投資信託は、将来の経済的ニーズに投資するための優れた方法です-子供の教育のための貯蓄、不動産の購入、または退職の計画。しかし、投資信託への投資を取り巻くいくつかの神話は、投資家を混乱させ、これらの金融ツールへの投資を制限しています。しかし、私たちはこれらの神話を暴き、投資信託投資についての真実を学び、私たちの財政に関して賢明な選択をする必要があります。

巨額の投資が必要です

人々はしばしば彼らが良いリターンを得るために投資信託にかなりの投資をする必要があると信じています。しかし、真実は正反対です。投資信託は複利の原則に基づいて機能します。これにより、長期投資から実質的な利益を得ることができます。

あなたは確かに投資信託の下で多額の投資をすることができますが、それは必要ではありません。 500ルピーから始めて、あなたに合った金額を投資することができます。あなたが若くして始めているなら、それはあなたに市場にとどまりそしてリターンを増やすためのより多くの時間を与えます。わずかな月次および定期的な投資でも、かなりの成熟度の見返りを得ることができます。投資信託は柔軟であり、収入が増えるにつれてSIPの金額を増やすことができます。

面倒なドキュメント

KYCドキュメントの完成は、SEBIによって義務付けられた1回限りの演習です。 SEBIに登録された仲介業者を通じて初めてプロセスを完了することができます。後で別の仲介業者にアプローチする場合は、同じことを行う必要はありません。

投資信託の初めての投資家として、「顧客を知る（KYC）」フォームに記入し、KYC要件ごとに必要な書類を提出する必要があります。

• 身元証明（POI）
• 住所証明（POA）
• 最新の写真

Dematアカウントが必要です

ほとんどの初めての投資家が犯すのはよくある間違いです。しかし、投資信託の投資家は、物理的なステートメントとして、または非実体化された形式でユニットを受け取るオプションがあります。投資信託への投資にはDematアカウントは必須ではありません。

初めての投資家は、KYCの正式な手続きを完了し、投資申請書と一緒に提出する必要があります。 KYC文書が確認されると、投資申請が受理されます。

投資信託の終了は困難です

ロックイン期間に関する神話は、投資家が投資信託に投資することを阻止します。ただし、実際には、キャッシュフローに応じて、いつでもSIPを停止および開始できます。 3年間のロックイン期間を持つ所得税法の最大1.5ルピー/秒80Cの税制上の優遇措置を提供する株式連動貯蓄制度（ELSS）に投資していない限り、他の投資信託は柔軟です。

長期的に投資する必要があります

投資信託への長期投資は確かにあなたが複利の利益を享受することを可能にします。ただし、必須ではありません。迅速なリターンが必要な人は、投資信託に投資することもできます。すべての投資目的のための投資信託スキームがあります。短期、中期、または長期。短期的なリターンを探している人は、短期の債務ファンドに投資することができます。エクイティファンドは長期投資に適しています。

投資信託は、市場についての知識が限られている場合でも、投資する最も簡単な方法の1つです。ただし、誤解により、投資家は自分に最適な投資オプションを選択できないことがよくあります。ミューチュアルファンドの神話を暴くと、賢明な選択をして適切な投資オプションを選択できます。

投資信託に投資する方法のヒントを探している場合は、以下を確認してください。

投資目標を決定する ： 短期的または長期的な目標に応じて投資信託投資戦略を選択する必要があります。退職や子供の教育を計画している場合は、エクイティベースの投資信託が最適です。ただし、目的が短期的なものである場合は、デットファンドで収益を保護してください。

適切な投資戦略を選択する

目標に基づいて投資戦略を簡単に選択できます。

• 長期： 長期的に投資する場合は、複利に基づいてより高いリターンを生み出すエクイティファンドに投資してください。成長ファンドとしてラベル付けされている投資信託を探す必要があります。
• 中期： 5〜10年の投資期間を検討している場合、またはエクイティファンドに投資することに神経質になる場合は、バランスの取れたファンドを探す必要があります。これらのファンドは、リスク要因のバランスを取るために、コーパスのかなりの部分を債券に投資しています。
• 短期： 投資目標からわずか数年しか離れていない場合は、デットファンドに投資してください。これらのファンドは、リスクを軽減する上位の債務証券に投資します。債務ファンドは、70〜80パーセントのコーパスを債務証券に投資します。

適切なオプションを調査する

あなたの目的に基づいて、投資信託スキームを選択してください。潜在的な投資オプションを選択しながら、以下を調査します。

• 過去のパフォーマンス： ファンドの過去のパフォーマンスは将来のパフォーマンスを保証するものではありませんが、何を期待するかを理解するための良い出発点です。
• 経費率： 費用比率は、ファンドの投資を購入する費用とファンドマネージャーの報酬をカバーするために投資家が支払う必要のある料金です。ほとんどのファンドは1％または2％の費用比率を請求しますが、収益が変わる可能性があるため、注意が必要です。
• ロード料金： 費用比率と同様に、負荷料金も投資収益率に影響を与える可能性があります。ノーロードファンドを選択することで、ロードフィーの支払いを回避できます。
• 管理： アクティブ運用のファンドは、パッシブ運用のファンドよりも市場指数を上回り、高い手数料を請求することを目的としています。したがって、それがアクティブまたはパッシブに管理されているファンドであるかどうかによって、総投資コストは異なります。

定期的に投資する計画を立てる

お金の目標を達成するために富を増やすには、現在および将来の要件に合わせて定期的に投資する計画を立てる必要があります。 SIPを設定すると、規律を保つのに役立つだけでなく、ルピーのコスト平均法などの利点もあります。さらに、SIPは市場リスクを軽減します。

投資信託についての真実を学んだので、自信を持って投資を始めましょう。