Karvy Stockbroking Scamの詳細： Karvy Scamの期間中、インド市場は新たな安値を付けました。 Harshad Mehtaのように、一部のブローカーは株式操作を使用して数百万を稼ぎましたが、直接の顧客をターゲットにしてお金を稼ぐことはめったにありません。泥棒の間で名誉について話してください！この記事では、Karvyがクライアントを餌として使用することにほぼ成功した方法を見ていきます。
Karvyは、1983年に株式仲介事業に参入した金融サービス会社です。インドでは、個人投資家は株式市場に直接参加することはできません。彼らは株式仲買人のような仲介者を通してそうします。
Karvyのようなブローカーは、個人投資家が手数料と引き換えに市場にアクセスしやすくするためのプラットフォームを提供しました。同社は、100万人以上の顧客を抱えるインド最大の小売仲介会社の1つに成長しました。
プラットフォームを使用している投資家は、支払いが遅れていることに気づきました。取引サイクルによると、投資家は3日目までに自分の口座に支払われるべきお金を受け取る必要があります。しかし、カービーの場合、投資家は取引を実行してから1週間経ってもお金を受け取りませんでした。
Karvyは当初、この問題をマイナーな技術的問題であると述べてカバーしようとしました。しかし、これは、事件に対する予備調査を開始したNSEとSEBIに通知されました。
調査は、株式市場に衝撃を与え、投資家の信頼をさらに傷つける何かを明らかにしました。 Karvyは、ブローカー口座に顧客の証券を差し入れることによって生み出された資金を貸方に記入していました。彼らは、クライアントから与えられた成年後見制度（PoA）を悪用することによってそうしていました。
個人がブローカーでアカウントを作成するときはいつでも、彼らは彼らにPoAを与えます。このPoAにより、証券会社は、売却時にDematアカウントから株式を解放することができます。 PoAを使用すると、関係者全員が株式や株式を簡単に受け取り、支払うことができます。代替案は多くの面倒を伴い、時間がかかりすぎるでしょう。
Karvyがここで行ったことは、クライアントを詐欺するためにクライアントの信頼を壊したことです。彼らはPOAを使用して、株式ブローカー-クライアントアカウントではなく、個人アカウント（株式ブローカー所有のアカウント）に株式を譲渡しました。
Karvyは、クライアントの証券を使用して、複数の銀行からローンを調達するための担保としてクライアントの証券を差し入れました。これらには、HDFC銀行、ICICI銀行、バジャジファイナンス、インダスインド銀行、アクシス銀行リミテッド、コタックマヒンドラ銀行が含まれます。
その後、調査は金銭の痕跡をたどり始めました。 Karvyがその資金を不動産部門であるKarvyRealtyに送金したことを証明しました。お金は不動産部門に送金され、不動産プロジェクトの資金調達に使用された富裕層（HNI）に返済されました。
Karvy Personal Wealthは、これらのHNIに高金利を提供することで、これらのHNIを餌にします。その後、彼らはこれらの資金をリスクの高い不動産ベンチャーに送金します。 Karvyは、収益化後の問題に直面しました。調査の結果、カービーがルピーを迂回していたことが明らかになりました。この目的のために2,300クローレ相当の顧客株。
Karvyは、2016年4月から2018年10月まで、証券会社から不動産会社に送金していました。この詐欺の影響を受けた個人投資家は約95,000人でした。
これが明らかになったときでさえ、それは関係者全員を厄介な状況に陥らせました。銀行は現在、彼らがカービーに与えたローンに対して彼らが誓約したので、証券は彼らのものであると主張しました。
影響を受けた個人投資家は、SEBIが彼らのために立ち上がらなかったならば、これらの銀行機関によって雇われた弁護士のチームとの訴訟の真っ只中に捕らえられたでしょう。このような状況の中で、カービーはメディアの影響力と経済力を利用して、許容できるSEBI判決を受け取り始めました。
当然のことながら、SEBIは堅固であり、BSE、NSE、MCXなどの他の機関とともに、Karvyの仲介ライセンスを一時停止しました。一方、NSDLとCDSLは、Karvyのプール口座に残っている詐欺された個人投資家の株式をすべて個人投資家の預金口座に譲渡しました。
