ポートフォリオを多様化する1つの方法は、混合型ミューチュアルファンドまたは混合型ファンドに投資することです。このタイプのファンドには、成長株とバリュー株の両方が含まれており、大企業、中企業、または中小企業に特化している場合があります。財務目標とリスク許容度によっては、そのようなファンドがポートフォリオで重要な役割を果たす可能性があります。成長株とバリュー株の違いを知ることで、ブレンドファンドがあなたに適しているかどうかをよりよく理解することができます。
成長株は、収益、つまり株価が株式市場全体よりも速く成長すると予想される企業の株式です。これらの企業は通常、研究開発に収益を再投資するため、これらの株式はほとんどまたはまったく配当を支払わない傾向があります。
バリュー株は、企業の収益に比べて比較的低価格で売られているため、市場では過小評価されていると見なされます。これらの株は定期的に配当を支払うことが多く、投資家が真の価値を見たときに急速に上昇する可能性があります。
成長株が好調な場合、バリュー株は遅れる傾向があります。ブレンドミューチュアルファンドで両方を所有することは、どちらの資産タイプが時間の経過とともにより良く機能するかを推測しようとする必要がないことを意味します。市場がどちらの方向に進んでも、理論的には少なくとも1つからお金を稼ぐことができます。
特定の持ち株によっては、一部のブレンドファンドは成長ファンドよりもリスクが低く、バリューファンドよりもリスクが高い場合があります。ただし、すべてのブレンドファンドは、成長株またはバリュー株のみに投資するミューチュアルファンドよりも多様化しています。一般的に、両方のタイプの株式に投資すると、ボラティリティが低下したり、ファンドの株価が大幅に変動したりする傾向があります。これにより、長期的に多額の損失を被る可能性を減らすことができます。
ブレンドファンドとバランスファンドを混同しないでください。ブレンドファンドには株式のみが含まれますが、バランスファンドには株式と債券またはその他の債券投資の組み合わせが含まれます。このため、ブレンドファンドはバランスファンドよりもリスクが高い傾向があります。
投資する前に、バリュー株と比較して、ブレンドファンドが成長株にどれだけのお金を持っているかを見てください。資産タイプごとに個別のファンドを選択することで、ポートフォリオにより適した比率を作成できる場合があります。これは、たとえば、バリュー株をより重視するのに役立ちます。オンラインツールは、特定の投資信託が各種類の株式にどれだけのお金を費やしているかを確認するのに役立ちます。