不動産計画の中で、信託を設定することで家族の多くの目標を達成するのに役立つと判断された場所にたどり着きました。
あなたは広範囲にわたる調査を行い、アドバイザーと協力して、ニーズに最適な信頼のタイプを選択しました。孫への信託であろうと慈善信託であろうと、今こそ、プロセスのより簡単な部分と見なされる可能性のあること、つまり受託者の選択を行うときです。
あなたの経済的遺産が存続することを保証するために、あなたは誰を「信頼」しますか？あなたはあなたの近くの誰かを選びますか？あなたが知っている誰かがあなたの願い、目標、そして家族を尊重しますか？それとも、あなたやあなたの家族との個人的なつながりのない人を選びますか？
受託者の選択は、個人的な決定ではなく、ビジネス上の決定と見なされるべきであることに留意してください。信託は成功のために完全に設計することができますが、受託者が知識、献身、または客観性を欠いている場合、信託の目標は完全には実行されない可能性があります。
職務を遂行する人を選ぶ際に賢明な選択をするためには、受託者の責任を理解することが重要です。
あなたのモチベーションと受益者の幸福に敏感な人は、必ずしもすべての本質的な資質を持っているわけではありません。受託者の責任について考えるときは、受託者があなたの経済的目標と価値観を理解し、尊重すること以上のことを考慮する必要があります。
受託者はまた、投資管理において鋭い役割を果たす必要があります。税務計画と申告;受益者またはその利益のために適切な分配を行う。信託の資産を保護します。受託者は、日常的に受益者の資金要求を検討し、信託の条件に従って分配を承認または拒否する時期を決定する必要があります。この電話をかけることは、受益者と個人的なつながりを持つ人にとっては困難でストレスの多いものになる可能性があります。
あなたの愛する人が彼の経済的状況を処理する能力が低下する状況を想像してみてください。おそらく彼の「友達」はマイナスの影響を及ぼしています。受託者が受益者に近い人である場合、受益者との関係を維持し、「いいえ」とは言えない場合があります。信頼関係のダイナミクスは、信頼を確立することを意図したものとは対照的に、個々の受託者の決定においてより大きな役割を果たす可能性があります。
個人的なつながりと、信頼の管理に長年の経験を持つ人とのどちらかを選択するのは難しい場合があります。両方を持つことができたらどうしますか？
信託会社や銀行信託部門などの企業の受託者は、あなたが信頼のために設定した長期的な目標のみに焦点を当てた客観的な第三者の意見を提供します。企業の受託者は、あなたの信託の唯一の受託者または共同受託者のいずれかとしての役割を果たすことができます。信頼できる友人や家族と一緒にプロの受託者に名前を付けることがあなたの答えかもしれません。
受益者が経済的に無責任になる上記のシナリオでは、効果的な企業の受託者は、共同受託者の直接の意見や個人的な意見を受け取りながら、規律ある公平なアプローチを採用できます。企業の受託者の助けを借りることは、予期しない家族の緊張を潜在的に軽減するだけでなく、共同受託者との受託者責任の共有を可能にします。信託が1人の共同受託者が単独で行動することを許可しない限り、共同受託者は共同協議で行動しなければなりません。また、個人の共同受託者と受益者の関係にさらに害を及ぼすことなく、企業の受託者がこの状況で必要な厳しい決定を下すことができる場合があります。
「信頼」を確立する際には、すべてを考慮することが重要です。適切な受託者を選択することは、あなたの経済的遺産と意図が実行されるだけでなく、あなたの相続人の利益のために専門的かつ客観的に実行されることを保証するのに役立ちます。