David Muhlbaum： あなたのお金の価値へようこそ 。今週私たちに加わるのは、大麻投資で長い実績を持つマット・ホーキンスです。私はあなたの経歴、マットへのリンクを入れますが、あなたの現在の肩書きである、大手プライベートエクイティ投資会社であるEntourage EffectCapitalの創設者兼マネージングパートナーです。ようこそ、マット、そして私の紹介を訂正または明確にしてください。

マットホーキンス： それは完璧です、ありがとう。ここにいるのは素晴らしいことです。

David Muhlbaum： また、本日のこのセグメントの共同ホスティングは、シニア投資エディターのカイル・ウッドリーです。マット、あなたはすでにカイルを知っています。なぜなら、カイル、あなたは説明します。

カイルウッドリー： やあやあ。 MattのCVには、Kiplingerへの寄稿者であることが含まれています。彼はこのまだ新興の業界をカバーするために多くの専門知識をもたらしますが、彼がリスナーに提供しなければならない最も重要なことの1つは、私たちに魚を与えるだけでなく、釣り方を教えてくれることだと思います。つまり、彼は、投資家がマリファナへの投資を自分たちで評価する必要があるという洞察を提供することができます。確かに、私は彼の最新の作品「大麻への投資：これらの危険信号に注意してください」のスペースについて私が知らなかったことについて多くを実際に学びました。マット、今日はご参加いただけて本当にうれしいです。

マットホーキンス： 感謝します。皆さんが私に尋ねなければならないことを聞きたいです。

David Muhlbaum： Kiplingerの寄稿者であるあなたは、それを履歴書の一番上に置く必要があります。それは素晴らしい作品です。それは私たちが今日探求したいものであり、カイルは大麻への投資機会について広く触れていると述べました。私は多くの話をしてきたので、カイルは本当に最初の質問をする必要があります。

カイルウッドリー： すべての株式市場セクター、業界、テーマには、投資家が注意を払い、デューデリジェンスを行うために必要な独自の要素があります。マリファナ業界の特徴は何ですか？具体的な、わからない、危険信号はありますか？

マットホーキンス： 絶対。マリファナ業界、特に米国では、カナダ証券取引所または店頭などの小規模な取引所に上場している企業と取引しているということです。 NASDAQやニューヨーク証券取引所では実際の行動はありませんが、いくつかのETFと、おそらく植物に触れていないいくつかの会社を除いては。そのため、研究を見つけるのは困難です。そこにある研究を見つけるのは難しいです。本質的によりブティックであるいくつかの投資銀行はその種の補償を提供します、しかし大部分はそれはアップルを買うつもりではないようです。別のプログラムです。

David Muhlbaum： その根本的な理由の1つは、連邦法の下での規制物質としてのマリファナの継続的な地位にあると思います。

マットホーキンス： その通りです。そして、それがさまざまな立法イニシアチブを通じて準合法になるまで、それは事実になるでしょう。いくつかのことが間近に迫っています。1つはセーフバンキング法であり、これは私が今3回信じているハウスをすでに通過しています。それは上院にあり、ジョージア州の決選投票後に上院が民主党に転向すると、その法案が上院で可決される見込みが劇的に高まったと思います。

David Muhlbaum： そのフォローアップの質問として、あなたがあなたの作品で述べているように、マリファナの分野にある多くの企業が、これらのストップギャップを扱っているためにそこにあり、合法化のためにストップギャップを提供しています状態。マリファナが連邦法になるとどうなりますか？多くの人の事業計画が変わるでしょうね

マットホーキンス： 完全に。そして、それらの一時的な対策のいくつかがあります、私は作品の中でそれを参照したかもしれないし、しなかったかもしれないと思いますが、私たちはそれらの会社の強盗を好みます。たとえば、私たちは代替の銀行ソリューションを検討するのはあまり好きではありません。なぜなら、それらは単なる強盗であると私は信じているからです。安全な銀行法が可決されると、すべての大手銀行は預金を受け取りたいと思うでしょう。今のところ、それは州のチャーター銀行、信用組合、地方銀行、地方自治体の銀行だけです。しかし、連邦政府が預金を許可しているため、BofAが預金を受け取り始めることができると、彼らはそれをやりたがるでしょう。そのため、お金を移動または保持するこれらのさまざまなメカニズムはすべて、どのような場合でも、これらのビジネスモデルが変化するだけでなく、存在しなくなる可能性があります。

