退職者のための5つの最高のアメリカのファンド

数年前まで、ミューチュアルファンドのアメリカンファンドファミリーは、ブローカーやアドバイザーなどの仲介業者を通じてのみ個人投資家が利用できました。しかし今では、FidelityやSchwabなどのオンラインブローカーを通じて誰でも利用できます。

私の見解では、最高のアメリカンファンドは、どこにでもあるアクティブに管理されている大企業のファンドの1つであるため、これは大きな取引です。ファンドは仲介業者を通じてのみ販売されており、「アメリカ」の名前は少なくとも2つの他のファンド会社によって共有されているため、個人投資家からはあまり注目されていません。

しかし、これらの投資信託はあなたの注意を必要とします。 American Fundsの商品は派手ではありませんが、長期的にはインデックスを上回る結果をもたらしています。さらに、このファンドは、引退投資家にとって重要なクマ市場で特によく持ちこたえています。 American Fundsのすべての米国株式ミューチュアルファンドは、2007-09年のメルトダウンで、Standard&Poorの500株指数よりも大幅に少ない損失を出しました。モーニングスターのシニアアナリストであり、12のアメリカンファンド製品をカバーしているアレック・ルーカスは、次のように述べています。

アメリカの基金は完璧ではありません。会社の投資信託は大きすぎて、中小企業の株式に有意義に投資することはできません。会社はその問題を解決するために設計されたいくつかの新しい雇用をしましたが、会社の債券資金の収益は刺激的ではありませんでした。しかし、国内外の大型株の場合、それらを打ち負かすことは困難です。

本日は、退職者向けの最高のアメリカのファンドの5つを見ていきます– ファンドプロバイダーが最も得意とすることについて詳しく教えてください。

特に記載がない限り、データは5月28日現在のものです。 3年および5年の収益は年換算されます。利回りは、エクイティファンドの標準的な指標である過去12か月の利回りを表します。アメリカの無負荷のF1株は、フィデリティやシュワブなどのオンライン証券を通じて購入できます。

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アメリカンファンドファンダメンタルインベスターズF1

  • 市場価値: 965億ドル
  • 歩留まり: 1.5%
  • 経費: 0.67%

American Fundsの継続的な成功の鍵の1つは、国内最大のファンド会社の1つに成長したとしても、その独自のマルチマネージャーシステムです。各ファンドは複数のマネージャーによって導かれ、各マネージャーは独立して管理するためにファンドの資産の一部を割り当てられています。彼または彼女の報酬の多くは、パイのスライスが1年、3年、5年、および8年のローリング期間にわたってどれだけうまく機能するかに依存し、5年および8年に重点が置かれます。

  • ファンダメンタルインベスターズF1 (AFIFX、57.09ドル)たとえば、ファンドのページに記載されているように、「収入よりも成長に重点を置いている」にもかかわらず、投資家に成長と収入を提供するために6人のマネージャーを使用しています。

AFIFXは多くの場合、アメリカのファンドの中で最も積極的ですが、それでもS&P 500よりもわずかに変動が少ないです。ファンドは年間平均76ベーシスポイント(ベーシスポイントは100分の1パーセント)でインデックスを上回っています。過去15年間。

現在、資産の5%が現金で、16%が外国株であり、どちらも最近の収益を抑えています。その結果、ファンドの年初来のパフォーマンスはS&P 500よりも3パーセント以上低くなっています。ただし、退職者は、2018年の両方の市場売却の際にファンドがS&P500よりも良好に持ちこたえたことを高く評価します。

ファンドには柔軟な任務がありますが、紛れもない成長傾向があります。資産の21%を占めるテクノロジー株は、ファンドの最大のウェイトです。そして、その上位4社(Microsoft(MSFT)、Broadcom(AVGO)、Facebook(FB)、Amazon.com(AMZN))は、テクノロジーセクターに属するか、他のセクターのテクノロジーを多用するメンバーです。

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アメリカンファンドアメリカンミューチュアルF1

  • 市場価値: 546億ドル
  • 歩留まり: 1.9%
  • 経費: 0.67%

最高のアメリカンファンドはまた、比較的低い費用によって助けられています。 F1株(オンラインブローカーを通じて個人投資家に販売手数料なしで利用できる株クラス)は、バンガードファンドほど安くはありません。しかし、彼らは通常、ほとんどの競合他社の積極的に管理されているファンドよりも少ない料金を請求します。

  • アメリカンミューチュアルF1 (AMFFX、$ 40.11)はまさにそのようなファンドであり、その0.67%の年間経費率はカテゴリー平均料金の1.09%をはるかに下回っています。

American Mutualは、想像できる限り最も退屈なファンド名を持っていることで賞を獲得することもできます。プロバイダーの最も変動性の低い純粋な株式ファンドの1つであることを考えると、これは適切です。リスクを低く抑えるよう努め、お金を失わないことに重点を置いています。保守的な投資家にとって理想的です。

結局のところ、あなたの苦労して稼いだ現金を投資することになると、退屈は良いことです。過去10年間で、ファンドはS&P 500に年平均2パーセント弱遅れています。しかし、それは20%変動が少なく、不器用な市場でのベンチマークよりも良好に維持されています。

