長年にわたり、投資信託は投資家の間で大きな人気を得ています。しかし、なぜそんなに人気があるのですか？
投資信託は、即時分散、複利収益、流動性、カスタマイズ可能性、SIPなどの多くのメリットを提供します。投資信託投資が投資家にとって有益である理由を見てみましょう。
支持される投資信託は、マネーマーケットに投資する方法です。通常、資産運用会社（AMC）は、投資家から資金を集めて市場に投資します。目的は、平均的な投資家が構築できるものを超えた多様なポートフォリオを作成することです。彼らは、引き出したファンドを債券、株式、社債、およびその他の資産に投資して、最適化されたリスクリターンポートフォリオを作成します。投資家が投資信託に投資するとき、彼らはプロのファンドマネージャーに彼らのために証券を購入してもらいます。
投資によるキャピタルゲインは、ファンドのパフォーマンスによって異なります。生成された収入は、計算されたNAV値に基づいて、いくつかの費用を差し引いた後、参加する投資家に分配されます。
市場連動型エクイティファンドは会社の株式に投資します。しかし、リスクは株式投資よりも少ないです。
投資信託への投資には、いくつかの長所といくつかの短所があります。 1つの利点は、低リスク、高リターンのポートフォリオを作成することです。即時分散を提供し、リスク要因を下げるのに役立ちます。しかし同時に、投資信託投資によって生み出されるリターンは他の投資タイプよりも高くなっています。
投資家は投資信託に投資する際にアクティブとパッシブの2つの選択肢があります。ファンドの手数料とパフォーマンスは、ファンドがアクティブに管理されているかパッシブに管理されているかによって異なります。
パッシブ運用のファンドはベンチマークインデックスに合わせて、そのパフォーマンスを模倣しようとします。したがって、ファンドマネージャーの積極的な参加は必要ありません。その結果、オーバーヘッドが低くなります。つまり、パッシブ運用のファンドは、アクティブ運用のミューチュアルファンドよりも手数料が低くなります。
パッシブ運用のファンドには2つのタイプがあります。
これらのファンドは、特定のインデックスにリストされている株式と債券で構成されています。したがって、彼らは彼らが従うベンチマークのリスクとリターンを反映しています。たとえば、SENSEXインデックスファンドに投資していて、特定の日にインデックスが4％上昇した場合、ファンドも同じ割合で上昇します。
これらのファンドはETFのように取引することができます。 ETFミューチュアルファンドは、即時分散を提供し、インデックスファンドよりも最小投資額が低くなります。
積極的に運用されているファンドは、投資決定を行うためにプロのマネージャーまたはチームを必要とします。これらのファンドは、市場をアウトパフォームし、投資家により高いリターンを生み出そうとします。結果として、これらはより高い諸経費を運びます。
投資信託には、リターン以外にもいくつかの利点があります。
私たちは常に投資中のポートフォリオの多様化について話します。しかし、言うのは簡単です。投資信託は、一般投資家の能力を超えた即時の分散を提供することによって問題を解決します。ファンドマネージャーは市場を調査し、リスクとリターンのバランスを取り、最適な分散を実現するバランスの取れたポートフォリオを作成します。
ファンドマネージャーは、バランスの取れたポートフォリオを作成するために、ボラティリティの高い株式と安定性の高い国債に同時に投資します。
ただし、1つの注意点は、1つのミューチュアルファンドでは十分な分散が提供されない可能性があることです。したがって、さまざまなセクターに投資するファンドに投資する必要があるかもしれません。景気循環から投資を保護します。
投資家は株式に投資しますが、制限なしに証券をn回売買することができます。同様に、オープンエンドのミューチュアルファンドに投資することで高い流動性が可能になります。オープンエンドの投資信託では、投資家は登録された株式仲買人を通じてファンドの株式を償還することができます。したがって、ほとんどの投資信託は株式と同じくらい流動的です。ただし、一部のファンドには、税金の節約を提供するELSSファンドのようなロックインが付属している場合があります。
