フランクリンインディアダイナミックPEレシオファンドオブファンズに投資している場合は、いくつかの基本的かつ重要な変更が行われていることを知っておいてください。
ファンドはフランクリンインディアダイナミックアセットアロケーションファンドオブファンズになります。現在、その権限は拡大されています。その使命は何ですか？
ファンドは、ニフティ指数の平均株価収益率に基づく特定の事前定義されたパラメーターに基づいて、エクイティおよびデットに投資するように設計されています。仕組みは次のとおりです。
今後、ファンドはNifty500インデックスの株価収益率と株価収益率の組み合わせを使用して株式配分を決定します。どちらの比率も、決定において50:50の重みがあります。
お気づきのように、現在、ファンドには100％のエクイティまたはデットを選択するオプションがあります。
提案された変更では、株式への最低20％の割り当てがあります。
注： 現在、ダイナミックPE比率は、優良ファンドを通じて35％が株式に投資されています。 （ソース ：ValueResearch）
これは、ファンドが10月21日から新しいポリシーを実施するにつれて変更される可能性があります。
このファンドに投資するお金は、前述のパラメーターに基づいて2つ（または4つ）のファンドにさらに投資されます。もちろん、投資はフランクリンのエクイティファンドまたはデットファンドにのみ行われます。
エクイティ部分は現在フランクリンインディアブルーチップファンドに投資されており、このダイナミックPEファンドからの全体的な投資がブルーチップファンドの20％を超える場合、その後の投資はフランクリンインディアエクイティファンド（旧称プリマプラス）に移されます。
>債務部分については、フランクリンインディア短期所得プラン（短期ファンド）がファンドサイズの20％までの最初の選択肢であり、次にフランクリンインディアインカムオポチュニティファンド（中期ファンド）です。
2019年10月21日から、ダイナミックPEファンドは、プライマリファンドとしてフランクリンインディアエクイティファンド、セカンドオプションとしてブルーチップファンドを持ちます。
フランクリンインドエクイティファンド （FIEF）はマルチキャップファンドであり、ダイナミックPEファンドがより幅広いマンデートにアクセスできるようにします。ブルーチップファンドの任務は、SEBIの再分類基準以来削減されています。現在、ポートフォリオの80％は、上位100株にのみ投資できます。
債務オプションに関しては、フランクリンインディア短期所得プランがファンドサイズの20％まで最初の選択肢であり続けます。ただし、バスケットの2番目のファンドはフランクリンインディア低期間ファンドになります。低デュレーションファンドは、短期所得プランと比較して金利感応度が低くなっています。
このファンドに投資した場合、それは主に、エクイティファンドのボラティリティが気に入らないためです。より鎮静化されたオプションが必要です。また、ファンドマネージャーが市場評価に基づいて株式エクスポージャーを増減できるという事実もおそらく気に入っているでしょう。
それはまだ変わっていません。
ただし、リスクプロファイルは数ノッチ上昇します 。
ファンドのエクイティ配分は、新しいパラメーターが設定されると増加します。 20％の最小エクイティ配分を忘れないでください。
フランクリン・インディア・エクイティ・ファンドのより広範なマンデートのおかげで、ポートフォリオには中型および小型のキャップが追加で導入されています。
しかし、債務に関しては、中デュレーションファンドを低デュレーションファンドに置き換えることでリスクが押し下げられています。ただし、これは2番目のオプションです。
基金への課税も同じままです 。ファンドファンドとして、デットファンド課税の対象となります。つまり、購入から3年以内に売却した場合、短期所得に対して限界所得税率で税金を支払います。 3年以上保有している場合は、長期キャピタルゲイン税の低い税率（インデックス付き）の恩恵を受けることができます。
満足していない？ファンドハウスは、2019年10月18日まで（出口の負荷なしで）出口を許可しています。ただし、税金が適用されます。
そのままにしておくと、変更への同意と見なされ、投資が継続されます。
何をする予定ですか？