David Muhlbaum： 業界の当面の立法見通しを少し超えて一歩踏み出すために、業界全体について話すために一歩後退することができますか。私たちは危険信号について話し、警告について話し、米国で取引されている株式の限られた入手可能性について話してきましたが、マリファナセクターの大きな利点について少し教えていただけますか？あなたがここにいるのには理由があります、そしてそれによって、私はこのポッドキャストを意味しません。つまり、このセクターです。

マットホーキンス： ええと、ほら、2014年に運が良かった瞬間がありました。私は集合住宅の遊びを終了しました。私は不況の中でいくつかの民間融資をしました。私は再びそれに手を出し始めました、そして私が2014年に見たものの1つは、コロラド州オレゴン、ワシントン州がすべてレクリエーションの成人使用を合法化したときです。デンバーでは、商業債務から民間債務への住宅ローンの借り換えを検討している倉庫所有者がいました。これにより、生産者に施設をリースできるようになります。彼らは高い利回りを払っていました、それは素晴らしいプレーでした。あなたは不動産の一部に最初のリーエンのセキュリティを持っています。しかし、運が良かった瞬間は、どうにかして資金を調達し、実際の大麻資産を引き受ける方法を理解できれば、先発者のアドバンテージが得られることに気づきました。

当時は他に1つか2つのグループしかなく、ラッキーでした。私たちは新興産業に大きな賭けをすることができ、少なくとも最初はその波に乗ることができました。そして今では、投資ビークルのファミリーからこれまでに68の投資がありました。それは良い乗り物でした、しかし我々は地平線上にあるもののためにそれをしています。これほど多くの資本をもたらし、業界に大きな後押しをもたらし、このセクターの早期採用者に利益をもたらすイベントのように、私たちの生涯で何も見られません。それが私たちが目指していることです。

David Muhlbaum： とった。私はあなたの歴史の説明を使って、個人投資家のアプローチである投資について話すことに私たちをピボットするつもりだと思います。先ほど明らかにしたように、あなたは投資銀行家であり、企業に戦略的な設備投資を行うために資金を調達します。私があなたのサイトから得た名前のいくつか。エーカー、GTI、エブ。私はその権利を発音していますか？

マットホーキンス： はい、えぶだったと思います。

David Muhlbaum： そしてフォームファクトリー。現在、これらのいくつか、またはそれらを買収した企業は上場しているので、あなたが感謝すると確信している理由で、私たちはマットと個々の大麻株について話すつもりはありません。しかし、リスナーであるあなたが個々の大麻株に投資することに興味があるなら、恐れることはありません。私たちはあなたのためだけのものを持っています。それへのリンクを入れます。

カイルウッドリー： しかし、大麻ファンドについては、特にツールボックス内の単なる別のツールとして使用されているため、お聞きしたいと思います。マリファナ業界のように、まだ流動的な状態にある業界がある場合、それはまだ自分自身を見つけています。多くの投資家はおそらく自分で考えようとしているでしょう、大丈夫、なぜ私はマリファナファンドを購入しないのですか？間違った方向に進む大きな単一株のピックが1つもないように、それは私の顔を完全に爆破するだけでなく、ポートフォリオ全体を爆破します。しかし、投資家はこのような分散投資を行うことで業界の潜在能力の多くを切り取っていると思いますか、それとも多数の株式が集合的に波を立てるのに十分な上限があると思いますか？

マットホーキンス： 私たちの投資のほとんどは明らかに私的な側にあるということを1つだけ免除しますが、大麻業界で多様化するための経験則は、公的および私的な機会の両方に当てはまると思います。プライベートな面では、この業界の厄介さのため、そしてこのようなコテージ業界で何が起こっているのかについての知識が不足しているため、業界の寒さを知っている私たちのような誰かと投資するのが賢明です、それはパブリックサイドについても同じことが言えると思います。これらのさまざまな点で多様化する能力がない場合は、参照されたばかりのトップ10のピックかもしれませんが、そうでない場合は、おそらくETFの方が適しています。