AMFFXは、主に過小評価されている配当支払い株に投資しています。機会が不足している場合、ファンドは現金と債券に変わります。現在、資産の12%が前者にあり、後者はわずか1%です。ヘルスケアはファンドの資産の15%以上でトップの座を占めており、アッヴィ(ABBV)、アムジェン(AMGN)、アボットラボラトリーズ(ABT)、プロクターアンドギャンブル(PG)はすべてトップ10のウェイトを獲得しています。

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American Funds New Perspective F1

  • 市場価値: 850億ドル
  • 歩留まり: 0.9%
  • 経費: 0.82%

私の見解では、アメリカンファンドの企業文化はその成功の重要な要素です。マネージャーは通常、キャリア全体を通して会社にとどまります。平均的なマネージャーは、American Funds自体で22年を含む、27年の業界経験があります。

  • 新しい視点F1 (NPFFX、42.12ドル)は、最高のアメリカのファンドの1つであるだけでなく、私の推定では、山の頂上にあります。これは世界的な基金であり、米国および外国の株式に投資することを意味します。これにより、ファンドの7人の経験豊富なマネージャー(それぞれ平均28年の投資業界)に、機会があればどこにでも投資する自由が与えられます。

優れたマネージャーを見つけたと思うときは、どこでも誤った価格の株を探すことができるようにしたいのです。

このファンドは世界的な貿易パターンに焦点を合わせており、あなたが見つけることができる他のファンドとほぼ同じくらいタイムリーになっています。管理者に対する唯一の制約:各保有物は、自国以外からの収益の少なくとも25%を受け取る必要があります。現在、企業の52%が米国に、23%がヨーロッパに、14.2%がアジア太平洋地域に、4.7%が「その他」に拠点を置いています。トップホールディングスは、Amazon.com、Facebook、Microsoft、Taiwan Semiconductor(TSM)などのハイテク志向の大企業の人です。

返品は素晴らしかった。 NPFFXは、過去15年間でMSCI ACWI ex-USA Index(主要な国際ベンチマーク)を毎年3パーセントポイント、10年間で5.6ポイント、5年間で6.6ポイント上回っています。実際、New Perspective F1は、重要な期間ごとにインデックスを上回っています。そして、ファンドは毎年、世界の株式競合他社の中で上位半分で終了していますが、2009年以降は1つです。

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アメリカンファンドEuroPacificGrowth F1

  • 市場価値: 1,534億ドル
  • 歩留まり: 1.1%
  • 経費: 0.85%

誰かが1540億ドルの資金をうまく運営できますか?

さて、 EuroPacific Growth F1 の9人のマネージャー (AEGFX、49.89ドル)–それぞれがその資産の一部に責任を負っています–は、きらめく数字を上げています。過去10年と15年の間に、MSCI ACWI ex-USAインデックスを、年間平均1パーセント以上上回っています。また、過去3年および5年の期間でベンチマークを上回りました。

American Fundsは常に長期的な結果に重点を置いています。これは、引退したゲームの名前です。株式は通常4年または5年保有されます。マネージャーとアナリストは忍耐強い投資家であり、マクロ環境ではなく、魅力的な価格で優れた企業を選ぶことにほとんどの時間を費やしています。したがって、AEGFXの株式が通常約4年間保持されるのは当然のことです。

EuroPacific Growth F1は、当然のことながら、成長株に焦点を当てています。ポートフォリオの17%以上が、汎アジアの生命保険会社AIA Group(AAGIY)やインドの製パン会社HDFC Bank(HDB)などの金融に投資されており、さらに14%が消費者の裁量とテクノロジーの12%。

AEGFXも新興市場を恐れておらず、資産の3分の1をEM株に割り当てています。

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アメリカンファンドニューワールドF1

  • 市場価値: 380億ドル
  • 歩留まり: 0.82%
  • 経費: 1.01%
  • ニューワールドF1 (NWFFX、63.22ドル)は、新興市場への投資に独自のアプローチを提供し、非常に成功しています。これは新興市場へのチキンのアプローチと言えますが、EM株が米国株に大きく遅れをとっている過去7年間、このトリッキーなセクターに投資するための最良の方法でした。

New Worldは、EMの在庫だけでなく、先進国にも投資しています。実際、NWFFXは、純粋な新興市場の株式の資産の35%のみを保有する必要があります。合併市場で多くのビジネス(目論見書によれば「一般的に20%以上」)を行う限り、他の株式を選択することができます。

NWFFXは現在、資産の43%近くが新興市場に包まれており、米国では18%以上、その他の先進国市場では約26%です(残りは現金または債券に投資されています)。トップホールディングスには、Googleの親アルファベット(GOOGL)やマスターカード(MA)などのアメリカの大国だけでなく、インドのコングロマリットであるリライアンスインダストリーズや中国のeコマース大手アリババ(BABA)も含まれます。

記録を考えてみましょう。過去15年間で、ファンドはMSCI新興市場指数、MSCI ACWI ex-USA指数、およびS&P 500を上回りました。過去10年間で、ニューワールドはS&P 500を下回りましたが、2つの外国指数を上回りました。過去1年、3年、5年も同じです。

このファンドが新興市場株の強気市場で同業他社を打ち負かすことを期待しないでください。しかし、それ以外の時間は、これはあなたが購入できる最高のアメリカンファンドの提供物の1つです。

スティーブゴールドバーグは、ワシントンD.C.地域の投資顧問です。


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