投資レポートを入手すると、財務諸表ではなく頭の体操を見ているように感じるかもしれません。数字、略語、用語は圧倒される可能性があります。良いニュースは、少しの知識と練習で、任意ののアカウントアクティビティを簡単に理解できることです。 取得した投資レポート。

投資明細書の類似点

誰と投資しても、財務諸表には同様の情報が含まれます。条件はブローカーごとに異なる場合があります（投資を売買する会社）が、用語に関係なく、何を探すべきかを知る必要があります。ステートメントで見つけることができるはずの内容は次のとおりです。

アカウント情報
これには、あなたの名前と住所、およびそのアカウントにリンクされている他の人（配偶者など）が含まれます。また、口座番号やその他の個人情報も記載する必要があります。

アカウントの概要
ステートメントには、リストされている時間枠（通常は1か月または4分の1）のアクティビティが表示されます。時間枠の開始時と終了時のアカウントの金額と、利益または損失が一覧表示されます。

資産配分
投資は、さまざまなサイズに切り分けられたパイのスライスと考えてください。ステートメントには、各パイピースとそれが表すアカウントのパーセンテージが表示されます。あなたは個人株、投資信託、現金、マネーマーケットファンド、または債券を持っているかもしれません。これらの各部分が投資のパイを構成します。

ポートフォリオの内訳
レポートには、投資したすべてのファンドにある株式が一覧表示されます。たとえば、成長、成長と収入、積極的な成長という3種類の投資信託に投資するとします。各ファンドにはいくつかの株が含まれています。投資レポートには、各ファンドの各株式とそのパフォーマンス（良いか悪いか）に関する情報が記載されています。

個人的なパフォーマンス
このセクションでは、株式の動向を簡単にまとめています。これは通常、6か月、さらには1年以上など、長期間にわたる浮き沈みをグラフ化したグラフです。

アカウントアクティビティ
株式やその他の資産が売買された場合、その取引は投資明細書に表示されます。

料金
ブローカーが株式やその他の資産を売買する場合、手数料がかかる可能性があります。管理サービスの年会費も表示される場合があります。

活動や手数料に誤りを見つけた場合は、提携している証券会社に相談してください。また、懸念事項について話し合うこともできます。彼らが質問に答えたり、あなたのアカウントについて話し合ったりする気がない場合は、他の場所にお金を持っていきましょう！

心に留めておくべきこと

声明の内容を知ることは重要ですが、その情報を正しく使用することも重要です。 Southwestern InvestmentGroupのアドバイザーであるCashTunstallは、レポートを読む際に留意すべき4つのことを推奨しています。

1. 株数に注意してください 利益や損失だけでなく、あなたは会社で所有しています。市場がどれほどうまくいっていても、株を売らなければ何も失われていません。あなたはまだ同じ数の株を所有しており、時間の経過とともにそれ以上になるかもしれません。すぐに保釈しなければ、ほとんどの資金はお金を稼ぐでしょう。

2. 市場の下降傾向に驚かないでください。それを期待する。市場が下落したとき、そしてそうなるとき、あなたは割引価格で株を買う機会があります。市場が回復すると、そして回復すると、より多くのお金の価値がある株式のシェアが増えます。

3. 状況が思ったほど良くなることはなく、悪くなることもありません。あなたの発言に過剰に反応しないでください。投資の平均収益は、通常、一晩ではなく、何年にもわたって得られます。一部のファンド（成長株ファンドなど）に投資する場合、マイナスの月、四半期、さらには年が通常です。そして歴史的に、市場で最高の日は最悪の日を追っています！

4. 時間の範囲に集中してください。投資はマラソンであり、スプリントではありません。今日引退するカップルは、さらに30〜40年の投資を計画することができます。退職後のポートフォリオに関しては、時間と複利が親友です。

投資明細書は、金融オタクだけが理解できる外国語で書かれていません。アカウントについて学べば学ぶほど、自信が持てるようになります。 そして、あなたはあなたの引退についてより良い情報に基づいた決定をすることができるでしょう。それを他の人に任せることはできません。

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