しかし、最終的には、合法化が行われるときに、公的部門と民間部門の両方が、この主要な力学の変化から恩恵を受けることになります。プライベート側とパブリック側の両方で資本が流入するので、評価が上がるだけだと思います。

カイルウッドリー： いいえ。私はそれをフォローアップするつもりでしたが、好奇心から、特に好ましいETFはありますか？私たちはETFMGオルタナティブハーベストETFについて多くのことを話します。それはティッカーMJです。これは資産で最大のファンドであり、多くの人が知っているファンドです。米国のマリファナ株とMJやその他の株に焦点を当てているため、AdvisorShares Pure US Cannabis ETF、ティッカーMSOSを実際に推奨しました。あなたが見て行く資金はありますか？これは興味深い方法であり、大麻スペースに投資するための明確な方法ですか？

マットホーキンス： 投資アドバイスをせずに、これを言います。私たちはETFを見ていません、私たちは明らかに公共部門が寒いことを知っています。公共部門は私たちの生命線であるため、それは私たちが会社を売るか、幸運に恵まれて市場外のパイプを行う場所です。米国のほとんどすべての重要な上場企業の海面を知っているので、少し偏見があるかもしれませんが、主に米国の資産を含むETFを見る方がはるかに良いと思います。その理由は、米国市場が世界最大の大麻市場であるだけでなく、これまでにないような変化とパラダイムを経験しようとしているからです。

カナダはすでにそれを行っています。カナダはすでに完全に合法であり、市場である神のご加護はカリフォルニア州よりも小さいです。それはあまり意味がありません、そして私にとって、カナダの認可された生産者は、そもそも欠陥のあるモデルを持っています。もともと彼らは世界へのアウトソーシングプロバイダーとして設立されましたが、そのコスト構造ではそうすることができないため、Canopyは賢く、Canopyは米国の資産を間接的に所有する方法を創造しようとしましたエーカーと彼らはTerrAscendと他のいくつかの所有権を取得しました。しかし、他の認可された生産者は動きが遅いので、それは問題があります。

カイルウッドリー： 突然気付いたあなたのきっかけは何でしたか。マリファナはある程度そこにあったので、これはチャンスですが、あなたが行くポイントは、ちょっと待ってください、これ本当にチャンスです。あなたがこのようなフラッシュポイントだったのは、私がこのビジネスに参加する必要がある理由です。

マットホーキンス： 2014年にチャンスをつかんだとき、このようなことが地平線上にあるのではないかと思ったので、大きなリスク/報酬になることはわかっていましたが、確実に知る方法はありませんでした。それに加えて、当時はお金を集めるのは簡単ではありませんでした。地獄、私はテキサス州ダラスに住んでいるので、当時の州の保守的な性質から、資金を調達するのがどれほど大変だったか想像できますが、その瞬間は、カリフォルニアが2016年に成人向けに合法化されたときです。 。それが起こったとき、それはすべてを変えました、そしてこの選挙でカリフォルニアが一夜にして世界最大の市場になったという事実は、目を見張るだけでなく、一種の聖なるがらくたのようなものでした、これは起こるでしょう。それから私たちは、資本をどこに注ぐかについて本当に賢くなることに決めました。私たちは、次の3年間、その州にかなりの額の資本を投資するために意識的な努力を費やしました。そして今、私たちはそこにかなり良い存在感を持っています。見通しに興奮しています。

David Muhlbaum： 当時テキサスで資金を調達することの難しさについておっしゃったのは興味深いことです。私たちは連邦法について少し話しましたが、ほとんどの人が知っているように、マリファナの合法性は州によって異なります。アイダホとワシントンは隣り合っており、非常に異なった見方をしています。これは、マリファナが違法な物質として文化史を持っていることを思い出させてくれます。そして、それは多くの抑制を要しました、私は今日、1つの奇抜な雑草の冗談をしていません。私たちはこのセクターを石油とガスとして扱ってきました。今ではそれは将来の違法物質かもしれませんが、それは別の話です。しかし、私はあなたがビジネスをしているときに、マット、プッシュバックやからかい、あるいはチーチ＆チョンのもののようなものを手に入れるかどうかについて興味があります。

