多くの場合、誰かが人生を変えるような大きな出来事に直面したとき、彼らははっきりと考えていません。いつも欲しかった仕事に就いたり、宝くじに当選したりといった前向きなイベントでも、ライフスタイルの変化に圧倒されるかもしれません。私たちは皆、キャリアの間に数百万ドルを稼ぎ、引退してから5年以内にホームレスになってしまったプロのアスリートについて読んだことがあります。即時の反応は次のとおりです。それはどのように起こり得るのでしょうか。彼らがそのような富を処理する責任において感情的に準備され、教育されていなければ、答えは簡単です。
多くの場合、突然のお金の受取人が把握し、状況の前向きな変化が彼らのライフスタイルにどのように影響するかを処理するのを助けるには専門家が必要です。
おそらく、非常に裕福になる最もランダムな方法は、宝くじに当選することです。宝くじを2ドルで購入し、家賃の支払い方法や子供の大学の授業料の支払い方法を心配して就寝し、数百万長者を起こします。対処すべき問題は無数にあります。税金、不動産計画、投資、長い間行方不明になった友人や親戚、一般的に何かを欲しがる新しい「友人」、あなたを違ったやり方で扱う古い仲間、罪悪感、不安、恐れなどです。
Certified Financial Transitionist（CeFT）は、状況に突然前向きな変化があった人が必要とする連絡係である可能性があります。 CeFTは、お金の感情的な側面に対処するためのトレーニングを受けた金融サービスの専門家です。彼らは受取人が彼らの新しく見つけた富を彼らの生活に統合するのを助けます、それで彼らは前向きで非破壊的な方法で彼らの目標を達成することができます。 CeFTはクライアントに何をすべきかを指示するのではなく、オプションを検討して計画を立てるのを支援する「思考パートナー」です。
ジョーは労働者階級の家族から来ています。彼は給料から給料まで生きる傾向があります。彼は通常、妻を誕生日と記念日のために夕食に連れて行きますが、通常、土曜日の夜に友人とピザや中華料理のテイクアウトをします。ジョーの車は7年前のもので、彼の家は手入れが行き届いていますが、派手ではありません。彼の服は新しくもファッショナブルでもありません。彼の妻スーはパートタイムで働いていますが、子供たちが学校から帰ってくるときは家にいるのが好きです。ジョーは宝くじを1つか2つ買うのが好きですが、賞金が大きい場合に限ります。仕事から帰る途中、ジョーはメガミリオンズが最高$ 370,000,000だと聞いたので、お気に入りの角の店に立ち寄ってチケットを購入しました。彼はそれをポケットに入れて家に帰り、スーに購入について話すのを忘れ、夕食を食べて寝ました。翌朝、彼は勝者がいるだけでなく、チケットが「彼の」店で購入されたと聞きました。彼はポケットから切符を釣ったときはさりげなかったが、新聞で数字をチェックしたとき、彼は事実上気を失った。
ジョーがスーに一致する番号を示した後、彼らはショックでお互いを見つめました。 「もし私が宝くじのシナリオに勝ったことがあるなら」はすべて彼らの心に浮かんできましたが、彼らがそこに座ったとき、最も蔓延した感情は恐怖と結びついた不安でした。彼らは派手な不動産計画を必要としませんでした–単純な「私はあなたを愛しています」だけです。給与から税金が差し引かれ、投資もなかったため、会計上のニーズは最小限でした。彼らの友達全員が同じような状況にありました。誰が彼らを助けることができますか？誰が信頼できるでしょうか？彼らはインターネット検索を行い、最終的にサドンマネーインスティテュートに来ました。彼らはSMIに電話し、評判の良いCeFTの名前を取得しました。
ジョーとスーは、CeFTジェーンのオフィスに到着したときに石化した。ジェーンは、大きな富を持つことは彼らの物理的環境を変える可能性が高いが、彼らが誰であるかを変える必要はなかったと説明した。ジェーンは、彼女の仕事はプロセスを通して彼らを導くことであると説明しました–新しく見つけられたお金が作り出した感情について彼らと一緒に働くこと。彼らは、家族や友人からのお金の要求をどのように処理するか、一日中何をするか、どこに住みたいか、子供たちが適応するのをどのように助けるかという問題についてゲームプランを立てる必要がありました。ジェーンは、彼女の役割の一部は、これらの問題について彼らが快適な決定を下せるようにすることであると説明しました。
感情的な問題に加えて、彼女は彼らが不動産計画の弁護士、彼らのファイナンシャルプランニングと投資のニーズを支援するCFP、そして彼らが必要とする他の専門家からなるチームを設立するのを手伝いました。チームの目標は、ジョーとスーが目標を達成し、選択について教育すると同時に、税金を考慮し、未成年の子供たちの信頼を確立し、彼らが判断するのを助けるための最善の方法を決定することでした。友人や家族に寛大であること。
このシナリオは宝くじの当選に焦点を当てていますが、同じ原則が、相続、離婚の和解、大きなオプションのポジションの行使、制限付株式ユニットまたは事業の売却など、すべての大規模な現金の流入に適用されます。