質問 ：投資信託スキームはいくつありますか？
回答 ：分散投資、債務、節税、バランス、MIP、セクター別、テーマ別などを含む1000近くの投資信託スキーム。
質問 ：いくつのスキームに投資する必要がありますか？
回答 ：必要に応じて約5〜7。したがって、1000の投資信託スキームから、投資家として、投資するスキームを約5〜7つ選択する必要があります。つまり、全体の0.5％〜0.7％のスキームにすぎません。
質問 ：1000からこれらの5〜7のスキームをどのように見つけますか？
回答 ：（空白の外観。答えはありません。頭が回転し始めます。 ）
このように言いましょう– あなたのニーズに関連する良い投資信託スキームを見つけることは次のようなものです 干し草の山で針を見つける 。
そして、さまざまなフィルターとショートカットを適用して、干し草の山からこれらの針を見つけ、投資すべき投資信託を選択します。
したがって、次のような最も明白な要因に基づいて選択します。
それらを1つずつ取り上げましょう。
＃1の星評価
星評価は、ホテル、レストラン、ビジネスサービス、ウェブサイト、アドバイザーなどを評価するために、私たちの生活のほぼすべての側面で使用するアイデアです。すべてに星評価があります。
星による評価は、私たちが判断しやすくするためのものです。つまり、その製品やサービスにお金をかけるかどうかを他にどのように判断するのでしょうか。評価に反映される既存のユーザーエクスペリエンスに依存すると便利です。
現在、投資信託に関しては、4つ星または5つ星の評価のファンドに投資することをお勧めします。 あなたはそれが最高だと信じています。でしょ？
あまり。投資信託の星評価には大きな問題があります。
まず、これらの星評価は、ホテルやeコマースサイトのようなユーザーエクスペリエンスを反映していません。これらは、過去の収益とリスクを使用した複雑な方法論に基づいて作成され、評価機関によって開発されています。
第二に、投資信託は長期にわたって格付けを維持することができません。さまざまな投資信託の1年、3年、または5年にわたって格付けを追跡すると、格付けはほぼ毎年変化することがわかります。これは、ミューチュアルファンドの基本的なパフォーマンスとリスクパラメータを反映しているためです。パラメータが変わると、評価も変わります。 5つ星の評価を受けたファンドが3つ星に格下げされたり、その逆になったりするのは当然のことです。
ValueResearchやMorningStarなどの評価ポータルにアクセスすると、評価を追跡して、投資している、または投資したいファンドの評価がどのように変化するかを確認できます。
5つ星の評価を受けたファンドに投資したのは、来年は3つ星になったことを確認するためだけです。さて、それはどれほど信頼できますか？
それがあなたの投資に何をするか見てみましょう。
投資信託を選択し、星の評価に基づいて投資する場合、評価が変更されたときに投資信託を売買し続ける必要があります。つまり、売買に関連する税金を含む取引費用を負担する必要があります。また、評価の変更を追跡するために時間と労力を費やすか、同じことを行うためにアドバイザーに支払う必要があることも意味します。
星の評価だけに基づいて投資することは、間違いなく良い考えではありません。そして、最大の投資信託格付け会社の1つであるモーニングスターもそう言っています。
＃2過去の返品
投資信託のファクトシートに記載されている標準的な免責事項は何ですか？
「過去のパフォーマンスは、将来の収益を保証するものではありません。投資する前に、オファードキュメントを注意深くお読みください。 」
これは単なる免責事項ではありません。それは事実です。 それでも、投資信託の購入に着手したとき、私たちが最初に見たいのは「収益」です。 ‘。ミューチュアルファンドを選択するためにリターンだけを見るべきではないと私は主張します。
私の謙虚な意見では、純粋に収益に基づいた投資決定は大きな間違いです。
投資信託の収益は、その過去を反映しています。過去に起こったことは、将来繰り返されないかもしれません。事実、ほとんどのファンドは、リターンだけに基づくランキングでトップのポジションを維持することができません。
返品を管理することはできません。せいぜい、ニーズに合った投資信託を選択するために使用するプロセスを制御できます。
＃3ブランド名
ブランドと提携したいというのは、ミューチュアルファンドだけでなく、ほとんどすべてのことに当てはまります。今日、新しいMBAで働きたい場所について尋ねると、ペットの答えは「大きなブランドで 「。
さて、お金は非常にデリケートなテーマです。信頼できない人の管理下で苦労して稼いだお金を渡したくないでしょう。人気のある有名なブランドは、信頼の存在の確認です。
ただし、優れたブランド名は、それがあなたのお金にも良いことを保証するものではありません。いくつかの事実を紹介させてください。
インドの既存のファンドハウスの多くは、親組織のレガシーブランドに取り組んでおり、親組織が享受している信頼に基づいています。たとえば、HDFC、Tata、Birlaなどです。
それでも、ブランドは大きな間違いを犯しています。
彼らは、すべてマーケティングの名の下に、大規模な資金を集めるために複数のスキームを立ち上げました。彼らは非常に多くの選択肢を提供することにより、一般投資家にとって投資信託を選択することを困難にしています。同様のプロファイルを持つスキームが多すぎるため、投資家の生活が困難になります。
結論は–ブランドは素晴らしいですが、ほんの少しの塩でそれを取ります。
＃4友達と家族
簡単な例でここで作業を行います。紳士が人気のFacebookフォーラムで投票を行ったのを覚えています。メンバーが投資しているエクイティ・ミューチュアル・ファンドの上位2つまたは3つはどれですか。返信では、ほとんどすべての投資信託を見つけることができました。
人気のあるヒンディー語のことわざにあるように、 jitney muh、utnibaatein。 あなたはそれの残りを手に入れます。 🙂
彼または彼女の最初の投資のために投資信託を選択するためにそこにいる新しい投資家は、上記のいずれかに落ちる可能性が高いです。
結果はどうなりますか？ 私は実際のケースで、投資家が上記のフィルターを使用し、15から20の投資信託スキームで構成されるかさばるポートフォリオになってしまった場合があります。これは災害です。お金をあまりにも薄く広げています（多様化を超えて ）そして追跡の悪夢を作成します。
せいぜいこれらの要素は最初のリストを作成するための出発点として使用できますが、苦労して稼いだお金を投資するために信頼すべき要素は間違いなくこれらだけではありません。
投資信託を選択するために投資家として考慮に入れるべき他の重要な要素があります。これらには、費用比率、売上高、投資目的、ファンドのポートフォリオスタイルが含まれます。
これらの要素については、以降の投稿で詳しく説明します。