非常に文字通り、彼らが財政的なアドバイスを提供すると言う何十万もの会社があります。多くの人が自分たちをファイナンシャルプランナーと呼んでいます。
ファイナンシャルアドバイザーとファイナンシャルプランナーは、アドバイザーとその会社によって非常に大まかに使用される用語です。
悲しいことに、これらの企業の多くは、保険証券、高額の投資信託、年金などの独自の商品を売り込むセールスマンにすぎません。
さて、業界の皆さんが私を殴り始める前に、最初に言わせてください。
すべての企業に有能なファイナンシャルアドバイザーがいます。多くの人の問題は、多くの人に存在する販売文化です。
どうすればわかりますか？ 20年以上の間、私はこれらの企業のいくつかのファイナンシャルアドバイザーを務めていました。
結果（販売）を生み出すというプレッシャーは会社から来ており、アドバイザーは毎月収入を稼ぐために自分自身にプレッシャーをかけています。
維持するのは難しいバランスです。私はほとんどのアドバイザーが人々を助けるためにビジネスに参入すると信じています。
問題は彼らのバブルがはじけるときに起こります、そして彼らはそれをすることでお金を稼ぐことがどれほど難しいかを知ります。人々を助けるために、あなたはクライアントを必要とします。
ほとんどのアドバイザーにとって、クライアントを獲得することは大変なことです。ファイナンシャルアドバイスビジネスのドロップアウト率は、どの業界でも最も高いものの1つです。
ビジネスに参入するほとんどの人は成功しません。
ブログコミュニティの多くはファイナンシャルアドバイザーを軽蔑していますが、残りの大多数の人々はファイナンシャルアドバイスを望んでおり、必要としています。
問題–悪意のある、または無能なファイナンシャルアドバイザーによって火傷を負った人々についての話はたくさんあります。
ファイナンシャルプランナーを雇うことは大きな決断です。それはあなたが正しくする必要があるものです。そうしないと、多くの費用がかかる可能性があります。
The Money Mixの私たちのチームは、ファイナンシャルアドバイザーを選ぶときに、人が必要だと思うボックスのすべてではないにしても、ほとんどをチェックした会社を見つけることに着手しました。
そのリストには、あなたがあなたの個人的な財政状況を分析し、あなたの財政目標を設定し、あなたの価値観とあなたにとって何が重要であるかを知るのを助ける能力が含まれています。結局、それはあなたが財政計画を立てるのを助けるために重要です。
フィナンシャルプランニングに関してすべてのチェックボックスをオンにする会社、FacetWealthを見つけました。
以下は、私たちがどのようにしてそれらを選択するようになったのか、そしてなぜそれらが財政的アドバイスを求める人にとって正しい選択であると私たちが信じるのかについてのレビューです。
Money Mixのチームがフィナンシャルプランニング会社を探したとき、私たちはその会社がいくつかの基準を満たすことを望んでいました。
私たちが企業を見たとき、これらは私たちが強調した4つの主要な分野です。
イントロダクションで基本を簡単にリストしました。それでは、いくつかの詳細を見てみましょう。
包括的な財務計画はまさにそれでなければなりません。それがあなたが必要としているものではない場合、計画担当者は状況計画を提供できるはずです。
多分あなたはあなたの投資ポートフォリオについてセカンドオピニオンが欲しいだけです。年金制度の収入よりも一時金を受け取る方がよいかどうかを分析してもらいたいと思うかもしれません。
優れたフィナンシャルプランニング会社は、リーズナブルな料金でそれを行うことができる料金体系を持っています。これについては後ほど詳しく説明します
包括的な計画のために提供されるべきであると私たちが信じる計画サービスのリストはここにあります。
ファセットウェルスは、フィナンシャルプランニング会社にとって私たちの一番の選択です。私たちはネットワーク内の別のブロガーを通じて彼らに会いました。最初の会議から非常に感銘を受けました。
メリーランド州ボルチモアを拠点とするファセットウェルスは、50州すべてで事業を展開しています。ファセットウェルスのクライアントは、ファイナンシャルアドバイザーとして専用のCFP®を取得します。
他の企業では、多くの場合、シニアアドバイザーがジュニアアドバイザーから計画を開始するか、クライアントサービス担当者がアカウントを引き継ぎます。ファセットでは、最初から同じプランナーと献身的な関係を築いています。それはすぐに大きなプラスになります。
私たちがレビュープロセスにそれらを置くとき、彼らは私たちが探したすべてのボックスとさらに多くのチェックボックスをオフにしました。それらが私たちの基準とどのように重なるか見てみましょう。
ファセットはブローカーディーラーの一部ではありません。彼らは独立した登録投資顧問です。クライアントと協力するとき、彼らは受託者として機能します。受託者基準は、最高の法的基準です。ファセットのWebサイトから：
「受託者とは、クライアントとの法的および倫理的な信頼関係を保持している人のことです。彼らは、それらのクライアントの最善の利益のために推奨を行うことが法的に義務付けられています。」
絶対確実なものはありませんが、受託者基準は、適合性の低い基準よりも優れた保護を提供します。明確にするために、受託者であるアドバイザーから悪いアドバイスを得ることができ、適合性基準の下で活動している誰かから健全なアドバイスを得ることができます。
ただし、受託者基準の下で働くことを選択した企業は、非受託者企業に固有の利害の対立を起こす可能性が低いクライアントアドバイザーを提供します。
