投資信託、株式、オルタナティブ資産に投資していて、上場投資信託（ETF）のような新しい投資オプションについてもっと知りたい場合は、適切な場所に来ました。
ETFは、市場で最も透明性が高く流動性の高い投資の1つです。しかし、ETFとは何ですか？また、なぜ複数の投資家がETFをポートフォリオに追加しているのでしょうか。 ETFの内部の仕組みを理解することは、この質問に答えるのに役立ちます。
上場投資信託（ETF）は、証券取引所で取引できる証券の集まりです。 ETFは、取引しているインデックスをミラーリングまたは「追跡」する傾向があります。
投資信託と同様に、ETFはさまざまな株式、債券、その他の証券に投資し、ETFは株式と同じように株式市場で売買できます。
ETFは株式と同じように日中に取引することができます。株式、債券、商品などの原資産のNAVに基づいてETFを売買できます。配当を受け取るかどうかは、AMCまたはETFのパフォーマンスによって異なります。
ETFはインデックスファンドに似ていますが、年会費は低くなっています。さらに、インデックスファンドはETFのように日中活発に取引されていません。
取引プロセスは株式に似ているため、ETFに投資するには仲介口座が必要になります。 Cubeのような投資アプリを使用すると、数回クリックするだけでインドと米国のETFに投資できます。
ETFは、ほとんどの場合、ミューチュアルファンドほど積極的に運用されていません。ただし、AMCに基づいて、ETFはアクティブまたはパッシブに管理できます。 2つの方法の主な違いを見てみましょう。
これらのETFは、ポートフォリオマネージャーまたはチームの専門知識を利用して、原資産インデックスの高成長資産に投資します。ファンドマネジャーは、彼らの判断に基づいて、セクターや企業間で再配分します。
アクティブに管理されているETFは、原資産のインデックスを反映していないリターンを生み出す可能性があります。
パッシブ運用のETFは、市場またはセグメントのパフォーマンスを再現するために、原資産のインデックスの保有を反映します。
一部の投資家は、市場をミラーリングするよりも市場を打ち負かすのが難しいという考えから、このハンズオフアプローチを好みます。
ただし、パッシブETFは、柔軟性がなく、時価総額が最も高い株式に大きく依存しているため、アクティブ運用のETFよりもリスクが高くなる可能性があります。
| パラメータ | アクティブETF | パッシブETF |
| 多様性 | ✓ | ✓ |
| 低経費率 | ✕ | ✓ |
| 透明 | ✓ | ✓ |
| 税金にやさしい | ✓ | ✓ |
| 柔軟 | ✓ | ✕ |
| 時価総額加重 | ✕ | ✓ |
エクイティETFは、株式とエクイティミューチュアルファンドの機能を組み合わせたものです。これらのETFは、株式および株式などの株式関連商品に投資します。
ほとんどのエクイティETFは、原資産のインデックスを反映したパッシブ運用の商品です。エクイティETFの保有は完全に透明です。エクイティETFは投資信託よりも費用比率が低くなっています。
債務ETFは、良好な債務、株式の柔軟性、投資信託の利便性というメリットをもたらします。債券ETFは債券に投資します。
ほとんどの債務ETFは、原資産のインデックスを反映したパッシブ運用の商品です。債務ETFの保有は完全に透明です。債券ETFは投資信託に比べて費用比率が低くなっています。
金ETFは、金と株式の両方の投資の最高のものを提供します。金ETFは金地金に投資します。
金ETFは、金価格に基づく受動的に管理される商品です。金ETFは、物理的な金に比べてコストが低くなります。ゴールドETFの保有は完全に透明です。
ETFに支払う費用比率は、一般的に投資信託よりも低くなります。
投資信託のNAVは、市場が閉鎖された後に知られています。しかし、ETFのNAVは株式のように売買できるため、1日を通してリアルタイムで観察できます。
ETFは、取引時間中に即座に売買できるため、投資信託よりも流動性が高くなります。
ETFは一般的に、費用が安いため、投資信託よりも税制上有利であると考えられています。ただし、ETFには配当税とキャピタルゲイン税が課せられます。
ETFは、日々取引される市場にリンクされた商品であるため、株式と同様のリスクを伴います。
投資信託とは異なり、ETFを売買するには、仲介口座を開設し、仲介手数料を支払う必要があります。このコストはあなたの利益に食い込む可能性があります。
ほとんどのETFは受動的に管理されています。これは、ETFのポートフォリオが時価総額加重であり、インデックスの最大の株式のみに投資することを意味します。
この戦略では、パフォーマンスの高い小型株または中型株が除外される可能性があり、ファンドマネージャーの積極的な管理と日々の判断が必要になる可能性があります。
これは、ETF、投資信託、株式の違いを示す表です。
| タイプ | ETF | MF | 株式 |
| 活発に取引されています | はい | いいえ | はい |
| いいえ。証券の | > 1 | > 1 | 1 |
| 仲介a/c | はい | いいえ | はい |
| 多様 | はい | はい | いいえ |
| NAV | リアルタイム | 一日の終わり | リアルタイム |
| 経費率 | 低 | 低-高 | なし |
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