プロファイル名が MoneyGita の人 株式を使用する代わりに、退職後にインデックスファンド（またはETF）から配当収入を得ることができるかどうかを尋ねます。パーソナルファイナンスの質問に対する答えは、明白な「いいえ」のように見えることもありますが、詳しく調べると、「なぜですか？！」のように見えます。ディスカッション。
これはMoneyGitaからの完全なメッセージです：Hey Pattu、あなたと家族が安全で元気であることを願っています。退職時に配当受動的所得（下のビデオを参照）のための長期株式ポートフォリオを構築しているのを見ました。あなたの方法はポートフォリオを維持するためにセミアクティブなモニタリングを必要としますが、これもパッシブに行うことができるかどうか疑問に思いましたか？私はその考えをいじっています。配当を取得するためのパッシブインデックスの方法がある場合[定期的に（四半期または毎年）配当を支払う気の利いたまたは気の利いた次の50のインデックスファンドに投資するなど]。これは、（半）引退した人々にとって（あまり監視することなく）受動的な収入の良い源として役立つことができます。この受動的な配当アプローチは、蓄積段階の人々にとっては理想的ではないかもしれませんが、ポートフォリオに触れたくない（売買したくない）退職した人々にとっては恩恵となる可能性があります。しかし、黄金期の配当を楽しんでください。これについてのあなたの見解を知りたいと思います。a）インドの投資家は、市場で利用可能な資金/オプションを持っていますか？ （米国のように配当インデックスファンドが定期的に配当を行っていないようです）b）インデックス投資を通じてこの配当アプローチを採用する場合に考慮すべき要因とリスクは何ですか？ c）あなたの意見はどうですか？お時間をいただき、誠にありがとうございます。 PFスペースでのあなたの仕事の大ファン。揺れ続けてください！
配当収入の議論になると、最初に気付くのは個人の年齢かもしれません。 40歳未満の人は「成長」がより重要であると考える傾向があります。株式市場での経験が10年以上ある人やそれ以上の人は、配当の重要性をよりよく理解する傾向があります。それは優先順位の単純な問題です！参照：配当は課税対象になっているので、配当株の購入をやめるべきですか？
何度か実証したように、毎月、給与の何パーセントを投資する必要がありますか？毎月、給与の何パーセントを投資する必要がありますか？ –退職時には単純な年金だけでは不十分であり、それぞれ異なる目的を持つ退職投資のバスケットを自分たちで構築する必要があります。
このリタイアメントバスケットの典型的なエンティティは次のとおりです。（1）インカムフローリング用の年金-インカムフローリングを使用した「アイデア」リタイアメントプランの作成を参照してください。 （2）費用、緊急事態および成長のための債券の一部。 （3）成長のためのエクイティの一部（4）不動産からの収入源（もしあれば！）（5）スキルベースのアクティブおよびパッシブ収入（6）エクイティからの配当収入、またはここでインデックスまたはその他の投資信託を通じて提案されたもの選択肢は簡単にリストできますが、それぞれに重みを割り当てるのは困難です。これについては、後の記事で検討します。
エクイティポートフォリオの一部（株式またはMF）を退職後の配当収入に割り当てることには、間違いなく問題はありません。明らかな収入の利益に加えて、それはポートフォリオのリスクも減らします。人生のその段階では、これはスラブごとに配当に税金を支払うよりも重要です（金額に関係なく、株式や投資信託からのものであっても）。
株式ポートフォリオと投資信託ポートフォリオ（アクティブファンドまたはインデックスファンドまたはETF）からの配当収入の取得の違いを最初に検討する必要があります。株式が配当を宣言するとき、それはその収益からそうします。各配当は、リターンの計算を複雑にします。参照：配当を含む株式からの収益を計算する方法。
配当収入を得るには、株式ポートフォリオは主に成長株ではなく、通常の配当を支払う株式で構成する必要があります。配当ミューチュアルファンドに投資する場合、ポートフォリオの性質は関係ありません。それは確立された青いチップまたはマイクロキャップで満たされる可能性があります。ファンドが受け取った配当収入は常にポートフォリオに戻されます。ファンドによって宣言された配当は、ファンドポートフォリオが受け取る配当とはほとんど関係がありません。
ファンドが配当を宣言したい場合は、分配可能な余剰を作成する必要があります。 これは、理事会が投資主に分配することを承認する現金準備金を意味します。この余剰金は、さまざまな方法で取得できます。ファンドは、債券、株式、または金を売却できます。ファンドは、債券からの利息収入や株式などからの配当収入を生み出す可能性があります。
ファンドの配当オプション（通常プランまたは直接プラン）に投資するだけの場合、配当収入を受け取る場合と受け取らない場合があります。株主の圧力と配当が市場価格に与える影響により、株式はより定期的に配当収入を支払う傾向があります。投資信託にはそのような制約はありません。今年度から、株式配当とファンド配当の両方がスラブごとに課税されます。
投資信託から定期的な収入を得るには、ファンドの月次、四半期、または年次の配当計画に投資する必要があります。配当宣言は保証ではありませんが、これらの計画の下での可能性は大幅に高くなります。
ETFには、スキームの義務に配当支払いオプション（成長または配当オプションも通常プランまたは直接プランもありません）がありますが、それらは非常に散発的であり、すべての実用的な目的のために成長投資として扱われる必要があります。流動性の制約のため、とにかく引退には不向きです。
これにより、アクティブファンドまたはインデックスファンドが残ります。株式配当には（それを評価できる人にとって）一定の魅力がありますが、お金はどこから来てもお金であるため、これを無視すると、主な違いは何ですか？
投資信託の配当は、株式からの配当に依存していません。ただし、それはファンドの投資方針に依存します。株が何年も横ばいで取引されたとしても、それでも良い配当を支払うことができます。インデックスがレンジバウンドである場合、またはアクティブファンドのNAVがあまり上昇していない場合は、配当を宣言する必要がないか、少額である可能性があります。
MoneyGitaはインデックスファンドを好むので、アクティブファンドを排除しましょう。一部のハイブリッドファンドは毎月配当を宣言し、これらは定期的に退職者に誤売されます。では、定期的な配当を宣言するインデックスファンドはインドにありますか？
日本インドセンセックスおよびニフティインデックスファンドには、四半期、半年、および年次の配当計画があります。 ただし 、すべての配当プランでこれらのファンドの配当宣言は2019年2月と2020年2月にしか見ることができませんでした！ ABSLニフティインデックスファンドは年間配当実績がありますが、クォンタムはルピーから変動しています。ユニットあたり0.87ルピー。ユニットあたり5.6。
MoneyGitaが言及する株式ポートフォリオの主な欠点は、インデックスファンドの場合には必要のないアクティブ運用です。ただし、インデックスファンドに配当プランがあるにもかかわらず、ほとんどのAMCは配当を宣言できず、非常に不安定です。
したがって、十分に分散されたリタイアメントポートフォリオの一部として配当収入を求める人は、パッシブファンドからよりも健全な株から得る方が良いでしょう。積極的に運用されているハイブリッドファンドは、間違いなくより定期的で、支払いの変動が少ないですが、管理コストが許容できない場合もあります。
ウェブストーリーリンク：配当収入にインデックスファンドを使用できますか？