過去数か月間、多くのリスナーから、お金を口の中に入れる方法をもっと探していると聞いています。つまり、良いことを話したり、ツイートしたりすることにうんざりしています。良いことをしている…あなたは違いを生むための道で実際の行動のステップを踏む準備ができています。

私たちの常連のリスナーはすでに「ESG投資」という用語に精通しています。ESGは環境、社会、ガバナンスの略であり、一口かもしれませんが、概念は単純です。投資するときは、あなたが最も気にかけている原因に対するプラスの影響。あなたは、汚染を減らしたり、女性を昇進させたり、社会的目的を推進したりするのに役立つ方法で事業を行っている企業に投資します。そして、これを行うと、あなたはあなたが眠っている間、あなたのお金が（文字通り）違いを生んでいることを知っています。言い換えれば、ESG投資は、世界で見たい変化を後押しする簡単な方法です。そして何よりも、投資信託トラッカーEPFRの調査によると、2020年1月から6月にかけてESGマンデートのあるファンドは616億ドルをもたらしました。また、より大きなESGファンドの多くは、前年比で10％増加し、はるかに優れています。同じ期間のDOWとS＆P500。また、ペンシルベニア大学のウォートンスクールからの新しいレポートによると、女性にプラスの影響を与えることを目的としたファンドの数は昨年59％増加し、ウォールストリートの投資家は48億ドルを「ジェンダーレンズ関連」に投資しました。 」は2019年に資金を提供し、2018年に投資された22億ドルの2倍以上になります。

今週のエピソードでは、FidelityInvestmentsのWorkplaceThoughtLeadershipの副社長であるElizaBadeauと、ESGInvestingの責任者でFidelityの株式部門のポートフォリオマネージャーであるNicoleConnollyが参加します。 （HerMoneyエピソード175：Investing For Good！のNicoleを覚えているかもしれません）

Jean、Eliza、Nicoleが、ESGの状況がどのように変化したか、そして今日参加するために私たち全員が実行できる具体的な手順について詳しく説明します。どちらの女性も、目的を持って投資することへの関心の高まりと、ESG投資がより広い投資世界にとって何を意味するかを分析しています。また、ESGが実際にどのように機能しているか、現在の出来事がESG投資にどのように影響しているかについての実際の例をいくつか共有しています。

「私たちはESGとパフォーマンスについてかなりの量の調査を行いました。少なくとも、インパクトを持って投資するために、つまり目的を持って投資するために、リターンを犠牲にする必要はないと信じています」とニコールは説明します。 「ESGの歴史を考えると、それは「社会的責任投資」と呼ばれるものから始まりました。これは排他的投資にルーツがあり、銃を製造したり、アルコールを販売したり、タバコを販売したりする企業を回避するものでした。そして、業界はより包括的に進化しました ESG投資。つまり、企業を除外するのではなく、環境への影響を制限し、すべての利害関係者が正しく行動し、優れたガバナンスを実現するというESGの原則を採用している企業に焦点を当てています。そして、そのアプローチは、長持ちするように構築され、時間の経過とともに優れたパフォーマンスを発揮するように構築された企業を見つけるのに本当に役立つと信じています。」

ニコールはまた、わずか14か月前に立ち上げられたフィデリティの女性リーダーシップ基金についても話し合っていますが、それが直面している市場指数をすでに上回っています。多様性。

「ますます、ダイバーシティにもっと幅広く取り組んでいる企業を探しています。そのため、利用可能になった時点で、企業が過小評価されているすべての人々が組織内で繁栄するのをどのように支援しているかについて、さらに調査を進めてきました。そのため、同一労働同一賃金、強力な育児休暇ポリシー、柔軟な職場環境、無意識のバイアストレーニングなどのイニシアチブとポリシーおよび哲学を備えた企業を探しており、これらのイニシアチブが実施されていることを確認しています」と彼女は述べています。言う。

Elizaは、Fidelityが顧客に包括的な体験を提供することにどのように焦点を合わせてきたか、そしてさまざまな過小評価されたコミュニティが直面する不平等に対処する方法、つまり、包括的なレンズを通して経済的健康をどのように見ているかを分析します。 「すべてのグループが財政の同じ側面に価値を置いているわけではなく、同じ方法で財政の健全性を達成しようとしているわけでもありません」と彼女は言います。 「たとえば、Latin-XまたはBlackコミュニティは、家族とコミュニティを中核とするという点で、文化的に非常に多様です。ですから、彼らは自分たちのお金がそれらのコミュニティとその家族を支援するために使われるのを見たいと思っています。ですから、彼らの経済的健康には、非常に大きな家族のレンズが付いています。」

トリオはまた、これらの水域に足を踏み入れたばかりの投資家がどのように始めることができるかについても掘り下げます。 「1つのアプローチは、Fidelity.comにアクセスし、検索バーに「ESG投資」と入力すると、ESG、Fidelityが提供するさまざまなファンド、競合他社が提供するさまざまなファンドについてすべて説明するページが表示されます。 ESGの観点から提供します」とニコールは言います。 「女性のリーダーシップ、きれいな水、環境基金など、さまざまな種類の基金について説明します。」

次に、エリザは、私たちが国として、そして世界として経験している社会の変化が、特にミレニアル世代の投資家にとって、投資環境にどのように影響を与えているかを分析します。

「私たちは、他の世代には見られなかった方法で、ダイバーシティの重要性を彼らが見ているのを見ています。つまり、多様性を明らかにする方法だけでなく、人々が自分たちの生活、さまざまな経験、背景をどのように生きてきたかを見ることも意味します」とエリザは言います。 「ここで起こるのは、アイデンティティの交差という、全面的な交差性です。したがって、ミレニアル世代を持つことはできますが、彼らは別の過小評価グループの一部である可能性もあります。彼らはコミュニティでも黒人女性である女性である可能性があります。これは、彼らが出身のコミュニティに恩返しをするためにも非常に重要です。」

Mailbagでは、JeanとKathrynが、住宅ローンの投資と返済、529プランの別の州への移管、ROTH IRA変換の実行、結婚式の当面のプランがない場合でも婚前契約の取得に関するリスナーの質問に取り組んでいます。最後に、繁栄の中で、ジャンは年半ばの財務検査を行うときに通過する最も重要なステップのいくつかを分解します。 （私たち全員に必要なものです！）

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