マットホーキンス： 私は確かにこれを行った最初の3年間はやりました。それだけでなく、あなたの何が悪いのかなど、人々に私を判断してもらい、私は夢中になっていると思いました。今、それらの同じ人々は私たちの投資に参加したい、または彼らはそれについて話し、それについて笑いたいと思っています、そして時々彼らは私に製品を求めます。私はあなたのディーラーではないようです。しかし、問題の真実は、柱頭を指し示すだけでほぼ100％なくなっているということです。私が住んでいるバイブルベルトには、これがまだゲートウェイドラッグであると考えている右端のスライバーがまだあります。これは、この製品が持つ薬効を何度も見てきたため、残念なことです。しかし、見てください、それはまだ副産物であり、それについては疑いの余地がなく、使用および販売すべきではないと言う人が常にいるでしょう。

私がその議論で抱えている問題は、それがすでに存在しているので、それを課税して規制し、あなたの州にいくらかの収入をもたらし、おそらくあなたがそれを違法な市場から取り除き、より多くのものに持っていくので、その過程で犯罪を減らすのではないかということです管理された状況。

David Muhlbaum： 反対に、投資の機会ではなく、製品自体のために、マリファナのために伝道することを人々が本質的に期待している状況にある可能性があります。

マットホーキンス： 確かに、私が今言ったことは、これに関して私が得るのと同じくらい伝道的です。なぜなら、それは私たちがしていることではないからです。私たちがしたい最後のことは、人々がそれに反対している場合、人々の心を変えようとすることです。それは私たちの仕事ではありません。それは私たちの立場ではありません。資本をまとめた期間中、私たちは幸運にも柱頭が解除されたので、私が言ったように、最初はそれに反対していた同じ人々の何人かが私たちの一部になりました過去数年間でより良い投資家。

David Muhlbaum： 「ここ一年かそこら」という話も面白いです。冒頭で述べたように、あなたはマリファナの分野に長年投資しているのですが、確かではありませんが、絶対的な年数で見ると、それほど多くの年数ではありません。それは、ポット年がどういうわけか異なって測定されるようなものです。物事は速く動いています。

マットホーキンス： 正確に言えば、私たちが管理しているのと同じ金額は、私が中小規模のPEの世界にいるだけの場合、大規模なファンドのほとんどが管理しているものと比較すると、まつげになります。しかし、大麻にとって、私たちは最大の企業の1つであり、それは私たちが住んでいる世界の性質のためです。資本を働かせているのはすべてのファミリーオフィスと富裕層であり、私たちはそれを行う組織化されたグループ。

カイルウッドリー： ここでは、製品が何であるかをすでに知っているので、仕事に行くためにこれほど多くのお金が準備された別の状況を考えることはできません。この製品は文字通り何世紀にもわたって使用されてきました。私たちは合法化を待っていたので、それがこの実際の合法的なビジネス構造などに変わることができます。しかし、他の発明について考えてみてください。あなたはそれを人々に証明しなければなりませんでした。スマートフォンと同じように、以前はスマートフォンを持っていましたが、スマートフォンは少し時間がかかりました...すぐにiPhoneを持っていただけでなく、最初にZackMorris携帯電話を持っていました。人々に証明し、最終的にはそこから需要を増やす必要がありました。

ここには非常に明確な需要があり、誰もがそれにお金をかけることができるのを待っています。そしてそれはこれを他の多くのものとは大きく異なります、それが必ずしも最良のものになるかどうかは私たちの生活の中で私たちが今まで見たほとんどすべての他の投資機会が決定されることですが、それは確かに異なりますその観点からエキサイティングです。

マットホーキンス： または、あなたはただあなたの一日の仕事をやめて、私たちが置くのを手伝って来ることができます...

