刺激チェックに投資する方法を考えることができるといううらやましい立場にいることに気付いた場合は、幸運な星に感謝します…さまざまな理由があります。
ご存知のように、2兆ドルのCARES Actレスキューパッケージには、米国に住むほとんどの個人に対して最大1,200ドルの刺激チェックが含まれています。悲しい現実は、多くのアメリカ人が日常の基本のためにそのすべてを必要とすることです。 。しかし、幸運にもそのお金を働かせることができる人は少なくありません。ちなみに、最近寄託された刺激小切手を投資する方法について、数人の友人がすでに私に尋ねてきました。そして、より多くの人々が、財務省がその支払いを進めるのと同じことを不思議に思うはずです。
良いニュース？現在、市場はいかに醜いように見えますが、多くの場合、 市場は今とても醜いように見えます–あなたには選択肢があります。そしてたくさんの '日。
本日は、スティミュラスチェックへの投資方法を検討します。 リスク許容度は人によって少し異なるため、保守的、積極的、およびその中間など、さまざまなオプションを検討します。
特に初心者の投資家の場合、刺激チェックでできる最善のことの1つは、それを退屈なインデックスファンドに投資することです。
2008年、最後のクマ市場の深さ近くで、ナイトキプリンガーは読者に「なぜ私は株を買うのか」と書いた。彼は何を割引価格で購入しましたか？すべての。 「私は、「トータルマーケット」インデックスファンドを通じて、米国の上場企業のほぼ全世界に投資した」と彼は書いた。 「これにより、米国のビジネスの隅々に、大小を問わず、約2,500の企業の断片が生まれました。日常の消費者向け製品、大量生産、テクノロジー、エネルギー、ヘルスケア、食品、農業、さらには住宅や金融サービスです。すべての中で最も避けられた株。これらのセクターのどれが他のセクターよりもうまくいくかわからないので、私はそれらすべてを購入することによって私の賭けをヘッジしました。」
知っている。それは退屈で満足のいく提案ではありません。エキサイティングなものに行きたい場合は、下にスクロールしてください。
しかし、すぐに仕事にお金をかけることを考えていて、株式の調査に不慣れな場合は、普通の古いインデックスファンドを使用すると、通常は最小限の手数料で幅広い株式にアクセスできます。少なくとも今のところ、株はその最下層からかなり離れていますが、あなたは今でもかなりの落ち込みで買っているでしょう。たとえば、S＆P 500は、現在までに約15％減少し、過去最高値から約19％減少しています。
簡単な提案は、Vanguard S＆P 500 ETF（VOO）やSPDRポートフォリオS＆P 500 ETF（SPLG）などのS＆P 500追跡ファンドで、どちらも毎年わずか0.03％、つまり投資額10,000ドルごとに3ドルを請求します。
しかし、「市場を購入する」方法は他にもあります。たとえば、Vanguard Total Stock Market ETF（VTI）は、3,535株を保有しており、大企業、中堅企業、さらには小規模企業に分散しています。ファンドは時価総額加重です。つまり、各株式のウェイトは時価総額によって決定されます。つまり、そのウェイトのほとんどはVOOとSPLGが保有する同じ株式にあります。しかし、米国の取引所で取引されている「成長している」中小企業にもう少し触れることができます。
S＆P 500がトップヘビーであることが心配な場合は、Microsoft（MSFT）、Apple（AAPL）、Amazon（AMZN）、Facebook（FB）、Alphabet（GOOGL）がインデックスのウェイトの約20％を占めています。 Invesco S＆P 500 Equal Weight ETF（RSP）を試すことができます。このファンドは、ファンドのリバランス時に四半期ごとに同じウェイトで各S＆P500株に投資します。これらのハイテク巨人をもっと欲しがっていますか？ナスダックで最大の100社の非金融会社に投資しているInvescoQQQポートフォリオ（QQQ）について考えてみましょう。前述のテクノロジー企業はポートフォリオの45％近くを占めています！