投資信託の人気に追加されたもう1つの重要な要素は、カスタマイズ可能性です。投資目標またはリスク許容度に基づいて、ニーズに応じて十分な投資信託オプションがあります。都合に応じて、高リスク、高リターンのエクイティファンドまたは低リスクのデットファンドを選択できます。
投資信託SIPは、投資家が投資スキームに向けて固定および定期的な支払いを行うことを可能にします。 SIPを使用すると、投資家は市場の時間を計る必要がありません。
株式投資の経験則は、価格が上昇したときに最大になるために、最低のときに市場に参入することを提案しています。市場を底辺で捉えることはほぼ不可能であるため、一般投資家はSIPを使用してすべての市場条件に投資することができます。投資家は最低500ルピーの投資から始めることができますが、一括投資でかなりの利益を得るには、一度にかなりの金額を投資する必要があります。さらに、SIPはまた、ルピーのコスト平均法と複利の力の利点を可能にし、長期的に実質的な利益を獲得します。
キャッシュフローごとに、最小または最大としてSIPを選択できます。月給を稼ぐ場合は、予算と利便性に応じて、月額または四半期ごとに固定SIPを選択できます。
積極的に運用されているファンドでは、プロのファンドマネージャーが投資家に代わって証券を売買し、さまざまな市況を通じてリスクリターンを実現します。新規投資家にとっては、投資について常に心配したり、市場の浮き沈みをチェックしたりする必要がないため、これは恩恵です。
投資信託は広く利用可能です。世界中のどこからでも投資信託への投資を開始できます：
Dematアカウントを開設しなくても、投資信託に直接投資できます。
投資信託の投資は安全です。新しいSEBIガイドラインでは、投資信託に関連するリスクのレベルを示すために、投資信託を色分けする必要があります。これにより、新しい投資家に対してもプロセス全体が安全で透過的になります。投資目標とリスクプロファイルに基づいてファンドを簡単に選択できるようになりました。
投資信託は、ファンドのリスクレベルを示すために3色を使用しています。
投資信託は、さまざまな投資家から資金を集めてから、コーパスをポートフォリオに投資します。したがって、投資コストは、すべての取引で取引手数料を支払う必要がある株式市場の投資よりも低くなります。資金管理のコストは投資家間で分割され、低コストによる節約は投資家間で分配されます。
ELSSミューチュアルファンドは、所得税法の80Cで、年間最大1.5ルピーの税制上の優遇措置を提供します。 ELSSミューチュアルファンドは、PPF、EPS、および節税指数よりも高いリターンを提供し、税制上のメリットを提供します。
その他の投資信託は、ファンドの種類と保有期間に応じて課税されます。
エクイティにリンクされた貯蓄スキームのロックイン期間は3年であり、FD、ULIP、およびPPFの5年のロックイン期間よりも短くなっています。投資家は、ロックイン後も投資を継続するオプションもあります。投資信託のSIPにより、投資家は都合に合わせて投資額と保有期間を選択でき、他の投資タイプのように早期撤退のペナルティはありません。
投資目標に応じて投資できるSIPの上位10の投資信託の名前は次のとおりです。
これらの投資信託スキームに投資する際に認識すべきいくつかの指針があります。投資する前に、各カテゴリについて学び、最適なカテゴリを見つけてください。ハイブリッドファンドまたはエクイティハイブリッドファンドは、エクイティ投資の新規参入者にとって理想的です。これらのスキームでは、コーパスの65〜80％が株式で、残りが債券でより高いリターンを生み出すことができます。より高いリスクを取ることによって余分な利益をポケットに入れたいより積極的な投資家は、ミッドキャップミューチュアルファンドSIPに投資することができます。
エンジェルワンと一緒に最高のSIPミューチュアルファンドに投資しましょう。