大学生が受け取る資格のある学資援助の額は、学生または彼の家族が連邦学生援助の無料申請書（FAFSA）で提供するデータに基づいています。収入と資産の両方が、家族が貢献すると予想される金額に影響を及ぼします。普通預金口座は資産としてカウントされますが、効果は普通預金口座の種類と所有者としてリストされている人によって異なります。
あなたが持っている普通預金口座の種類は、あなたが大学に支払うと予想される金額に影響を与えます。従来の普通預金口座または仲介口座のお金は、あなたが最も受ける資格のある財政援助の量を減らします。 529プランや教育貯蓄口座（ESA）などの教育固有の普通預金口座の効果は小さくなります。ただし、退職貯蓄口座はFAFSAに影響を与えません。
学生が従来の普通預金口座に資産を持っている場合、彼の期待される貢献はそれらの資産の20パーセント増加します。たとえば、期待される貢献が普通預金口座なしで5,000ドルだった場合、普通預金口座に10,000ドルあれば、7,000ドルに増加します。一方、529口座のお金は、家族が普通預金口座の金額の5.64パーセントだけ支払うと予想される金額を増やすだけです。したがって、上記の例では、10,000ドルが普通預金口座ではなく529プランに含まれている場合、予想される貢献は5,564ドルになります。
大学に関連しない特定の費用を普通預金口座に割り当てている場合は、FAFSAを提出する前にそれらの購入を行うのが賢明です。たとえば、週末に家に帰るために車のために貯金をしている場合は、後でではなく早く購入します。 FAFSAを提出する前に、普通預金口座のお金を使用して、クレジットカードの債務など、他の消費者の債務を減らすことは、期待される貢献の一部と見なすことができないことを意味します。
FinAid（「財政援助の賢い学生ガイド」と呼ばれるウェブサイト）は、ニーズ分析は通常最大50,000ドルを保護するため、学生の名前の資産は親の名前の資産よりも財政援助に大きな影響を与えると述べていますそれは学生が彼女の教育に彼女のお金を使うことを期待している間、親の資産の。可能であれば、FAFSAを提出する前に、資産を学生の名前のアカウントから529プランのような保管アカウントに移動してください。