ウォール街のアナリストやその他の市場の専門家は、一般的に、経済、収益、株式市場が短期的な苦痛にさらされていることに同意しています。それらが分岐するのは、すべてが再び回復するまでの時間です。
その未知のものは世界にすべての違いをもたらします。利益が大幅に減少した状態で4分の1または2分の1を生き残ることは1つのことです。たとえば、2021年半ばまで検疫が行われている中で生き残ることや、制限が解除された後も失業率が持続的に低いことは、COVID-19ワクチンが利用可能になるまで多くのアメリカ人が身を隠し続けるためです。
悪いケースのシナリオをヘッジしながら刺激チェックを投資したい場合、あなたの最善のエクイティベットは、防弾バランスシートを備えた大きな優良株です。負債が少なく、現金と投資が多く、ビジネスが減速しても現金を生み出すことができる企業は、生き残る可能性が高くなります。さらに重要なことに、これらには他にも多くの利点があります。
所得投資家には、これらの種類の企業をターゲットにするもう1つの理由があります。彼らは定期的な現金配当を提供し続ける可能性が高いです。何十もの企業が配当の削減または一時停止を余儀なくされており、退職者（その多くは通常の経費に取り組むためにこれらの支払いに依存しています）を急いで残しています。
収入を優先する場合は、配当貴族のランクを閲覧することを検討してください。少なくとも25年間、中断することなく配当を増やしてきたS＆P500企業です。つまり、彼らの支払いはすでに2つのクマ市場（2007-09と2000-02）を生き延びており、多くの場合、さらにいくつかの市場を生き延びています。
これらの企業のほとんどは、支払いをそのまま維持する手段を持っています。そして、最も苦労しているメンバーでさえ、クラブにとどまるために天と地を動かしています。シェブロン（CVX）を例にとってみましょう。危険なほど低い石油価格に直面して、CEOのマイケル・ワースは配当シェブロンを「いいえ。 1つの優先事項」–そしてCVXは、支払いをそのまま維持するためだけに、買い戻しや設備投資さえも削減しています。
シェブロン（または、さらに言えば、他のエネルギーストック）は、一部の好みには投機的すぎる可能性があります。大丈夫です。貴族には、より安定した見通しを持つ他の多くの株が含まれています。
それらを「在宅勤務」株、「外出禁止令」株、または「社会的距離」株と呼びます…
…しかし、それらを流行とは呼ばないでください。
Web会議。コラボレーションソフトウェア。家庭の健康。ストリーミングメディア。はい、これらの株のいくつかは短期的に過熱しています– Zoom Communications（ZM、+ 150％年比）とTeladoc Health（TDOC、+ 123％）を考えてください–投資家は、経済は縮小しています。しかし、経済の最終的な「再開」の結果として彼らは冷えるかもしれませんが、将来は彼らに有利です。
この強制的な在宅勤務の実験は、一部の組織が実際に機能し、うまく機能し、すべてではないにしてもほとんどの従業員が自宅でフルタイムで働いていることを示しています。多くのアメリカ人は、制限が徐々に解除されるにつれてオフィスに戻ってくる可能性がありますが、より多くの従業員がいくつかの利点（通勤しないことによって節約される時間とお金など）を享受するようになった今、定期的なリモートワークの成長が加速することを期待してください。雇用主は、より小さなオフィススペースの潜在的なコスト削減を認識しています。
この傾向は、この種の仕事を促進する企業だけでなく、eコマースや遠隔医療企業などのデジタルコンビニエンスを提供する他の企業にとっても恩恵となるはずです。
あなたはこれらの個々の名前のいくつかにあなたの刺激チェックのいくつかを投資することができます。ただし、個別株リスクを回避したい場合は、お待ちください。上場投資信託（ETF）プロバイダーのDirexionは、適切なティッカーシンボル「WFH」を使用して、より多くの仮想仕事の恩恵を受ける株式に焦点を当てたファンドを申請しました。
$ 1,200が突然ひざに飛び込んできたら、それを使って高リスク、高報酬のプレイでチラシを持ってみませんか？それがうまくいかない場合、あなたが失ったのは、そもそも予期していなかった風雨だけです。
