話してください 値。しかし、一般的な投資に対する私たちのスタンスは次のとおりです。理解できない場合は、投資しないでください。何かについて混乱している場合は、質問してください。 前に何かに投資することに抵抗がないことを確認してください あなたはあなたのお金を手渡します。投資顧問またはファンドマネージャーが投資先の企業をどのように選択するかがわからない場合は、説明を求めてください。それはあなたのお金なので、あなたには知る権利があります。アドバイザーがイライラしたり怒ったりした場合は、ビジネスを別の場所に移して、別の投資専門家を見つけてください。
苦労して稼いだお金を、長期にわたって一貫して良好に機能する安定した長期投資に投資することをお勧めします。投資を4つのクラスの投資信託（成長、成長と収入、積極的な成長、および国際的）に分散させます。あるセクターがしばらくの間戦車に乗った場合、他のセクターの資金は物事のバランスを取り、正しい方向に動かし続けるのに役立ちます。投資するときは、長期的に考え、ポートフォリオが一夜ではなく数十年にわたって成長するのを辛抱強く待つ必要があります。
私たちの最後のアドバイスはこれです：あなたが始めたばかりであるか、あなたが何年も投資しているかどうかにかかわらず、ファイナンシャルアドバイザーと協力してください。あなたの投資について知ることは、一人で行く言い訳にはなりません。
ファイナンシャルアドバイザーはあなたがあなたの投資について自信を持って決定するのを手伝うことができるのであなたはあなたの退職計画について気分が良くなります。資格のあるプロを見つけるのに助けが必要ですか？ SmartVestorプログラムをお試しください。 SmartVestorを使用すると、目標を理解し、賢明な投資決定を下すのに役立つ一流のファイナンシャルアドバイザーを見つけることができます。
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