20代の場合は、そうではないと思うかもしれません。あなたの経済的将来について心配する必要はありません。しかし、これは実際には将来の財政計画を開始するのに最適な時期です。
これがファイナンシャルプランナーの出番です。認定された専門家を雇うことができます。生涯を通じて経済的目標をよりよく達成するのに役立ちます。
最初は経済志向ではないように思われるかもしれませんが、あなたの目標の多くは、退職のための貯蓄、家の購入、子供たちの大学進学の支援、またはあなた自身のビジネスの開始など、財政に関連している可能性があります。優れたファイナンシャルプランナーは、ファイナンシャルプランを設定することで、これらの目標を達成するのに役立ちます。
しかし、ニーズに合った適切なファイナンシャルプランナーを見つけるのは難しい場合があります。次の5つの手順に従って、最適なファイナンシャルプランナーを見つけてください。
ファイナンシャルプランナーに会う前に、自分が何をしているのかを判断する必要があります長期的および短期的な目標の観点から達成したい。
夕方または週末に、特定のお金関連の目標を書き留めます、それがより大きな家を買うことであろうと、借金を返済することであろうと、あなたの子供のために大学の貯蓄計画を立てることであろうと。また、5年後、10年後、さらには20年後のどこになりたいかをリストすることも役立つ場合があります。
退職のために貯蓄することを忘れないでください。退職後の年をどこでどのように過ごしたいかについて、いくつかの目標を必ず含めてください。慈善寄付があなたにとって重要である場合は、将来お金を寄付する能力に関する目標を書き留めてください。
これにより、ファイナンシャルプランナーはどこをより包括的に把握できるようになります。あなたは経済的になりたいです。その後、彼らはあなたがそこに着くのを手伝うことができます。
最初に出会ったファイナンシャルプランナーにお金をかけないでくださいと。オンラインで調べてから、周りに聞いてみてください。多くの場合、口コミは優れたファイナンシャルプランナーを見つけるための最良の方法です。
理想的には、同様の目標と戦略を持つ友人や親戚に尋ねる必要があります財政に関して。これは、より適切なファイナンシャルプランナーを見つけるのに役立ちます。ファイナンシャルプランナーは、地元の銀行、証券会社、またはファイナンシャルプランニング協会などの専門組織を通じて見つけることができます。
面接に行く人を決める前に、複数のプランナーから情報を収集します。多くのファイナンシャルプランナーには、彼らがあなたと協力する前にあなたが満たさなければならない収入または投資の最低額があります。
その他は、中小企業、退職後の計画など、さまざまな分野を専門としています。 、または不動産計画。各企業は、ファイナンシャルプランナーに支払われる手数料や手数料も開示する必要があります。
次に、ファイナンシャルプランナーを選ぶ前に複数のファイナンシャルプランナーにインタビューする必要があります。あなたはあなたが快適に感じ、あなたに耳を傾け、あなたのニーズを注意深く検討するファイナンシャルプランナーを見つける必要があります。また、一緒に仕事をするファイナンシャルプランナーが認定ファイナンシャルプランナー（CFP）であることを確認する必要があります。
たとえば、優れたファイナンシャルプランナーは、役立つ製品やサービスを提案する場合があります。あなたはあなたの目標を達成しますが、あなたに特定の投資を強制するべきではありません。
優れたファイナンシャルアドバイザーは、投資が優れている理由と、その投資に関連するリスクを常に説明できる必要があります。彼または彼女が拒否した場合、またはあなたが彼と議論していることに気付いた場合は、別のファイナンシャルプランナーを見つける必要があります。
最後に、選択したファイナンシャルプランナーと会って投資を開始する必要があります。あなたとあなたのファイナンシャルプランナーはあなたの目標を検討し、あなたがそこに到達するための実行可能な計画を考え出します。彼または彼女はおそらくあなたがあなたの目標に向かって取り組むためにあなたが毎月投資すべき一定の金額をあなたに与えるでしょう。この数を満たすには、支出を削減するか、予算を守る必要があるかもしれません。
ファイナンシャルプランナーと毎年会う必要があります。結婚、出産、離婚など、人生を変えるような出来事を経験した場合も、彼または彼女と会う必要があります。目標は時間の経過とともに変化する可能性があり、これらの目標を計画担当者に明確に伝えることが重要です。
その他のヒント：
Rachel MorganCauteroによって更新されました。