投資は1回限りの演習ではありません。確かに、あなたはあなたのポートフォリオを構成する投資を選択することに多くの考慮を払う必要があります。しかし、投資ポートフォリオが理想的に構成されたら、それはあなたの仕事が完了したことを意味しますか？確かに違います。投資ポートフォリオを時々分析して、それがリスクリターンプロファイルと理想的に一致しているかどうかを確認する必要があります。リスクプロファイルやリターンの期待を満たさなくなった場合は、それに応じてポートフォリオを修正する必要があるため、投資家のプロファイルと再び調和します。これがポートフォリオのリバランスのすべてです。

この概念の詳細をもう少し詳しく見て、ポートフォリオのリバランスの意味、ポートフォリオのリバランス戦略がどのようなものか、ポートフォリオのリバランスがいつ必要になるかを見てみましょう。

ポートフォリオのリバランスの意味 ：それはどういうことですか？

この概念をよりよく理解するために、基本から始めて、ポートフォリオのリバランスの意味が何であるかを見てみましょう。ポートフォリオのリバランスは、基本的に、投資家として、投資ポートフォリオの資産配分を変更する方法です。これが必要になるのは、市場の動きや経済の変化に応じて、各資産クラスの金額が変動し続けるためです。

一般に、ポートフォリオのリバランス戦略には、特定の投資クラスでより多くの資産を購入するか、別の投資クラスで一部の資産を売却することが含まれます。これは、資産の当初の目標配分が再び達成されるまで行われます。

ポートフォリオのリバランスの意味をよりよく理解するための例を見てみましょう。さて、あなたは適度にリスク許容度があるとしましょう。そのため、50％の株式投資と50％の債券やその他の債務商品への投資を含む初期の目標資産配分を選択します。時間の経過とともに、株式のパフォーマンスが低下し、ポートフォリオのウェイトが30％に減少するとします。この場合、50％の株式と50％の負債の元の資産配分を復元するには、より多くの株式を購入する必要があるため、残高が復元されます。これは基本的にポートフォリオのリバランスがどのように見えるかです。

ポートフォリオのバランスを取り直す必要があるのはいつですか？

ポートフォリオのリバランスの意味を理解したので、次の大きな質問に移りましょう。ポートフォリオのリバランスはいつ行うべきですか？通常、ポートフォリオのリバランスを必要とするさまざまなトリガーがあります。

これは、ポートフォリオを再検討し、それがまだ目標に沿っているかどうかを確認する必要がある場合の、そのようなシナリオまたは状況のプレビューです。

リスクプロファイルの変更

あなたが最初に投資ポートフォリオを構成したとき、あなたはより多くのリスクをとることにオープンであった積極的な投資家であったかもしれません。しかし、時間の経過とともに、リスクプロファイルが変更される可能性があります。リスクに対する寛容性が低下し、より保守的な投資家になっている可能性があります。このような場合、リスクプロファイルの変更に伴い、ポートフォリオのリバランスが必要になります。

近い将来の新しい財務目標

時間の経過とともに、新しい財務目標が目標に追加される可能性があります。たとえば、家族を始めるときは、子供の大学教育にお金を払うなどの追加の目標のための余地を作る必要があります。このような新しい目標が投資目標に追加された場合、ポートフォリオを再検討して、これらの新しい目標を確実に満たすことができるようにする必要があります。設備が整っていない場合は、ポートフォリオのリバランスが役立ちます。

近づいてくる引退

引退が近づくと、引退の目標を達成するために投資を適切に調整することがますます重要になります。あなたが念頭に置いているその目標コーパスを達成するのを助けるためにあなたの投資のバランスを取り直すことが必要かもしれません。そのため、大事な日からほんの数年しか経っていない場合は、ポートフォリオを確認し、必要に応じてポートフォリオのリバランス戦略を使用して資産配分を調整してください。

ポートフォリオのリバランス戦略：ポートフォリオをリバランスする方法は？

ポートフォリオのリバランスは、特に投資のニーズと目標によって異なります。ただし、いくつかの簡単な手順で、プロセスをよりよく理解できます。

1.ターゲット資産配分を実施します。資産配分を投資家のプロファイルに合わせるために、人生の目標、リスクの食欲、および退職の目標を考慮に入れてください。

2.必要な資産配分に基づいて投資ポートフォリオを構成します。

3.ポートフォリオを6か月ごとまたは毎年再検討して、ポートフォリオ内の資産が引き続き元の目標割り当てに準拠しているかどうかを確認します。

4.また、資産配分の目標を定期的に見直して、人生の目標と一致していることを確認します。

5.目標配分が達成されない場合、適切な資産配分がもう一度達成されるまで、必要に応じて、一部の資産の新しいユニットを購入するか、他の資産の既存のユニットを売却する必要があります。

結論

ポートフォリオのバランスを取り直す方法がわからない場合は、ファイナンシャルアドバイザーの助けを求めることをお勧めします。これらの専門家は、投資家のプロファイルに適した資産配分についてガイドし、必要に応じて、どの資産を売却または購入するかを判断するのに役立ちます。