ビジネスを運営する上で重要な要素は、特にビジネスに関連する経費を含め、ビジネスの財務を監視することです。適切な会計は、あなたのビジネスが生き残るために必要な酸素であるキャッシュフローを改善するのを助けるだけでなく、あなたの会社はあなたの調整された総収入を減らす貴重な税控除の資格を得ることができます。事業費とその追跡方法について知っておくべきことは次のとおりです。
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事業費は、事業の開始と維持に直接関係する支出です。たとえば、在庫購入などの費用が含まれます。賃金と給与も事業費とみなされます。これらの費用はそれぞれ、2つのカテゴリのいずれかに分類されます。
「事業費には2つのタイプがあります。売上原価は、製品の製造に関連するコストです。家賃、給与、事業許可と許可、自営業税などの営業費用」と、TD銀行の中小企業スペシャリストの責任者であるジェフファジオは述べています。
事業費は税額控除の対象となる可能性があるため、事業費と個人経費を区別することが重要です。課税所得には税額控除が適用され、支払わなければならない全体的な税率が下がる可能性があります。税額控除は、課税所得ではなく、税額控除に直接適用される税額控除と混同しないでください。
ProductReviewer.com.auの創設者であるNicholasHolmesは、次のように述べています。 「一部の経費は税額控除としてカウントされ、大幅なコスト削減につながるため、企業は経費を追跡して分類する必要があります。」
重要なポイント： 事業費には、製品またはサービスの提供に関連する売上原価と、家賃、賃金、許可、税金、およびその他の同様の費用をカバーする営業費用が含まれます。
それはあなたの事業費を分類するのに役立ちます。これにより、予算編成でそれらをどのように優先するかを知ることができ、必要に応じて簡単にコストをかけることができる領域を簡単に見つけることができます。
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多くの種類の事業費が税額控除の対象となります。場合によっては、特別な規則があなたのビジネスとあなたが控除可能な費用とみなすことができるものに適用されるかもしれません。たとえば、州法に準拠した合法的な大麻事業は、内国歳入法のセクション280Eに基づく連邦税法案から売上原価を差し引くことはできません。州および連邦の税法に基づくビジネスのステータスを確認するには、税法について公認会計士に相談してください。
「IRSは、事業費を、あなたの業界で事業を遂行するために通常かつ必要な費用として定義しています」と、Greenback ExpatTaxServicesの共同創設者であるDavidMcKeeganは述べています。 「通常、これらの基準を満たす費用は、営利企業によって税控除の対象となります。」
最も一般的な事業費には次のものがあります。
これらの控除可能な費用を最大限に活用するには、それぞれを完全かつ正確に会計処理することが重要です。課税時期が来たら、これらの控除可能な費用を明細化して、全体的な税額を減らすことができます。 [関連記事を読む： IRSによって許可されたクレイジーな税額控除 ]
「税金の季節は、準備ができていない人にとっては恐ろしい時期です。細心の注意を払って記録を残すことで、その準備をすることができます」とホームズ氏は述べています。 「ビジネスランチや会議、モバイルデータのコスト、旅行、事務用品、家賃など、多くの…費用は税控除の対象になります。つまり、所有者は確実にお金を取り戻すことができます。ただし、所有者は、すべての費用を追跡、分類、および完全に開示した場合にのみ、キャッシュバックを受け取ることができます。」
重要なポイント： 税控除の対象となる事業費は、IRSによって「通常かつ事業を遂行するために必要」と見なされる費用です。
私 すべての事業費が税控除の対象であると簡単に推測できますが、そうではありません。以下のリストは、最も一般的な控除対象外のアイテムをカバーしています。包括的なリストについては、IRSに従うことをお勧めします。
もちろん、法律の下であなたが資格がある最大の税控除を実現するために、あなたはあなたの事業費を熱心に追跡しなければなりません。そのための最初のステップは、ビジネス専用の銀行口座を開設することにより、ビジネスの財政を個人の経費から分離することです。