もちろん、外に出て刺激チェックをブラインドギャンブルにかける必要があるという意味ではありません。しかし、積極的な成長プレイで小さなアルファを生成しようとしても問題はありません。実際、多くの金融専門家は、ポートフォリオの一部を時折のムーンショットに割り当てることに問題はないと言うでしょう。
または、成長ではなく、深い、深いと考えることができます。 バリュー投資。カジノ、クルーズ船、航空会社、石油生産など、多くの業界の株が地に追いやられています。しかし、災害に対して効果的に価格設定されているいくつかの企業は、最終的な景気回復だけでなく、弱いプレーヤーが失敗したために業界内で統合されたおかげで、非常にうまく回復する可能性があります。
航空業界を考えてみましょう。たとえば、デルタ航空（DAL）は最近、毎日1億ドルの現金を消費しており、第2四半期の収益が前年比で90％減少すると予測していると報告していますが、業界は完全に崩壊することが許されます。見た目は同じではないかもしれませんし、一部の航空会社は小さく、他の航空会社は姿を消すかもしれませんが、2008-09年の大幅な減少に続いていたように、生存者は有利な選択であることが証明される可能性があります。
サウスウエスト航空（LUV）がごみの選択肢かもしれません。ああ、それは醜いです。すでにクレジットラインから23億ドルを利用しているLUVは、最大120億ドルの政府援助を申請しています。そして、会社の歴史の中で最初の非自発的な一時解雇を強制されるリスクがあります。
しかし、サウスウエスト航空は、航空会社の乗客と消費者の間でも最高の評判の1つであり、価値の傾斜があり、優れた管理のおかげで業界で最も頑丈なバランスシートの1つでこの危機に突入しました。これらは、この混乱から抜け出そうとしている航空会社に求められる利点です。
コロナウイルスの発生は、個々のアメリカ人と地域社会の企業に同様にひどい経済的犠牲を強いています。ワシントンは、これらの刺激チェックを含め、何兆ドルもの援助を提供してきましたが、はるかに多くの支援が必要です。
少額の利益を得ながら中小企業を支援したい場合は、マイクロローンを介して伝統的な投資を行うことができます。 LendingClub（LC）、Prosper、Kivaなどの企業は、プラットフォームを介して他のビジネスに少額の投資を行うことができます。たとえば、LendingClubには、わずか1,000ドルの最小投資を必要とする個人アカウントがあります。これにより、1つの会社に融資して投資したり、25ドル程度の増分で複数の会社にお金を分散させたりすることができます。
どのようなリターンが期待できますか？ LendingClubは、ポートフォリオの平均14％の利率を示し、その後、元本と利息の損失で8％、年率5％の純利益で手数料で1％を取り消す例を示しています。目を離さないでください。これは通常の投資環境ではないため、結果は大幅に異なる可能性があります。
金銭的な利益を得ることにあまり関心がない場合は、わずかな現金で地元の企業に注入することができます。 eコマースサイトを通じて地元企業をひいきにします。お気に入りの地元のレストランからテイクアウトするためにUberEatsを使用する場合は、アプリ内ボタンを使用してレストランに直接追加のお金を寄付できることを検討してください。Uberは寄付（合計最大300万ドル）とレストランの従業員救済への寄付をマッチングします。基金。場合によっては、企業はGoFundMe、Indiegogo、またはその他のクラウドファンディングサイトを立ち上げて、切望されている資金を調達しています。
最も単純なレベルでは、地元や州のフードバンク、または現時点で国内で最も脆弱な人々を支援できるその他の慈善団体に寄付することで、仲間のアメリカ人を支援することができます。寄付を計画している場合は、チャリティーナビゲーターなどの慈善団体に相談して、寄付を有効に活用できる組織に寄付していることを確認してください。
この記事の執筆時点では、Kyle Woodleyは長いAMZN、FB、LUV、MSFT、QQQ、およびVOOでした。彼は刺激チェックの一部を（到着するたびに）グレータークリーブランドフードバンクに誓約しています。