私たちは、あなたが成功するための最良のチャンスは、彼らが言うことだけでなく、あなたの最善の利益のために行動することを約束する顧問会社と一緒にいることだと思います。受託者基準を採用することは、私たちが知っている限り、それを行うための良い方法です。
ファセットの経営陣は、ファイナンシャルアドバイスおよびテクノロジー業界で数十年の経験があります。
2つのセクターの組み合わせにより、多くの競合他社に先んじています。これにより、アドバイザーは全国のクライアントと事実上連携することができます。
CEOのアンダースジョーンズとエグゼクティブチェアマンのパトリックマッケナは、どちらも経験豊富な起業家であり、初期段階の技術投資家です。
彼らの専門知識と資金調達、成長企業の管理により、Facetは開発の早い段階で資金を調達することができ、ほとんどの企業はそれを何年も待っています。
2018年には、Warburg Pincus PrivateEquityやベンチャーキャピタル投資家のSlowVenturesなどの企業から3,300万ドルを調達しました。会社の発展のこの早い段階でこの規模の投資を行うことは、彼らが構築しようとしているものへの自信について多くを語っています。
それは彼らの評判について多くを語っています。
ファセットチームのファイナンシャルアドバイザーはすべてCFP®の専門家です。ファセットのクライアントになるすべての人は、独自のCFP®を使用します。
他の企業では、多くの場合、シニアアドバイザーがジュニアアドバイザーから計画を開始するか、クライアントサービス担当者がアカウントを引き継ぎます。ファセットでは、最初から同じプランナーと献身的な関係を築いています。
すべての会議は、ビデオ会議または電話のいずれかを介して仮想化されます。最初の相談は、当面の目標を決定し、財務状況を理解し、クライアントに適切なアドバイザーを配置するように設計されています。アドバイザーが選ばれると、クライアントは今後彼らと会います。
計画プロセスは適切に設計され、徹底されています。これが計画プロセスをガイドする短いビデオです。
ファセットは、クライアントが必要とするサービスに基づいて料金を請求します。使用した分だけ支払います。ニーズが広ければ広いほど、料金は高くなります。逆に、計画の必要性が限られている人は、より低い価格を支払います。ファセットは、クライアントが管理する必要のある資産に基づいて課金することはありません。
彼らはそれが助けを必要とするかもしれないあまりにも多くのクライアントを排除すると信じています。始めたばかりの、または富を増やしていて、重要なポートフォリオを持たないクライアントは、AUM料金に基づいて請求する企業に無視されることがよくあります。
計画が必要な人を除外しないようにするために、Facetは、提供されるサービスの複雑さに基づいて、年間500ドルから5,000ドルの範囲のサブスクリプションベースの料金を請求します。これは、誰にとっても公平で合理的な、透明でわかりやすい料金体系です。
プロセスはウェルカムパケットから始まります。それはあなたが彼らの受託者の役割、彼らが彼らのクライアントとどのように働くか、そして何を期待するかをあなたが確実に理解するように設計されています。
そのパケットには、オンラインに接続してアンケートに回答するためのログイン情報が含まれています。その結果は、それらの目標を達成するために必要なサービスに基づいてニーズと料金を決定します。
ファセットチームは、そのすべての情報に基づいて、あなたに最適なプランナーを決定します。
ファセットは4種類のクライアントで動作します。
彼らのウェブサイトは、各クライアントグループについて説明しています。彼らはまた、誰もが自分の会社に適しているわけではないことを認識しています。クライアントがファセットが彼らのために優れた仕事をすることができると思わない場合、彼らは料金を支払うことはありません。
これは、オープンで公正かつ透明性のあるプロセスであり、競合他社とは一線を画していると私たちは信じています。
プロセスの最初のステップは、認定ファイナンシャルプランナーの1人と話すことです。心配しないでください。この電話はセールスコールではありません。
費やす時間は、あなたとあなたが達成しようとしていることを知り、彼らがあなたを助けることができるかどうかを判断することです。
私はそれが真実であるには良すぎるように聞こえることを知っています。しかし、この場合、それは真実です。そのため、計画のニーズに合わせてFacetWealthのチームを問題なく推奨できます。
The Money Mixでは、公正な価格で有能な財務アドバイスを提供する人を見つけるのがいかに難しいかを理解しています。また、業界の評判が悪いこともわかっています。それらのホラーストーリーは、人々が必要な助けを得るのを妨げます。
しかし、業界は変化しています。ロボアドバイザーやヴァンガードのような低コストのプロバイダーとの競争により、業界で切望されていた変化が余儀なくされました。
ファセットウェルスは、財務計画プロセスを簡素化し、公正でリーズナブルな価格でサービスを提供します。隠れたコストはありません。
あなたがいくらお金を持っていても持っていなくても構いません。ファセットは、それを望む人に財務計画を提供するために事業を行っています。
他の会社は彼らの会社にCFP®プロフェッショナルを持っていますが、ファセットウェルスのすべてのクライアントは関係の初めから彼ら自身の専用のCFP®を持っています。これは、ファセットを使用することのユニークで重要な利点です。
経済的支援を求めているなら、ファセットウェルスを見てみるべきだと思います。喜んでいただけると確信しております。この投稿は元々TheMoney Mixに掲載されており、許可を得て再公開されています。