Nifty 50 TRIインデックスの10年間のSIPリターンが、2020年4月に史上最低の3.85％であったことをご存知ですか？ 2020年11月、この10年間のリターンは7.34％増加して11.2％になりました。この記事では、Nifty50とNifty500のトータルリターンインデックスの10年と15年のリターンの長期的な傾向を見ていきます。
2020年4月のニフティ50の15年間のリターンは6.86％でした（これも史上最低）。 2020年11月にそれは10.96％に改善しました。この新しいものがあなたを幸せにし、安心させたら、もう一度考えてみてください。 「長期SIP」のリターンは、年齢に関係なく市場によって上下に変動することを証明するだけです。
これを考慮してください。2010年11月1日にニフティ10年前にSIPを開始し、2020年11月2日の収益を調べた場合、9.7％になります。 8日後の収益は11.2％になります。 SIPは、リスクを低下させたり、収益を向上させたりすることはありません。彼らは10年後でも市場とともに上下するだけです。管理されていないSIPの返品は、いつ見るか、本質的に運が良いかによって異なります。一部の投資信託ディストリビューターは、2020年3月にこれに対して独創的な解決策を提供しました。リターンが高い場合にのみ表示されます。」
以下に示すのは、Nifty 50TRIムーブメントと比較したNIfty50TRIおよびNifty500TRIの15年および10年のSIPローリングリターンです。グラフの各ドットは、ミューチュアルファンドのSIPと一括払いのローリングリターン計算ツールを使用して計算されたSIPXIRRリターンです。時間の経過とともに収益が大幅に減少していることに注目してください。
Nifty 500TRIの同様のデータを以下に示します。 2020年3月のSIPリターンは史上最低でした。将来、並外れた強気の動きが見られない限り、収益が2桁になることは決してありません。
常連の読者は、SIPの神話破滅に関する私たちの以前の研究を知っているかもしれません。新しい読者のために、ここにいくつかの参照とそれに続くいくつかのコンテキストがあります：
投資家やアドバイザーは、私たちがSIPに反対していると想定しています。我々はそうではありません。 SIPは、月の同じ日に投資信託ユニットを購入する自動化された方法です。
投資家は適切なシステムを導入して投資する必要があります ：（1）明確な目標。 （2）適切な資産配分。 （4）リターンの期待を過小評価する。 （4）リスクを下げるために、この資産配分を変更します。 （5）毎月またはお金があるときはいつでも投資する; （6）毎月投資を増やす。 （7）必要に応じて、状況に応じて目標を設定し、コースを修正してポートフォリオを確認します。これらの手順を自動化するための私の毎年の監査投稿とroboテンプレートを参照してください。
AMCと営業担当者は、「SIP経由」でできるだけ長く投資し、償還なしで投資することを望んでいます。そうすれば、より多くの収入が得られるからです。エクイティ配分を変えずに単に長期投資を続ける場合、投資の運命は運次第です– 4月に3％、10月末に9％、10日後に11％。苦労して稼いだお金を運に任せたいですか、それとも将来のニーズに十分なお金を確保するために責任を持って管理したいですか？