David Muhlbaum： カイルの接線を少し追うと、不思議に思うし、ここでの私の歴史はわからないが、禁酒法の終わりに、殴打された企業があった1933年のシーンはどうだったのか不思議に思う。復活しようとしている彼らの以前の自分の殻に？新しいエンティティが入ってきましたか？彼らはおそらく、政府がどのようにアルコールに足を踏み入れてきたかという点で、より政府が規制する空間にいるだろう。それが私のリフです。カイル、類似点があると思います。

マットホーキンス： アルコールには3層のシステムがあり、連邦政府が100％連邦法を制定し、連邦政府の監督がすべてを管理することを決定した場合、連邦政府が武器を手に入れなければならないことの1つです。現在、多くの州に3層システムはありません。カリフォルニアのような一部の州では、垂直統合を完全に行うことができます。これを行った企業を解散しようとすると、実際の問題が発生するため、これは大きな問題です。それはほぼ不可能でしょう。

David Muhlbaum： うわー、私は独占禁止法の観点から規制構造についてさえ考えていませんでした。それはまったく別のことです。

マットホーキンス： それは、それを機能させるために経験しなければならない公正な規制当局のすべての規制上の悪夢について考えるだけで頭が痛くなります。それは私を怖がらせます。

David Muhlbaum： そうです。

マットホーキンス： しかし、禁酒令に戻ると、ほら、これのいくつかから世代のお金を稼いだ家族がいました...ケネディ家を見てください。大麻の場合もそうかもしれませんが、これらの大規模な上場企業の創設者の初期の初期の人々の中には、将来、家族の人生を変える可能性のあることをしている人もいます。

David Muhlbaum： レガシー。 Entourage Effectという名前はどこから来たのですか？あなたの会社。

マットホーキンス： 良い質問。私たちはもともと14年に会社を設立し、Cresco CapitalPartnersと呼ばれていました。クレスコは成長のためのラテン語であり、その後何年にもわたって、多国籍事業者であるクレスコラボで友人と混乱し続け、CEOであるチャーリーバクテルは文字通りそこに座って会議で何回笑うでしょう人々は私たちに他のことについて尋ねるでしょう、そして私はついに彼に「私たちは私たちの名前を変えています。私はこれにうんざりしています」と言いました。彼は笑って言った、「ありがとう」

Entourage Effectは、カンナビノイドとTHCの間の相互作用であり、植物の薬効をもたらします。そのため、マリファナに明らかに適用できるだけでなく、企業としての活動にも適用できるため、このアナロジーが気に入りました。

マットホーキンス： 私が言ったように、68の投資があります。私たちの戦略の一部は、全員を集めることです。彼らが一緒に働く方法があれば、私たちは明らかにそれを実現したいと思っています。私たちはポートフォリオの外に深いネットワークを持っており、それを投資の利益のためにテーブルにもたらします。したがって、私たちは単なるお金ではなく、人間関係であり、EntourageEffectです。

カイルウッドリー： 私は実際にプライベートエクイティで働いているあなたのステータスについて質問をしました。つまり、率直に言って、あなたは私たちよりも先に企業に投資することができます。あなたは初期の段階に投資することができます、そしてそれはあなたがおそらくこの分野の技術の最先端に近づくだろうということを意味します。ですから、あなたへの私の質問は、あなたが見ているものは何であり、これはマリファナ業界の興味深い最先端技術であるかのようです。

マットホーキンス： 技術面では、その分野にいくつかの投資を行ったので、それは難しいことですが、私は育種と生合成、そして植物の繁殖を置きます。それらは遺伝学であり、私が技術面と考えるものはすべてこれの。そして、その観点からすると、ここ数年で本当に興味深いことが起こるのを目にすることになると思います。マリファナ以外の食物連鎖の他の部分から来ていた、これまでにないほど業界に参入している植物学の専門家や園芸家がいます。そして、それは私にとって、才能だけでなく、洞察と開発と進歩の流入を示しています。私たちはそれらの分野でいくつかの演劇を持っており、その見通しに興奮しています。

David Muhlbaum： また、参加することを選択した個人の柱頭問題の軽減も考えられます。

マットホーキンス： ああ、そうだね。ほら、あなたは今、CPG企業、プロクター・アンド・ギャンブルの人々、スターバックス、アマゾンから経営幹部レベルの人々を受け入れています。私にとっての柱頭は問題ではなく、人々はこれを今ではと見なしていると思います。私たちはここで3回か4回になる可能性があり、できる限り行動に参加したいと思っています。それは良いことです。

