私たちの政治情勢における最近の市場のボラティリティとドラマの増加により、株式市場への投資についてより慎重に感じているのであれば、あなただけではありません。 850人以上のシュワブクライアントを対象とした最近の調査では、52％が弱気を感じていると答えましたが、1年前はわずか41％でした。
投資家はそれぞれ異なりますが、ボラティリティの期間は、目標とリスク許容度に基づいてポートフォリオが正しく配置されていることを確認するためのモーニングコールになる可能性があります。岩だらけの市場をナビゲートするのは難しいかもしれませんが、自分でコントロールできることに集中することで、コースを維持することができます。
極端な市場のボラティリティの時代には、それぞれの変動は不安になる可能性があります。しかし、短期的な市況に対する感情的な反応は、さらなる経済的損失のリスクにさらされる可能性があります。市場の浮き沈みは投資プロセスの一部であり、ベア市場でさえ歴史的に比較的短かったことを覚えておくことが重要です。シュワブ金融研究センターによると、1960年代後半以来最長のクマ市場は2年強であり、その後5年近くのブルランが続きました。
投資は本質的に不確実であり、あなたがどれだけのリスクを冒しても構わないと思っているかについて正直であることが重要です。市場のボラティリティが高まる時期は、リスクに対する真の欲求を理解するのに特に役立つ可能性があります。リスク許容度を決定することで、投資ポートフォリオを株式、債券、現金同等物に分散する方法がわかります。一般的に、より高い潜在的な見返りは、より高いリスクを取ることから得られます。
リスク許容度をよりよく理解するために、いくつかの簡単な質問から始めてください：
リスク許容度を理解し、市場の浮き沈みを乗り越えられるポートフォリオを構築しようとしている場合は、金融専門家との会話も役立ちます。実際、調査によると、シュワブのクライアントの約5人に1人が前四半期に投資アドバイスを求めたと回答し、80％近くが、少なくとも定期的なアドバイザーからのアドバイスで財務目標を達成することに自信を持っていると回答しました。
それぞれが市場に異なる反応を示す可能性があるため、さまざまな資産クラス（または投資の種類）に資金を分散させることが重要です。常にそうであるとは限りませんが、1つが上にあるとき、もう1つは下になっている可能性があります。適切な組み合わせを決定することは、不安定な市場での打撃を和らげるのに役立ちます。
ターゲットの割り当てを決定したら、そのミックスを維持するために定期的にリバランスすることが重要です。実際、シュワブのクライアントに、すべてのボラティリティの中で前四半期にどのような動きをしたかを尋ねたところ、最も一般的なアクションはリバランスでした。
まだ持っていない場合は、財務計画を作成します。これにより、投資から感情を取り除き、市場に対するポートフォリオのパフォーマンスではなく、財務目標に向けた進捗に集中できます。また、計画を立てたら、それが目標、リスク許容度、および全体的な状況と一致していることを確認するために、定期的に再検討することを忘れないでください。 Schwabのクライアント調査によると、35％が、今四半期に財務計画を検討する予定であると述べています。
調査について：2018年12月3〜17日に実施されたステートメントエクイティが2,000ドル以上の861のリテールクライアントのオンラインSchwab調査に基づく情報。
（0319-9RUW）
分散投資と資産配分戦略は利益を保証せず、衰退する市場での損失から保護することはできません。