保険の記録をどのくらいの期間保持しなければならないかを規定する法律はありませんが、追加の保険の申請、医療問題、IRS監査、遅延請求の提出などの状況では、それらに固執することが役立ちます。紙の種類が異なれば、重要度も異なります。将来の使用の可能性に基づいて、必要な限り書類を保管してください。
終身保険やユニバーサル生命保険などの永久生命保険契約は、保険が有効である限り、または死亡後に請求が解決されるまで保持する必要があります。請求が支払われると、ポリシーは不要になります。元に戻す意図なしにポリシーをキャンセルした場合は、ポリシーを細断処理できます。定期生命保険は、保険期間が満了するまで維持する必要があります。
車や家の保険などの他の保険契約は、保険が有効である限り維持する必要があります。これにより、請求が発生した場合にその契約条件と除外事項を参照できます。多くの場合、保険会社は特定の期間内に遡及的に請求を行うことを許可しているため、これを行う必要がある場合に備えて、さらに2〜7年間ポリシーを保持します。
保険会社との紛争が発生した場合に備えて、医療費請求書類と医療費は1〜3年間保管する必要があります。この期間中に追加の医療保険または生命保険を申請する場合は、引受プロセスの一環としてこれらが必要になる場合もあります。
一般的ではありませんが、一部の保険決済は課税対象となります。これは、生命保険の支払いが保険金額を超えるなど、利益を生む決済金額を受け取った場合に発生します。和解のいずれかの部分に税金を支払う必要がある場合は、その年の税務書類に請求書類を提出し、7年間保持します。
あなたがアイテムを所有している限り、あなたの車、家および他の貴重な資産のためにクレーム書類を保管してください。潜在的な購入者はアイテムの履歴を知りたいと思うでしょう。そうすれば、関連する書類を提出できれば、取引はよりスムーズになるでしょう。