これは、リスクと報酬の両方の点でミッドキャップとスモールキャップのベンチマークを一貫して上回っている6つのスモールキャップミューチュアルファンドです。数日前、私たちはあなたのスモールキャップミューチュアルファンドがスモールキャップインデックスよりも多くのリターンを与えたので、なぜミッドキャップベンチマークを上回らなければならないのかについて議論しました。また、ミッドキャップインデックスはスモールキャップインデックスよりも低くなるため、リスク管理の観点からはより厳しい目標になります。
したがって、Nifty Midcap 150 Total Returns Index（配当を含む）を上回った6つの小型ファンドがここにあります。スモールキャップミューチュアルファンドを保有している場合は、資産配分に従って、定期的に債券またはラージキャップまたはミッドキャップのいずれかに利益を計上することが不可欠です。
https://www.youtube.com/watch?v=VzimuO_v0t0スモールキャップ（またはミッドキャップ）インデックスがダウンしたときに資産配分をリセットすることも重要です。これは、リスクを管理するための自然で簡単な方法です。例をご覧ください：ミッドキャップとスモールキャップのミューチュアルファンドを購入するのに良い時期ですか？
https://youtu.be/GVwGABh_tW0スモールキャップカテゴリーのファンドは、可能なすべての1、2、3、4、5年の期間にわたってニフティミッドキャップ150TRインデックスと比較されました。つまり、ローリングリターンが比較されました。小型投資信託は、投資家に短期的な喜びや苦痛をもたらす可能性があります。したがって、「一貫したパフォーマー」と呼ばれるファンドは、考慮される1年および2年の確率期間の少なくとも60％でNifty Midcap150を上回っていなければなりません。
それはまた投資家をよりよく眠らせるでしょう。もちろん、これは過去のデータに基づくものであり、今後もそうなるとは考えられませんが、過去を見ずに「良い投資信託」を選ぶ方法を教えてください。できることは、適切なリスクと報酬のパフォーマンス履歴を持つファンドを選択し、チャンスをつかむことですが、時々レビューを行います。
さらに、3、4、5年にわたって同じ最低60％のアウトパフォーマンスを要求します。私は通常3、4、5年の比較に固執しますが、少なくともスモールキャピタルに関しては、短期から長期に移行する方が良いと思います。
スモールキャップカテゴリーは比較的小さく、少なくとも1年の歴史を持つ12ファンドしかないため、上記のフィルターは優れた下振れ防止も保証します。つまり、指数が下がると資金は下がる傾向があります。 1、2、3、4、および5年間で少なくとも60％または70％のアウトパフォーマンスが期待できます。
例として、HDFCスモールキャップファンド–直接計画–成長オプションを取り上げます。これは、1年間（999）全体でNifty Small 50インデックスの95％の一貫性を上回っています。ただし、これはNifty Small cap 350で83％、Nifty Midcap 150で73％に低下します。したがって、Midcap150はより厳密なベンチマークです。これは、1、2、3、4、5年の期間にわたるほとんどのスモールキャピタルに当てはまります。
https://www.youtube.com/watch?v=2cCEZcJDDWwフランクリンインディアスモールカンパニーズファンドは、57％の1年間のリターンアウトパフォーマンスで逃したばかりですが、検討するのに良いファンドです。参照：フランクリンインディア中小企業ファンドレビュー：低ボラティリティのパフォーマンス
上記の6つのスモールキャップファンドは、ニフティミッドキャップ150およびニフティスモールキャップ250（および50）インデックスを超える優れたパフォーマンス実績があります。ただし、ミッドキャップ指数は打ち負かすのが最も困難です。あなたのスモールキャップファンドが上にリストされていなくても心配する必要はありません。パフォーマンスを追跡し、リスク管理を監視するだけです。
また、小さなインデックスが上下しすぎた場合は、ターゲットの資産配分とリバランスを行う習慣を身に付けてください。これはリスクをうまく管理します。新規投資家は上記のリストからファンドを検討することができますが、明確な投資戦略と適度なリターンの期待がある場合にのみ投資する必要があります。