最近、オルタナティブ投資についてよく耳にします。ウォール街の企業は、これらの投資に関する専門知識を定期的に宣伝し、ポートフォリオにそれらが必要であることを私たちに納得させようとしています。
当初、オルタナティブ投資は、ほとんどの人が裕福だと考えるものにしか利用できませんでした。
SECは、認定投資家の定義を使用して富裕層の定義を設定しました。これらのオルタナティブ投資に投資する資格を得るには、過去2年間に少なくとも200,000ドル（個人）または300,000ドル（共同）の収入が必要です。さらに、この規則では、投資家は収入が今後も続くことを期待していると述べています。
所得要件を満たしていない場合、認定投資家は少なくとも1,000,000ドル（個人の住居を除く）の純資産を持っている必要があります。
そのグループは成長していますが、この資産クラスによって提供される多様化から利益を得ることができる何百万もの人々を除外しています。
これらの投資の初期に共通していたことの1つは、高額の手数料でした。当初、マネージャーは投資家に投資額の2％と利益の20％を請求しました。これがその意味です。
誰かがファンドに$ 100,000を投資し、ファンドが10％を稼いだ場合（ほとんどありません）、投資家が支払う合計金額は$ 4,000になります（$ 100,000 x 2％=$ 2,000 + $ 10,000 x 20％=$ 2,000）。
つまり、100,000ドルの投資で10,000ドルを稼ぐ代わりに、6,000ドルで立ち去ったということです。 10％のリターンの代わりに、6％を獲得しました！それはあなたの利益の40％の低下です！
また、プロジェクトまたは資金が売却または閉鎖されるまで、あなたのお金は利用できませんでした。通常は5年以上です。
何年にもわたって、他の投資商品の生産者がそうであったように、投資家はこの計画に賢明になりました。彼らは、より低コストでより流動的なオルタナティブ投資を市場に導入し、投資の水準を下げました。
今日の投稿では、あなたが考慮しなかったかもしれない6つの投資を紹介します–認定投資家のために3つ、他のすべての人のために3つ。この投稿の終わりまでに、ポートフォリオへのこれらの投資をより快適に、自信を持って検討できるようになると思います。
伝統的な投資商品を最も考慮しているものから始めましょう-それらは株式、債券、そして現金です。
投資家は、株式、債券、現金の両方で米国および国際市場に資金を投入することができます。ほとんどの投資家は、投資信託および上場投資信託（ETF）を介してこれらの商品にアクセスします。これらの市場への投資の最も一般的な形態は、インデックスファンドを介したものです。
インデックスファンドに投資する場合、投資家は市場を反映したファンドに資金を投入します。どの株をいつ買うか、いつ売るかを選ぶファンドマネジャーはいない。
代わりに、インデックスファンドでは、投資家はそのインデックスのすべての株式（S＆P 500など）を、各株式がインデックスで構成するのと同じ割合で取得します。
投資家は市場を打ち負かそうとするのではなく、市場が提供するものを利用します。非常に安価で簡単な投資方法です。
一方、オルタナティブ投資はミューチュアルファンド、ETF、インデックスファンドではありません。代わりに、ファンドには管理チームがあり、株式市場や債券市場とは異なるものに投資しています。
これには、プライベートエクイティ、不動産、ヘッジファンド、ベンチャーキャピタル、マネージドフューチャー、デリバティブ商品などの株式市場の選択肢が含まれます。
あなた方の多くは、これらの名前が金融報道機関に投げ込まれたのを聞いたことがあるでしょう。高い手数料に加えて、多くのオルタナティブ投資には高い最低初期投資があります。
上記の理由により、イノベーションはオルタナティブ投資の分野に参入しました。その結果、企業はより低い手数料とより少ない最小投資で投資を開発し始めました。
彼らはこれらを認定されていない投資家が利用できるようにしました。これらの革新的な投資は、日常の投資家にとって画期的なものです。
クラウドファンディングの不動産投資信託は、これらの投資の主要な手段です。これらの新しいファンドは、通常SECのレギュレーションクラウドファンディングの下で、免除ファンドとしてSECに登録されます。
