これは、大規模な機関投資家のみが利用できる集団投資オプションです。これらの大規模な機関には、企業、政府、慈善団体が含まれます。
これらの資金により、クライアントは包括的なポートフォリオを構築でき、非営利財団、教育資金、および退職金制度への投資に使用できます。
これらのファンドは、要件が他のタイプの投資家とは異なるため、大規模な機関投資家のみが利用できます。機関投資家はかなりの最小限の投資を必要としますが、それはより多くの資産にアクセスできるため、大規模な投資家だけが満たすことができます。
機関投資家は、期間に関しては有利です。彼らはより長い期間を持っているので、流動性の低い資産に投資することが可能になり、それは一般的に高いリターンを生み出します。
しかし、道徳的根拠に関しては、機関投資家は個人投資家よりも多くの制限に直面する可能性があります。投資家は、製品が道徳的、社会的、または宗教的価値に反する企業への投資を避けます。この目的のために、機関投資家は、ポートフォリオを管理し、彼らに代わって投資するファンドマネージャーを選ぶ理事会を持つことを好みます。
機関投資家のニーズに応じて、投資運用会社はいくつかの種類のファンド構造を提供しています。それらのいくつかは次のとおりです：
これらの機関投資家の株式は、手数料体系と投資要件を備えた投資信託によって提供されます。投資信託の中で、これらの株式は他のすべての株式クラスと比較して最も低い費用比率を持っています。最小投資額は約100,000ドルですが、増やすことができます。
ファンドと投資に関するこれらのファンドの要件は、機関投資信託の株式クラスと同様です。彼らは、より多くの投資家からの規模の経済のために低い費用比率を提供し、また彼らの料金体系を持っています。
機関投資家は、特別勘定管理のオプションも投資運用会社が利用できるようになっています。これらは通常、機関投資家が会社の確立された投資ファンド以外の資産を管理したい場合に取得されます。
場合によっては、投資運用会社は、主に分散された個別の口座を持つすべての機関投資家の資産を監督する責任があります。投資運用会社は、特別勘定投資家の手数料体系を決定します。独自のカスタマイズが必要なため、他の機関投資家の手数料よりも高くなる可能性があります。
機関投資家向けファンドとは、年金基金などの機関投資家向けに設計されたもので、通常は費用比率が低く、魅力的な投資になります。また、これらのファンドは、機関投資家向けファンドとしての資格を持ち、息を呑むほど高い初期購入要件を持っています。これらの機関投資家の資金にアクセスする一般的な方法のいくつかは次のとおりです。
401（k）など、雇用主が後援する退職金制度の一部は、特に雇用主が大規模な場合に、機関投資家の資金を利用できます。 401（k）プランへの従業員によるすべての投資の合計は、高い初期購入要件を満たすのに十分です。
場合によっては、401（k）に機関投資家の資金がない場合は、既存の資金の機関投資家向けバージョンに置き換えることができるかどうかをプラン管理者に問い合わせる必要があります。あなたの会社の計画が資格を得るのに十分な大きさであるならば、あなたがそれらの超低経費率を享受することができないはずであるそのような理由はありません。
州が後援する大学の貯蓄プランは、投資家に機関投資家の資金を提供する場合があります。 529プランとしても知られています。この529プランに投資することを選択した場合、これらのタイプの機関投資家を提供するプランに検索を絞り込むと、手数料の形で多くのお金を節約するのに役立ちます。また、購入者または受益者のいずれかが、プランのスポンサー国の居住者である必要がある529のプランがあることに注意することも重要です。すでに529プランに参加している場合は、投資オプションをチェックして、切り替えることができる機関投資家ファンドがあるかどうかを確認する必要があります。
それでも、標準的な資金に関連する手数料をなくすのにも役立ちます。ファイナンシャルアドバイザーから投資を購入する場合、機関投資家クラスのファンドほど安くはないため、アドバイザークラスのファンドにアクセスできます。一方、アドバイザークラスのファンドは、ファンドマネージャーがアドバイザーがアクセスに対して高額の料金を請求することを想定しているため、安価です。したがって、そのようなファンドに飛び込む前に、特権に対して支払う料金についてアドバイザーに質問する必要があります。
もう1つの優れたオプションは、本物の機関投資家の最低購入要件を満たすために顧客の資金をまとめるのに十分な顧客基盤を持つファイナンシャルアドバイザーを選択することです。これを喜んで行うファイナンシャルアドバイザーを見つけることができたとしても、通常の資金を直接購入するよりも良い取引になるように、支払う手数料を理解することが不可欠です。
ディスカウントブローカーは通常、個人投資家に機関投資家の資金への直接アクセスを提供する必要はありません。それでも、彼らは非常に低い費用比率と合理的な最小初期購入要件を持っているクライアントのためだけに特別な資金を提供します。
目論見書を掘り下げて、アドバイザークラスで低い経費率を得るために別の種類の料金を支払っていないことを確認することが不可欠です。これらのタイプのカスタム仲介ファンドは、機関投資家のファンドほど良くないかもしれませんが、利用可能な次善の策かもしれません。
ある特定の機関投資家にアクセスできるからといって、それを手に入れることができるとは限らないことを覚えておくことが重要です。リターンが低い、または投資目標に合わないファンドは、どれほど安くても、悪い選択です。莫大な機関投資家が見つからない場合は、莫大な標準基金を選択してください。