「すべての事業費は、当座預金口座を通じて支払う必要があります」とファジオ氏は述べています。 「ビジネスアカウント…企業はキャッシュフローを正確に把握して、資金調達に必要な損益計算書を作成できます。また、納税申告プロセスを簡素化し、財政的責任を軽減するのに役立ちます。」
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多くの中小企業の所有者は、MicrosoftExcelを使用して事業費を追跡しています。ただし、この方法は人為的ミスが発生しやすく、ビジネスが成長するにつれて、整理を維持するのが困難になる可能性があります。クラウドベースの会計ソフトウェアは、事業費追跡のいくつかの要素を自動化し、財務を整理するのに役立つ代替手段を提供します。
「適切なツールを使用すれば、事業費の追跡はそれほど苦痛ではなくなります」とホームズ氏は述べています。 「多くの中小企業は、携帯電話の会計データにアクセスするためにクラウド会計ソフトウェアを使用しています。クラウドソフトウェアを使用すると、中小企業は外出先で経費を追加し、[自分の]銀行口座またはクレジットカードに接続して、経費が自動的に更新されるようになります。」
「[会計]ソフトウェアを使用すると、税務記録はより安全で監査可能になります。クラウドに保存されたデータにより、すべてのドキュメントが必要なだけ1つの場所に保存されるため、スプレッドシートや紙の領収書よりも優れています」とホームズ氏は付け加えました。
重要なポイント： 専用のビジネス銀行口座であなたの個人的な財政とビジネスの財政を分けてください。 もできます 会計ソフトウェアを使用して事業費を追跡する より正確かつ透過的に。
税額控除の対象となる以外に、事業費を追跡することには他にも利点があります。事業主は、経費を正確に追跡することで、事業の存続に最も重要な要素の1つであるキャッシュフローをより簡単に理解できます。
「ほとんどの企業が失敗する主な理由の1つは、キャッシュフローの管理ミスです」とホームズ氏は述べています。 「所有者は、経費が月末の収入を上回らないように、毎日の経費管理を通じてキャッシュフローを管理できます。」
さらに、事業費を効果的に追跡することで、事業主は事業の利益率を明らかにすることで、事業の業績を測定できます。また、貸し手に明確な財務記録を提供し、企業が成長に必要な資金を確保できる可能性を高めます。
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「利益の割合は、企業がどれだけのお金を生み出しているかを示し、投資家を引き付け、日々の活動に資金を提供し、資金調達を支援します」とホームズ氏は述べています。 「すべての企業は一目で利益を上げたいと考えていますが、収入と支出の正確な記録を保持していないため、多くの企業はそれを計算するのに苦労しています。」
優れた会計ソフトウェアは、未払いの経費を控除可能な経費からさらに分離するのに役立ち、経費カテゴリごとに特定の広告申込情報にタグを付けることができます。これには、個人経費、接待費、食事費、旅費、資本的経費などのタグが含まれます。これは、課税年度の終わりに報告する目的に役立つだけでなく、事業費を詳細なレベルで調べて、どこでコスト削減を見つけることができるかを判断するのにも役立ちます。
重要なポイント： 事業費を追跡することで、事業主は税控除の対象となる経費を把握し、特定の経費とキャッシュフローについての洞察を得ることができます。
事業を始めたばかりの場合、または近い将来に成長することを検討している場合は、細心の注意を払って透明性のある方法で事業費を追跡する必要があります。課税所得を減らすだけでなく、ビジネスの管理にも役立ちます。
キャッシュフローが悪化した場合、事業費を見直して、どこで削減する機会があるかを確認できます。逆に、ビジネスが順調に進んでいる場合は、成長に投資する機会がある場所を調べることができます。
事業費を追跡することは、あなたの事業が財政的に責任があり、資金調達が必要なときに信頼できる借り手になることができることを貸し手に示すのにも役立ちます。
重要なポイント： 健全なビジネスを構築し、会社を賢く成長させるためには、事業費の追跡が不可欠です。