カイルウッドリー： テクノロジーは、セクターによってまったく異なるように見えるので、テクノロジーの答えは正解でした。目の前にあるAIやスマートフォンのようではありません。これは事実上、agセクター、ag業界であり、その場合、そうです、より高い効力またはより良い収穫量のいずれかである製品を出すかどうかにかかわらず、それらは刺激的な技術であり、必ずしも通行人だけにではないかもしれませんまたは何でも、しかしあなたが業界内にいるなら、彼らは非常にエキサイティングです。

マットホーキンス： うん。これ以上同意できませんでした。これらのセクターでは、実際にいくつかの企業として、彼らがどこに向かっているのかについて、より多くのことを聞くようになります。あなたはそれについてもっと聞き始めるでしょう、そしてそれは例えば世界のコンアグラにとって非常に魅力的なものの一つだと思います。彼らはこのビジネスに参加したいと思っています。合法性のために今は手錠をかけられています。

David Muhlbaum： ええと、それが起こったとき、カイルが私たちのためにそれについて書くようにあなたに頼むことを願っています。

カイルウッドリー： 近い将来、ここでマットにたくさんの質問をするつもりです。うまくいけば、ショーだけでなく、Kiplinger.comでオンラインで何年にもわたって彼の知恵をもっと得ることができます。来てください。

David Muhlbaum： マットさん、本日はご参加いただきありがとうございました。

マットホーキンス： 素晴らしい、みんな。どうもありがとう。よろしくお願いします。

保持する税務書類、トスする税務書類

David Muhlbaum： サンディ、納税期限は過ぎ去りました。上司のロバートとの納税期限に至るまでのすべての会議で、彼は「みんなが税金を申告しましたか？」と言いました。そして、私はちょっと目をそらしますが、私はなんとか拡張子を提出することができました。あなたはどうですか？

サンディブロック： 私は税金について書いていて、自分で税金を払っていますが、IRSに小切手を書くことになったので、私はそれがあまり得意ではないはずです。はい、時間どおりに提出しました。選択の余地はありませんでした。

David Muhlbaum： さて、私は延長を提出し、私が借りていると思うものを支払いました。後で整理します。しかし、はい、それはその靴屋の靴の比喩です。私は自分がすべきだと思う限り良い仕事をしようとしています。しかしもちろん、その一環として、私は紙かデジタルペーパーのどちらかで目が離せませんでした。妻はアプリを使用して、まだ紙に残っているものからPDFをスキャンして作成し、それをアーカイブしました。 Googleドライブに入れて、もう一度見つけられるようにします。しかし、全体として、a）紙の保管がなくなることを思い出しましたが、b）まだなくなっていないので、税務シーズンが終わったので、もう少し触れておく必要があると思います。私よりもあなたのために。マニラフォルダにあるだけなので、どうすればよいですか？

サンディブロック： 私たちは毎年この記事を書いていますが、それは常に非常に人気があり、人々は常にそれについて私たちと議論しています。何を保持し、何を安全に捨てることができるか。ほとんどの人は何を保持するかについて間違いを犯していると思います。IRSはドキュメントのデジタルバージョンを受け入れるので、実際にあなたの妻がしていることは本当に賢いので、何らかのシステムがある限り、物事をスキャンします。すべてを保持する必要はありません。おそらく、保持する必要はありません。そうすると、本当に必要なものを失うリスクがあります。あなたが潜在的に永遠に保ちたいと思うかもしれないいくつかのものは1つであり、あなたの実際の納税申告書です。それは本当に良い記録です-

David Muhlbaum： 永遠に？

サンディブロック： まあ、一部のファイナンシャルプランナーはそれを維持すると言います、あなたはそうする必要はありません。そして、それを通過します。しかし、納税申告書を保持するという考えは次のとおりです。それは当時のあなたの人生の本当に良いスナップショットであり、住宅ローンを申請したり、事業やあらゆる種類のローンを始めたい場合は、どれくらい前に戻ったかわかりません私は個人的に実際の収益を維持するので、あなたの税金を確認するように頼むつもりです。繰り返しになりますが、デジタルを保持することができます。税務ソフトウェアを使用している場合は、おそらくどこかに保存されています。そして、あなたはIRSからそれを得ることができます、しかし私は実際のリターンを保ちます。