個人や中小企業のクラウドファンディングと同様に、不動産でのクラウドファンディングにより、小規模な投資家は、これまで利用できなかった投資スペースに投資することができます。
間もなく検討するために、いくつかの具体的な資金を提供します。
他のオプションは投資信託の形で提供されます（管理された先物、商品、ロングショートファンドなど）。これらの議論は別の日に残しておきます。
私たちは、当初は裕福な人々のために設計された従来のオルタナティブ投資に似たプライベートファンドに焦点を当てたいと考えています。
認定されていない投資家が利用できる3つの投資に焦点を当てたいと思います。 1つはVinovestで、これはユニークな製品です。他の2つ、DiversyFundとFundriseは、前のセクションで説明したように、クラウドファンディングの不動産ファンドです。
要約を詳しく見ていきましょう。
Vinovestは、資産への独自のオルタナティブ投資を提供します。通常、投資クラスは考慮されません。
上質なワインについて話しています。詳細な説明については、Vinovestのこのレビューを読むことができます。
上質なワインへの投資について最初に知っておくべきことは、適切なワインを選ぶ方法を理解するには知識が必要だということです。
Vinovestには、ソムリエと呼ばれる専門家のチームがあり、数年にわたって厳しいトレーニングを受けています。 4人のソムリエのうち3人がマスターソムリエの称号を獲得しました。これは、ワイン業界で最も高い評価を得ています。これらの人々は彼らのワインを知っています。
ワインの選択は、彼らの知識と彼らの技術チームが開発した洗練されたアルゴリズムから来ています—結果–最高のチャンスまたは価格の上昇を伴う最高のワイン。
あなたは個々のボトルを所有しています。 Vinovestは、世界中の最先端の施設でワインを保管し、熟成させます。彼らはあなたのワインの安全を保証します。
最小投資額は5,000ドルです。これはユニークな製品であり、検討に値します。
クラウドファンディングは、高いレートと手数料でウォール街の企業や大手銀行を迂回できる資金調達の方法を提供します。クラウドファンディングの導入は破壊的でした。
クラウドファンディングの不動産では、認定されていない投資家は、認定された投資家が常に享受してきた同様の不動産投資にアクセスできるようになりました。
FundriseとDiversyFundはどちらもクラウドファンディングの不動産ファンドです。投資家はわずか500ドルでこれらのファンドに投資できます。
それぞれの概要は次のとおりです。参考のために、両方のレビューへのリンクがあります。
Fundriseはこれまでに25億ドル以上を投資しており、平均以上のリターンの歴史があります。彼らはあなたが始めるための3つのコアプランを提供します-補足収入、バランスの取れた投資、そして成長。
それぞれの名前は、ファンドの目標を表しています。収入を探している場合は、補足収入基金を検討してください。
収入と成長を組み合わせたい場合は、バランス投資ファンドを利用してください。資本増価をお探しですか？成長基金を選択してください。
このレビューでは、REITSとクラウドファンディングの不動産について詳しく知ることができます。
Fundriseとは対照的に、DiversyFundは、クラウドファンディングによる不動産投資の分野でかなり新規参入しています。
Fundriseの投資オプションとは異なり、DiversyFundのチームは投資家の資本を増やすことに重点を置いています。物件を探す際の付加価値投資戦略があります。
つまり、彼らは良い近所でプラスのキャッシュフロー（賃貸人）を持っている集合住宅（アパート、コンドミニアムなど）を探しているということです。
彼らのプロパティ選択の付加価値は、いくつかの作業が必要なプロパティを見つけることから来ています。
完全なやり直しについて話しているのではありません。代わりに、建物には新しい屋根、更新されたバスルームまたはキッチン、あるいは新しいペンキのコートが必要になる場合があります。
改善により、賃貸借期間が満了し、新しいテナントが入居したときに、より多くの家賃を請求できるようになりました。このレビューから追加の詳細を入手してください。
以下は、認定投資家の基準を満たすあなたのための3つの推奨事項です。
