投資を考えているなら、金融の専門家や他の人がバランスの取れたファンドを勧めているのを聞いたことがあるかもしれません。バランスの取れたファンドは、リスクを軽減しながら、努力の成果を確認したい投資家に人気のある選択肢です。バランスの取れたファンドとは何か、それがどのように機能するか、そしてそれがあなたにぴったりかどうかを調べてください。
バランスファンドは一種のハイブリッドミューチュアルファンドです。つまり、ファンドには複数の種類の資産の分散ポートフォリオが含まれています。
バランスの取れたファンドの場合、これらの混合資産には株式と債券（場合によってはマネーマーケット）が含まれます。 「バランス」という用語は、ファンドの資産構成が比較的静的なままであるために使用されます。典型的なミックスは、60％の株式と40％の債券で構成されています。
このバランスの取れたポートフォリオは、市場が不況に見舞われた場合に投資家にセーフティネットを提供します。バランスの取れたファンドは、アセットアロケーションファンドと呼ばれることもあります。
バランスの取れたファンドは、景気後退からの大幅な保護を維持しながら、市場が好調なときに市場を活用しようとしている投資家に最適です。彼らは退職者やより受動的な投資家に最適です。これらのタイプの投資家はどちらも、バランスの取れたファンドが提供しなければならない安全性と低リスクから中リスクの分散の恩恵を受けています。
バランスの取れた資金は、自分自身が反応的であると考える人々にとっても素晴らしい選択です。バランスの取れたファンドを超えて、一般的にバランスの取れた投資アプローチの大きな利点の1つは、安定性です。バランスの取れたファンドは、収益が劇的に増減するのではなく、その価値を十分に維持し、安定している傾向があります。これにより、ファンドの価値が下がったときに、より反応的な投資家が時期尚早な決定を下すのを防ぎます。
すべてのバランスの取れたファンドは同じ基本構造に従いますが、さまざまな種類の投資家にサービスを提供できるさまざまな種類のファンドがあります。投資家は、特定の財務状況と目標に応じて、特定の種類のバランスの取れたファンドを選択する必要があります。
選択できるバランスの取れたファンドの種類は次のとおりです。
バランスの取れたファンドは、本質的に多くの利点があるため、多くの投資家に人気があります。バランスの取れたファンドを検討する理由のいくつかを次に示します。