David Muhlbaum： 税務ソフトウェアに含めることについて実際に言及したことの1つは、実際のファイルのPDFをエクスポートしたことを確認する方が安全だと思います。

サンディブロック： うん。クラウドに残したくありません。

David Muhlbaum： また、セキュリティの問題だけでなく、そのプロバイダーとの金銭的関係のために、更新できない場合があります。

サンディブロック： そして通常、彼らはあなたにPDFを与えるでしょう。私は自分のコンピューターにそれらを持っています。もう1つ残しておきたいのは、W-2フォームです。これは、年末に入手できるものの1つにすぎません。私たちは大衆について話しているのではありません...そしてあなたがそれを保持したい理由は、社会保障を申請するときになると、あなたの収入記録にエラーがあり、それがあなたの利益を損なう可能性があるのであなたが望むでしょうこれらのW-2フォームを指して、「はい、今年はこの場所で働いたので、その結果、その時間の恩恵を受けています。

David Muhlbaum： ただし、その点については、基本的に社会保障の記録または毎年の収益を反映したステートメントを取得できるため、それを先取りすることはできません。

サンディブロック： あなたは毎年それをすることができます、それは私がしていません。はい、毎年それを調べて、それが正しいことを確認することができますが、そうでない場合に備えて、W-2は優れたバックアップです。そして、あなたがどれだけ稼いだかを知ることは良いことだと思います。私は戻って、その給料でどうやって食べたのかを言うのが好きです。それはジャーナリズムのことです。原則として、IRSは、返品の期日から3年後、またはあなたの場合は実際に申告した日から3年が経過します。延長を受けて返品の監査を開始する場合は、少なくともその時が経過するまでの税務記録。ただし、前述したように、実際の確定申告やW-2など、もう少し長く保持したいレコードがいくつかあります。

サンディブロック： 1年後に捨てることができるのはあなたの給料の半券です。それらをW-2と照合した後、W-2にはそのすべての情報があります。すべての合計が一致する場合は、給与明細を細断処理す​​ることができ、毎月の証券取引明細書で同様のアプローチを取ることができます。これは実際に積み重なる可能性があります。通常、年末のステートメントおよび1099と一致する場合は、それらを破棄できます。

David Muhlbaum： または、ペーパーレスになっている可能性があります。注意したいのですが。

サンディブロック： そうです、まさに。さて、あなたが守らなければならないことは、IRSがあなたを監査するのに3年あると言いました。すぐに説明する例外がありますが、その期間内に、税引き後3年間の確定申告で請求された収入、控除、またはクレジットをサポートするすべての文書を保持する必要があるためです。提出期限。繰り返しになりますが、これには、住宅ローンの利息を差し引いた場合に、とにかく永久に保持しているW-2、1099が含まれます。また、これらの多くはデジタルです。 1098フォーム、慈善寄付を行った場合は小切手をキャンセルしましたが、それでも控除できます。

David Muhlbaum： さて、あなたが言及したフォームの多くはすでにIRSに報告されているものであるため、少しの間これに挑戦したいと思います。あなたに挑戦があるとしたら、それはあなたがおばあちゃんから得た1955年にさかのぼる課税ベースで販売した株のような奇妙なものではないでしょうか？

サンディブロック： それは良い質問ですが、あなたの情報が彼らの情報と一致しない場合、おそらくあなたが正しかったとは思いません。私は1つのことのためにそれらを持っている私の仲介を頼りにしません。 IRSが戻ってきて、あなたとあなたの証券会社が廃業したか何かを監査した場合はどうなりますか？わからない。これらは、あなたが監査を受けた場合にIRSが確認したいと思うかもしれないことです。そして、私が言及したかったもう1つのことは、あなたが健康貯蓄口座または529プランからの引き出しを取り、適格な費用と、従来のIRAである、税控除可能な退職貯蓄プランへの拠出を行ったことです。あなたの納税申告書に。控除項目を項目化せず、私たちのほとんどがそうしない場合は、これらのことをそれほど多く保持する必要はありません。

