フィデリティ・インベストメンツが新たに発表したデータによると、X世代は退職後の巣作りに向けた取り組みを強化している。 

金融サービス会社は木曜日、第 3 四半期の退職分析で、X 世代が個人退職口座 (IRA) にお金を蓄えていることで、拠出総額が 2023 年の同時期と比べて 35% も増加したと報告しました。

X 世代は 1965 年から 1980 年に生まれた人々であると考えられていました。

真面目な熟年夫婦が支払う請求書を計算し、家計をチェックし、中年の家族経営をし、予算や支出を計画し、自宅で銀行ローンの書類を読む白髪の男女 (Istock / iStock)

フィデリティによると、1年前と比較して、第3四半期にはより多くのX世代がIRA口座に資金を投入したという。その上昇率は 23% でした。 

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金融サービス会社はプレスリリースで、X世代がIRA、401(k)、403(b)を含む「すべての退職金口座で目覚ましい利益」を上げたと述べた。 

フィデリティのデータによると、過去 15 年間長期戦を続け、定期的に 401(k) プランに資金を積み立ててきた X 世代の平均口座残高は、前四半期比 6% 増加して 586,100 ドルとなりました。 

フィデリティ・ウェルスのロジャー・スタイルズ社長は声明で、「X世代の退職貯蓄者が退職貯蓄で確実な利益を上げ続けていることをうれしく思う」と述べた。 「この世代の最高齢者は、今後 5 ～ 10 年で退職を迎えることになるため、退職後の生活をより快適に過ごせる巣の卵を確保することに集中するのに最適な時期です。」

これは、黄金期に向けて貯蓄している人々が全体として「継続的な高い拠出水準と好調な市況のおかげで、さらに4分の1の成長を経験した」ことをフィデリティが発見したことを受けてのことだ。その分析には 4,900 万を超える退職口座が含まれていました。

2種類の退職金制度、401(k)と403(b)は、第3四半期の残高が「過去最高の平均」を記録したと金融サービス会社は述べた。 

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フィデリティによると、401(k) 口座の第 3 四半期の残高は平均 132,300 ドルで、前四半期比 4% 増加、前年同期比 23% 増加しました。 

若いアメリカ人の中には、将来の永久退職に備えて全額を貯蓄するのではなく、キャリアの早い段階で「マイクロリタイア」を選択する人もいます。 (ゲッティイメージズ/ゲッティイメージズ)

403(b) プランの平均残高も同様に増加し、119,300 ドルに達しました。

一方、この四半期の IRA の平均残高は 129,200 ドルでした。

フィデリティの退職分析では、第3四半期の総平均貯蓄率は「横ばい」と報告されている。同社が推奨する15％にはわずかに届かず、14.1％にとどまった。 

フィデリティ・インベストメンツのワークプレイス・インベスティング部門社長は声明で、「さまざまな市場サイクルの中で一貫した退職金拠出を行うことは重要だが、市場で何が起こっても、この約束を長期的に維持することが、アメリカ国民の経済的健全性と安全性の将来に向けての備えとなるだろう」と述べた。

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今年の初め、ノースウェスタン・ミューチュアルは、アメリカ人は「快適に」退職するために必要な資金は146万ドルだと考えていると述べた。

ある人が退職後の貯金箱にお金を入れます。 (ダウンロード / iStock)

9月末に発表された別のBankrate調査によると、働くアメリカ人の約57％が、退職後の資金をむしり取ることに関して自分たちは劣勢に立たされていると考えていると報告している。一方、15% は、その点について「大幅に」または「本来あるべき状況よりわずかに進んでいる」と回答しました。

Bankrate によると、さらに 22% は自分たちが「正しい軌道に乗っている」と信じています。