不動産計画は伝統的にあなたの金融資産に焦点を合わせています。しかし、あなたにはあなたの肉体的な富以上のものがあります。ローラ・ロザーは彼女の本からの次の抜粋*を明らかにします。あなたの意味の遺産 。あなたの知恵、信念、価値観、重要な家族の伝統や物語はどうですか？あなたのビジネス、お金の管理、またはその他のスキルに関する重要な知識を伝えるのはどうですか？
多くの場合、人々は相続人に渡す必要のある無形資産について考えていません。不動産計画は金融資産の譲渡に非常に集中しているため、不動産、投資、収集品をどのように譲渡するかを理解することが目標になります。財務チームから不動産計画が渡されると、すべての拠点がカバーされたと思います。生命保険、検認を回避するための信託、任命された遺言執行者などがあります。
ただし、財務構造化はパズルの一部にすぎません。あなたの遺産は、あなたが何とか蓄積した物質的な所有物をはるかに超えて広がります。
私は数年前、最初に「私たちはあなたがあなたの子供に知恵と原則を伝えるのを助けるプロセスを持っています」という文で私を夢中にさせたファイナンシャルアドバイザーとの会合の後で私の遺産について考え始めました。それから彼は私の前に一枚の紙を置き、私の価値観をリストするように指示しました。
「もっとありますか？」私は紙を持って尋ねた。 「あなたは知恵を伝えるプロセスがあるとあなたが言ったと思いました。」
大切な人に有意義な知識を伝えることについて話し合うことを望んでいたことを深く掘り下げる代わりに、彼は私の価値観に合わせて設定できる終身保険契約を提案し始めました。
これは私が聞きたかったことではありません。私はすぐには行動しませんでしたが、この経験は種を蒔きました。当時、私はマーケティング会社と不動産投資会社を経営していて、自分の遺産を優先していませんでした。しかし、物事は進化しました。私は不動産市場の高低、結婚の浮き沈み、経済的成功、そして巨大な個人的および経済的災害を経験しました。
31歳になるまでに、私は何もない状態から数百万ドルを稼ぎ、激しい法廷闘争に巻き込まれ、すべての金融資産を失い、結婚生活の中でいくつかの重大な死角を発見しました。私は借金、素晴らしく協力的な友人や家族のグループ、そして私の前世からの600スレッドカウントの羽毛布団カバー付きのベッドを残されました。丘の上の大きな家、洗練されたBMW、5つ星の休暇、Amexカード、夫はもういません。
この時点で、私は自分の人生が何を表しているのか、そして回想録を書くことを考え始めました。私は極端な成功と極端な失敗を経験しました。しかし、私の努力は何でしたか？
この実存的危機により、私は遺産の包括的な調査を掘り下げることになりました。 2年間ですべてが消えてしまった金融資産の構築に何年も注力した後、結婚と夫と私が共有した夢とともに、私は自分にとって本当に重要なことを考え始めました。それから、息苦しいことに気づきました。私の計画が狂わなかったとしたら、私は一生をかけて、より多くのものを手に入れ、他の人を喜ばせるために生き、内省を避けるための言い訳として仕事を使うことに集中していたかもしれません。自分のために。
ありがたいことに、人生には他の計画がありました。その終身保険のセールスマンの前に座ったとき、私は何年も前に本質的に知っていたことを再発見しました。金融資産だけに焦点を当て、単純な数字のシートがどういうわけか人生の意味を与えることができるふりをするのはばかげています。それは私が受け継ぐことを誇りに思う遺産ではありません。何かが足りないことはわかっていましたが、伝えたいことを明確にする方法や、それを行う方法がわかりませんでした。そこで私は、何が意味のある遺産になるのかを判断することに着手しました。
ナポレオンヒルの精神で-彼らの成功の秘訣を学ぶために500人以上の自作の億万長者を研究した男-私はレガシー開発で最高で最も明るいものにインタビューするための探求に行きました。それ以来、私は多くの不動産計画弁護士、ファイナンシャルプランナー、個人史家、人類学者、宗教指導者、家族カウンセラー、ライフコーチと話をしました。私は、キャラクター開発、レガシープランニング、ストーリーテリング、スピリチュアリティ、哲学、幸福、慈善寄付による効果的な寄付、成功した家族システムについて、手に入れることができるすべてのことを研究しました。私のチームと私は、経営幹部、億万長者、有名人、ベストセラー作家、慈善家のリーダー、芸術家、科学者など、世界で最も優れた人々にインタビューしました。素晴らしいことを成し遂げたからといって、偉大な遺産。適切なシステムと焦点がなければ、あなたの遺産は偶然になります。
このプロセスを通して、私は、何年も前の私とまったく同じ会社はないと結論付けました。ちょっとしたアドバイス、倫理的な意志を書くことについてのアイデア、家族の思い出を集めることについての楽しいヒント、そして相続人のコンプライアンスを確保するための信頼構造がありましたが、私が残したい種類の個人的な遺産を作成する完全に実現されたシステムはありませんでした。
レガシーに焦点を当てる前に、私は10年以上にわたって、投資資金を集めたり、IPOを開始したり、潜在的な顧客に新しい概念を紹介したりするために企業をパッケージ化する統合マーケティングサービス会社を経営していました。私はあなたの遺産を管理することは同様のプロセスであることを学びました。ファンダメンタルズだけに基づいて企業が関心を引くことはありません。ストーリー、教育プロセス、そしてビジョンを明らかにし、より良い未来への普遍的な欲求につながる感情的なフックがなければなりません。あなたの遺産は同じ理由で素晴らしいものになります。それはあなたが気にかけている人々と感情的かつ有能につながり、彼らを刺激します。
意味のある遺産を作成する背後にあるいくつかの動機があります。最も言及されている利点のいくつかは次のとおりです。
財務レガシー計画は、財務構造から事業承継計画、税務上の影響まで、さまざまなトピックをカバーしています。これらの分野では、読むべき素晴らしい本やフォローすべき専門家がたくさんいます。私の会社では、クライアントのニーズに応じてこれらの専門家と協力しています。
しかし、私の本は、家族の基盤を築いたり、検認を回避したりするための最良の方法を提供することについてではありません。それはレガシー計画の「魂」についてです。それがビジネスにとってのブランディングです。それはあなたのレガシープランの核心です—人としてのあなたの本質を真に捉え、将来へのビジョンを促進するために見過ごされがちですが最も重要な側面です。このタイプの焦点は、私たちがMeaningLegacy™と呼んでいるものです。
詳細については、www.yourmeaninglegacy.comからYour MeaningLegacyの最初の章を無料でダウンロードしてください。
*スタイルと長さのために編集されました。