デロイトの国際ウェルスマネジメントセンターランキング2018で検討されている場所の中で、スイスは収益と利益率の両方の点で主要なオフショアウェルスマネジメントセンターです。過去数年間、スイスは最も生産性の高いウェルスマネジメントセンターとしてルクセンブルクを追い抜き、自身の利益率を大幅に改善しました。全体として、プライベートバンクは、戦略的なコスト削減と製品およびサービスの浸透の改善を通じて、従来のビジネスモデルの最適化を推進しました。ただし、プライベートバンクがこれらの成果を維持するには、ビジネスモデルの革新が極めて重要になります。
Deloitteは、さまざまな要因（価格感応度、競争のレベル、人件費、占有コスト、管理下の資産など）を考慮して、収益、コスト、および利益率によってウェルスマネジメントセンターをランク付けしました。
スイス、シンガポール、香港はすべて、2014年以降、収益マージンの増加を示しています。スイスは、ルクセンブルクを追い抜くことにより、昨年初めて最も生産性の高い中心地になりました。香港は陸上に焦点を当てた米国を追い抜きましたが、4位の英国は依然として香港を遠ざけています。
スイスに焦点を当てる： スイスでは、顧客資産の活用を目的とした業界全体の戦略的イニシアチブの数が収益マージンを押し上げました。銀行は、マンデートの浸透を促進し、新しいアドバイザリーサービスを促進し、価格設定モデルを更新し、クロスセリングを推進しました。
国際的には、平均利益率の変化について一貫した見通しはありません。スイスとシンガポールは2013年以降、利益率を大幅に改善しましたが、ルクセンブルグは減少しました。英国、米国、香港の人々は、多かれ少なかれ2013年の水準を維持しました。
スイスに焦点を当てる： スイスを最も収益性の高いウェルスマネジメントセンターとして位置付けた3つの主要な推進要因は、コスト削減、低金利環境、および強力な金融市場のパフォーマンスに市場参加者が注力していることです。ただし、スイスの収益性の改善は欺瞞的で短期間のものである可能性があります。プライベートバンクは、大規模なイノベーションを追求するのではなく、新しい資産を引き付け、従来のビジネスモデルを維持するのに苦労しています。
全体として、プライベートバンクは、戦略的なコスト削減と製品およびサービスの浸透の改善を通じて、従来のビジネスモデルの最適化を推進しました。これは、競争の激化によって部分的に引き起こされたマイナスのマージンの進展によって推進されました。また、プレーヤーがデジタルプラットフォームを活用して直接クライアントにアクセスする資産管理などの隣接する領域からも推進されました。価格の透明性の向上と製品の比較可能性の向上は、クライアントの行動と期待の変化につながり、既存の構造に圧力をかけます。これは、センターの収益マージンが互いに近づく（つまり、最高と最低の間の範囲に収まる）ことに見られます。 。
成熟したセンターのプライベートバンクのコストレベルは近年安定しており、新しい規制要件の波は徐々に段階的に廃止されています。これにより、民間銀行は、価値を生み出さないサービスのアウトソーシング、プロセスの自動化、ITの合理化、スタッフとオーバーヘッドのコスト削減、および標準化の提供を通じて、効率の向上に焦点を当てた戦略的なコスト削減を追求することができました。厳しい環境と競争の激化によって引き起こされた市場統合の増加は、規模の経済によるコストも削減しました。
ウェルスマネジメントセンターの費用収入比率の比較は、言及された推進要因の影響を示しています：
将来成功するためには、銀行はビジネスモデルを再考し、革新する必要があります。テクノロジーとデジタルクライアントエクスペリエンスによってますます支配される世界で変化するクライアントの好みに対応できる。デロイトインターナショナルウェルスマネジメントセンターのランキングについて詳しくは、当社のウェブサイトをご覧ください。