アクティブ投資は、トレーディングについて話すときに多くの人が考えるものです。これは、あなた、または積極的に運用されているファンドを運用している人々が、低価格で購入し、高価格で販売し、最高のリターンを得るために予測を行おうとしていることを意味します。

難しい仕事です。市場を打ち負かすには、知識、スキル、忍耐力、そして多くの作業が必要です。さらに、関連するすべての取引には多額の手数料がかかる可能性があり、専門家に決定を下してもらう場合は、それらの人々に支払いを行う必要があります。

一方、パッシブ投資家は、あまりいじくり回すことはなく、原石でダイヤモンドを掘りに行くこともありません。彼らは多様なポートフォリオを作成し（通常はS＆P 500のような株式市場指数を模倣します）、長期にわたってそのポートフォリオにとどまります。

パッシブ投資の目標は、市場のリターンに匹敵することであり、それを打ち負かすことではありません。結局のところ、S＆P 500は、過去半世紀にわたって平均年間約10％のリターンを提供してきました。それはかなり印象的です。

「私はS＆P 500インデックスファンドをお勧めし、人々に長い間持っています」と、世界で最も成功した投資家の1人であるウォーレンバフェットは5月に彼の会社バークシャーハサウェイの年次総会で述べました。

バフェットは長い間、ほとんどの投資家、さらには彼自身の家族にとって最良の選択肢としてインデックスファンドを推し進めてきました。彼は、彼の財産を担当する受託者に、彼が亡くなったときに妻に代わって彼の現金の90％をS＆P500に投資するように指示しました。

パッシブvs.アクティブ：数字で

取引がほとんどないため、パッシブインデックスは、初心者が投資するのにはるかに簡単な方法です。それでも、それがより収益性が高いという証拠はたくさんあります。 アクティブ投資よりも。

S＆Pダウ・ジョーンズ・インデックス（とりわけ、ダウ・ジョーンズとS＆P 500に参加する企業を決定する人々）は、パッシブ投資により、過去25年間で3,570億ドルの管理手数料が節約されたと推定しています。

これは、S＆P 500、400、600インデックスにリンクされている資産のみです。そこにはもっとたくさんあります。

これらの手数料はすべて、アクティブな投資家のパフォーマンスを向上させるはずですが、過去20年間で、米国の投資マネージャーの94％がS＆P500のリターンを上回っていないと同社は述べています。

S＆Pダウ・ジョーンズのインデックス投資戦略担当シニアディレクターであるアヌガンティは、最近のブログ投稿で、「インデックスが成長するにつれて、投資家は手数料を節約し、パフォーマンスの低下を回避することで大幅な利益を得ています」と述べています。

高額な手数料の真のコスト

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インベストメント・カンパニー・インスティテュートの分析によると、昨年、積極的に運用されている株式投資信託の平均費用比率は0.71％でした。インデックスファンドは？彼らの比率は昨年0.06％に低下しました。

劇的な違いのようには思えないかもしれませんが、何年にもわたってかなりの費用がかかる可能性があります。

たとえば、20,000ドルを受け取り、半分を年会費0.06％のインデックスファンドに入れ、残りの半分を0.71％が請求されるアクティブ運用のファンドに入れたとします。どちらもS＆P 500の年平均10％を返すことになったと想像してみてください。

10年後、低コストのファンドは約25,782ドルの価値がありますが、より高価なファンドには約24,153ドルしか含まれません。これは、約1,629ドル少なくなります。

さらに10年後、より低い手数料を請求する基金は、約$ 8,133多くの価値があります。

別の見方をすれば、アクティブ運用ファンドは、インデックスファンドでも損益分岐点を達成するために必要なパフォーマンスがどれだけ優れているかということです。

開始方法

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インデックスファンドには、職場の401（k）、投資信託会社、ディスカウントブローカーなど、さまざまな方法で参入できますが、今日人気のある投資アプリの1つを使用するのが迅速で簡単な方法です。

本当に行きたい場合 受動的で、日常の購入から「予備の変更」を自動的に投資し、ペニーを多様なポートフォリオに変えるプラットフォームにサインアップします。

また、アクティブなルートを選択する場合は、手数料がゼロのアプリを使用して、より多くのお金を保持できるようにすることを検討してください。

怠惰なアプローチが成功への最も直接的な道であるということはめったにありません。では、冷たい飲み物を手に取って、すぐにそれを最大限に活用してみませんか？