以下は、最小投資額と手数料がはるかに低いオファリングです。 2つはクラウドファンディング製品です。もう1つはそうではありません。
農地への投資を考えたことはありますか？十分なお金があることを知らなかった、またはそれについて十分に知らなかったので、あなたはその考えを追求しませんでしたか？
これらのいずれかがあなたを説明している場合は、FarmTogetherについて学びたいと思うでしょう。
FarmTogetherは、投資家が実際の土地を所有できるようにする低コストの投資機会を提供します。
実地は他の多くの投資よりもインフレの影響を受けにくく、安定しています。どうして？一つには、私たちはそれ以上のことをしていません。供給と需要の法則は、それが高く評価される可能性が高いことを意味します。
キャッシュフローを探している人のために、彼らはそれも提供しています。通常の投資額は、1回の取引あたり10,000ドルから50,000ドルの範囲です。
その10,000ドルの数字は、これらのタイプの製品の多くよりもはるかにアクセスしやすくなっています。そして、キャッシュフローで農地への投資を提供する貴重な資金はほとんどありません。
現在提供されているものは次のとおりです。
このレビュー全文はここで読むことができます。
YieldStreetは、債券のオルタナティブ投資です。チームは、いくつか例を挙げると、訴訟金融、不動産、消費者金融、商業金融への投資に焦点を当てています。
これらのタイプの代替債券分野への参入は、通常、ヘッジファンドやその他の機関投資家に限定されています。
認定投資家は、Yieldstreetを使用してこれらの選択肢にアクセスできるようになりました。彼らはあなたが望む経験と専門知識を持っています。以下は詳細と歴史の一部です。
彼らは投資家が選択できる複数の製品を持っています。最小投資と最大投資は、選択した製品によって異なります。最小投資額は通常10,000ドルです。繰り返しになりますが、それは多くのオルタナティブ投資よりもはるかに低いです。
ここでYieldStreetのレビューを読むことができます。
PeerStreetは、不動産スペースへのもう1つの代替投資です。 PeerStreetのチームは、不動産を購入するのではなく、不動産に裏打ちされたローンに投資します。
ローンの質は、ローンを裏付ける不動産の質に直接関係しています。これが彼らのローンの写真です。
ローン投資のリターンは平均を上回っています。プロパティのLTV（ローン・トゥ・バリュー）は、それらがあまり活用されておらず、条件が比較的短いことを示しています。
ここで強調する多くの投資と同様に、PeerStreetの最小投資額はローンあたりわずか1,000ドルと低くなっています。
詳細については、PeerStreetのこのレビューを確認してください。
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私は今までに、オルタナティブ投資がもはや超富裕層のための独占的な投資ではないことを理解することを願っています。
ミューチュアルファンドとの競争、そして最近ではクラウドファンディングの投資分野との競争により、コストと最小投資が大幅に削減されました。
これは、ウォール街の製品生産者にとってはあまり良くありません。しかし、それは消費者にとっては素晴らしいことです。
私たちが強調する6つの投資は、決して治療法を意味するものではありません。VinovestとFarmTogetherは、利用可能なよりユニークな製品の2つであると考えていますが、すべて代替投資のためのものです。
投資を行う前に、投資する理由を知っておく必要があります。あなたはあなたがあなたのためにあなたの投資が何をしたいのかを知っているべきです。
これらの基本的な質問に答えたら、時間をかけて、これらの目標を達成するための最善の投資を調査できます。
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従来の株式や債券に代わるものを探しているDIYerのベテラン投資家であるかどうかにかかわらず、ここで強調表示されている6つの投資は検討に値すると思います。
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