ただし、Karvyを使用している個人投資家はデリバティブのポジションを二乗できなくなったため、この動きはいくつかの小さな問題を引き起こしました。しかし、それはより大きな利益のためのものでした。
SEBIは迅速に行動を起こしました。これにより、82,559人の個人投資家が即座に救済されました。現在銀行に資金を借りているのはKarvyです。たとえば、彼らは、借りたローンに対してBajajFinanceに300ルピーの借金を負っています。
Karvyで起こったことは、最もまれなイベントの1つです。ブローカーは、クライアントが自分のイメージを傷つけ、ビジネスの信頼性をすべて失いたくない限り、クライアントの信頼を壊そうとはしません。
SEBIは、成年後見制度（PoA）契約を起草するための基準を標準化しています。これにより、預託機関にはすでに明確な指示が与えられているため、顧客の証券の誤用を減らすことができます。ただし、これは投資家が警戒を怠ってはならないという意味ではありません。
投資家は、NSDLおよびCDSLポータルに登録して、保有する情報を預託機関から直接取得できます。次に、これを使用して、所有する株式数を調整できます。また、不一致がある場合は、Twitterやその他のソーシャルメディアを介してブローカーに連絡するのではなく、最初にSEBIに連絡することをお勧めします。
また読む
NSEは、意識を高めるために、投資家に株式を安全に保つ方法について11ポイントの勧告を発表しました。
1）資金/証券の支払いが、支払い日から1営業日以内にアカウントで受け取られることを確認します。
2）PoA（成年後見制度）の実行中は注意してください–株式仲買人が行使できるすべての権利と、PoAが有効である期間を指定してください。 SEBI / Exchangesによると、PoAは必須の要件ではないことに注意してください。
3）PoAの代わりに証券をオンライン配信するために、Depositoriesが提供するSpeed-eおよびEasiestのオンラインアプリケーションに登録します。
4）取引から24時間以内に契約書と口座明細書を、少なくとも四半期に1回、株式ブローカーから受け取るようにします。
5）マージンに向けて提供された有価証券は、資金調達のために株式ブローカーによって差し入れられることは許可されていないことに注意してください。
6）実行中のアカウントを選択した場合は、株式仲買人が定期的に、いかなる場合でも90日以内（または30日間の決済を選択した場合は30日以内）にアカウントを決済するようにしてください。
7）株式ブローカーで資金や証券をアイドル状態にしないでください。
8）定期的にアカウントにログインして、残高を確認し、預託機関から受け取ったDematステートメントが正しいかどうかを確認します。
9）取引所が毎月送信する、トレーディングメンバーから報告された資金と証券の残高に関するメッセージを確認し、不一致に気付いた場合はすぐに懸念を表明します。
10）連絡先の詳細、つまり携帯電話番号/電子メールIDを株式仲買人で常に最新の状態に保ちます。 Exchange / Depositoriesから定期的にメッセージを受信していない場合は、Stock Broker / Exchangeで問題を取り上げることができます。
11）アカウントまたは決済に不一致が見つかった場合は、すぐに株式ブローカーに相談し、株式ブローカーが応答しない場合は、取引所/預託機関に連絡してください。
SEBIやその他の関係当局が講じた措置は、投資家を大手銀行よりも優先させたため、称賛に値するものでした。そうでなければ、投資家はブローカーや銀行に雇われた弁護士の大群と彼らのために戦った後にのみ彼らの証券を受け取ったでしょう。
市場の番犬にとって残念なことに、これはKarvyの最初のロデオではありませんでした。以前は、クライアントアカウントとIPO詐欺の処理に失敗がありました。厳格な罰は、証券会社が非倫理的な手段に訴えることを思いとどまらせるでしょう。しかし今回、SEBIは、まだ人口の5％しか参加していないインドの金融市場に寄せられた信頼を救いました。幸せで安全な投資！