David Muhlbaum： 90％の人が標準的な控除を受けているように、今はどうなっていますか？

サンディブロック： はい。ここでの注意点は、コロナウイルス法にこの小さな違反があることです。今年は、300ドルの慈善寄付、または結婚している場合は600ドルを差し引くことができました。だからあなたはその記録を保持したいと思うでしょう。しかし、一般的に、あなたが控除しない場合、あなたはそれを控除していないので、あなたはそれらすべてのものを保持する必要はありません。住宅ローンの利息を差し引いていない場合は、IRSがそれについて質問することはないので、住宅ローンの利息の書類を保持する必要はありません。

David Muhlbaum： 右。基本的には、しかし、私は、どの形式とどのような種類の記録管理が重要であるかについての私のポイントに戻っていると思います。原則については同意しますが、記録管理に本当に注意を払う必要がある場所についてこれらの決定を下すときに、人々がほとんど自分自身に知らせることができることの1つは、Kiplingerのもう1つのコンテンツです。 22 IRS監査の危険信号。なぜなら、それらを見て、それらを見て、見ると、これらのカテゴリで私がしていることは何ですか？それはあなたが何か間違ったことをしているという意味ではありません、それはあなたの納税申告書がIRSが注意を払うのを好むカテゴリーを持っているということを単に意味します。これは、その種の返品を提出する場合は、紙を整理しておく方がよいという追加の警告です。

サンディブロック： これは本当に良い点です。簡単に触れておきたい分野の1つだと思います。あなたが自分のために働いているなら、私たちはそれについて全体のセグメントを行うことができます。私は以前、多くの自営業者にインタビューしましたが、ほとんどすべての人が監査を受けていました。その理由は、あなたが自分のために働くとき、あなたは自己申告しているからです。私たちの税金は給料から差し引かれているので、お金がIRSに直接送られるため、不正行為や間違いを犯すことは困難です。しかし、あなたがあなた自身のために働くならば、あなたはあなたの収入を報告しています。基本的に、あなたの収入を報告するのはあなた次第です。経費を報告するのはあなた次第です。IRSは、彼らのようにバックアップがないという理由だけで、これらの納税申告書の多くを定期的に監査していると思います。ですから、あなたが自分のために働いているのなら、私のアドバイスは、絶対に気の利いた記録を残すことです。そして、監査の危険信号を出すことは本当に良い考えだと思います。それは、IRSの注意を引く可能性があり、より良い記録を保持したいという他のいくつかのことを示すからです。

David Muhlbaum： そして、私は数字に従うべきだということに同意しますが、基本的には、あなたはレコードキーパーですか、それともレコードキーパーではありませんか？空港に早く到着した人や、飛行機に乗ったときにドアが後ろで閉まらないと満足できない人のようなものです。人は2種類だけです。

サンディブロック： 私は前夜に出発する人なので、私のファイルキャビネットはかなりいっぱいになっていると想像できます。

David Muhlbaum： 私は空港に早いですが、記録管理がめちゃくちゃです。私はあなたが発散することができると思います。サンディ、どうもありがとう。 10月になったら、遠慮なくバグを報告してください。本当にそれらを提出する必要があります。

サンディブロック： わかりました。

David Muhlbaum： Your Money's Worth のこのエピソードでは、これでほぼ完了です。 。聞いた内容が気に入った場合は、Appleポッドキャストまたはコンテンツを入手できる場所で詳細を登録してください。その際、評価とレビューをお願いします。そして、あなたがすでに購読しているなら、ありがとう。まだ行っていない場合は、戻って評価またはレビューを追加してください。ショーで言及したリンクと、これまでに説明したトピックに関する他の優れたKiplingerコンテンツを確認するには、kiplinger.com / podcastにアクセスしてください。エピソード、トランスクリプト、およびリンクはすべて、日付ごとにそこにあります。そして、私たちに心の一部を与えたいという理由でまだここにいる場合は、Twitter、Facebook、Instagramで、または[email protected]に直接電子メールを送信して私たちと連絡を取り合うことができます。聞いてくれてありがとう。