投資信託は、CDや債券などの保守的なオプションよりも高いリターンの可能性を提供するため、多くの投資家にとって魅力的なオプションです。投資信託はまた、直接の株式購入よりも多様なポートフォリオを投資家に提供することにより、投資家を壊滅的な損失から保護します。投資信託の購入に使用できる金額は、税制上有利な退職貯蓄プランの一環として資金を購入する場合を除き、法律によって制限されていません。

投資信託の制限

投資信託に入れることができる金額に連邦規制の制限はありません。あなたが投資しているブローカーによって定義された最小または最大の貢献制限があるかもしれません。

IRAミューチュアルファンドの制限

個人年金口座（IRA）とロスIRAは、貯蓄者に一定の税制上の優遇措置を与えるため、退職貯蓄の一般的なオプションです。 2010年の時点でIRAまたはRothIRAの投資信託に使用できる最大金額は、50歳未満の場合は年間5,000ドル、50歳以上の場合は年間6,000ドルです。

401kミューチュアルファンドの制限

ほとんどの従業員が後援する401kの退職貯蓄プランは、株式、債券、および短期金融市場への投資の組み合わせを強調する投資信託の購入に焦点を合わせています。 2010年の時点で1年間に401kに対して行うことができる最大の個人的な貢献は、50歳未満の場合は16,500ドル、50歳以上の場合は22,000ドルです。