投資家がどこを見ればよいかを知っていれば、金融市場にはさまざまな機会があります。そのため、リスクとリターンに関して適切な投資を選択して適切なポートフォリオを構築することが、目標を達成するために不可欠です。しかし、投資家として、ポートフォリオが順調に進んでいるかどうかをどうやって知ることができますか？

そのためには、投資の成功を判断する効率的な方法は、ポートフォリオを比較するための適切なベンチマークポートフォリオを見つけることです。市場にはさまざまなベンチマークポートフォリオの例があります。そのため、熟練したプロのポートフォリオマネージャーがプロセスで重要な役割を果たします。では、ベンチマークポートフォリオとは何であり、ポートフォリオマネージャーのパフォーマンスを評価するためにどのように使用されますか？知っておくべきことはこれだけです。

ベンチマークポートフォリオとは何ですか？

ベンチマークポートフォリオが投資にどのように役立つかを理解するために、まず「ベンチマークポートフォリオとは何ですか？」という質問を見てみましょう。ベンチマーク資本ポートフォリオは、基本的に、投資ポートフォリオが構築され、そのリスクが管理され、収益が比較される、明確で管理されていない標準です。

金融市場の状況は常に変化しているため、投資を比較するための明確で具体的な価値を持つことが重要です。そのために、ベンチマークポートフォリオは、投資家に、特定の適切な市場セグメントに関して投資がどのように行われているかについての公正な見通しを与えることができます。

ベンチマークポートフォリオを使用すると、市場インデックスや一連のインデックスなどの特定の基準と比較することで、投資の全体的なパフォーマンスを評価できます。これらのインデックスは管理されておらず、本質的に「パッシブ」ですが、投資ポートフォリオは投資マネージャーによって積極的に管理されています。したがって、ベンチマークポートフォリオは、マネージャーがポートフォリオに追加する価値を判断するのにも役立ちます。

ベンチマークポートフォリオはどのように機能しますか？

ベンチマークポートフォリオは通常、投資家の投資目標を達成することを目的として、プロの投資マネージャーによって設定されます。有能なベンチマークポートフォリオ管理では、投資家の投資スタイル、投資家のリスク意欲、ポートフォリオからの期待収益などの重要な要素が考慮されます。

ベンチマークポートフォリオを設定するプロセスでは、適切なポートフォリオを選択し、適切な資産配分を決定し、適切なベンチマークを特定するために、市場に関する専門知識が必要です。ベンチマークポートフォリオは、市場に予期しない活動があったり、ボラティリティが異常に高いまたは低い場合に、専門家による調整の恩恵を受けることができます。また、マネージャーが分散投資を通じてリスクを管理することに成功した場合、それは優れたベンチマークポートフォリオ管理の兆候でもあります。

ベンチマークポートフォリオが重要である理由

ベンチマークポートフォリオの意味を理解したところで、それが重要である理由と、それが私たちの投資とその管理について何を教えてくれるのかを詳しく見ていきましょう。

個人の投資個人ポートフォリオとそのベンチマークポートフォリオのパフォーマンスの違いは、トラッキングエラーとして知られています。この追跡エラーは正または負の場合があり、ベンチマークと比較して投資がどの程度うまくいったかを判断する上で重要です。

ポートフォリオマネージャーがベンチマークポートフォリオ管理に成功すると、追跡エラーは正になり、投資ポートフォリオはベンチマークポートフォリオを上回ります。一方、ポートフォリオ管理が基準に達していない場合、追跡エラーはマイナスになり、投資はアンダーパフォームします。

したがって、ポートフォリオマネージャーのスキルを評価および測定するには、ベンチマークポートフォリオが不可欠です。彼らはあなたが彼らのために設定した基準に関してあなたの投資がどれほど密接に実行されているかについての直接的な洞察を与えます。さらに重要なことに、これらは投資マネージャーが投資とポートフォリオ全体にもたらす価値を示しています。

結論

ベンチマークポートフォリオとは何かという問題は、自分の投資のリスクとリターンを測定する基準として最もよく説明できます。結局のところ、ポートフォリオの成功または失敗は、市場の特定の基準に関してのみ理解することができます。そのために、効率的なポートフォリオマネージャーは、適切なベンチマークポートフォリオを設定し、投資目標の達成を支援するために資金を積極的に管理することで、莫大な専門的価値をもたらすことができます。