株式市場は庶民の金儲け者であると認識されていますが、個人投資家の95％が富を複利にする代わりに実際にお金を失うことをご存知でしたか。これらは、個人投資家がお金を失った後にのみ実現する衝撃的な統計です。インドへの金融包摂と株式投資の浸透がうまくいかなかった主な理由は、個人投資家が実際にお金を失うことになり、これを変える必要があるためです。正しく行われれば、株式市場はゲームチェンジャーになる可能性があるからです。第一に、投資家は質の高いビジネスを選んでいません。第二に、彼らは複利の魔法を見るために辛抱強くそれらを保持していません。これらの2つのことを正しく理解すれば、将来を確保するために莫大な富を生み出すことができます。

個人投資家が株式にお金を燃やしてしまう理由をよりよく分析するために、私たちは富の破壊調査を実施しました。いくつかの厳密な数の計算の後、事実は私たちを驚かせました。株式に必要な15％の期待収益を実際に上回っている株式は20％未満です。また、なんと55％の企業が実際にマイナスのリターンを生み出しています。ショックを受けました！投資家として、あなたはFDがあなたに与えるものよりも多くのお金を稼ぎたいだけです。しかし、企業の70％がFDの収益を上回ることはないため、最終的にははるかに多くの損失を被ることになります。これらの統計はすべて、1つの結論を示しています。 「5株のうち1株未満が、実際にエクイティのリスクを正当化するためのリターンを生み出します。」

あなたは富の破壊者をどのように認識するのか疑問に思っているに違いありませんか？富の創造者と破壊者を所有する株主の間の相違は大きく、このギャップは意識的な品質の選択によってのみ減らすことができます。 FMCGの大型株HindustanUnileverを見ると、わずか4Lakhの株主が所有しています。コルゲートとダバールは、それぞれ2人のラクの株主によって所有されています。このような質の高い企業の株主は5ラク以内ですが、巨額の債務を抱えており、リライアンスパワーなどの債権者への返済が困難な企業には、31ラク以上の株主がいます。スズロンにも約10万ルピーの株主がいます。これは、富の破壊者が富を生み出す企業よりもはるかに大きな株主基盤を持っていることを証明しています。

エリミネーションは、富の破壊者を回避するためのもう1つの方法です。投資家は、これらの5つの要素を確認する必要があります。ROEが低く、ROEが中程度であるが、フリーキャッシュフローが低いビジネス、ゴツゴツしたまたは予測できないキャッシュフロー、大規模な裁量商品、商品化されたビジネス、高値のビジネスなどです。企業が上記のカテゴリーに該当する場合は、避ける必要があります。そうして初めて、一般的な投資家は20％を超えて、期待される必要なリターンを得ることができます。しかし、残念ながら、適切な株の選択で良い仕事をしている少数の人がいます。ミューチュアルファンドでさえ、時には非常に攻撃的になり、彼らのファンドで多くの企業を購入します。ポートフォリオのリスクを分散させるというアイデアもありますが、質の高い企業の数を減らすことで同じことが達成できます。株の選択は非常にトリッキーで、成功率が20％未満の芸術です。そして投資家は、質より量に焦点を合わせると深刻な不利益を被ります。

ウェルスクリエーションの調査から得られたもう1つの発見は、個人投資家は、赤字であるか、まともなリターンが得られたために株価が下落すると感じているために、株をすぐに売る傾向があることです。ほとんどの企業の平均保有期間は2年未満です。たとえば、2011年から2020年まで、Jubilant Foodworksは一貫して20％のCAGR収益を達成しましたが、投資家の平均保有期間はわずか1。99年です。投資家が10年間それを保持していたとしたら、2年間のリターンが110％であるのに対し、今日は絶対値で422％になります。これは、投資家が株式を早期に売却することで見逃しがちな複利の力です。ウェルスクリエーターを何年も保持することで、株の強気に乗っている間、確実に健全なリターンを得ることができます。

「金持ちは時間に投資し、貧乏人はお金に投資する」–ウォーレンバフェット..投資家としてこれらの2つのルールに従うなら–品質を選び、辛抱強く株を保有するなら、あなたは間違いなく莫大な富を生み出すでしょう。そしてStockBasketは、これら両方のイデオロギーに従った1つの製品です。これには、投資家が投資した資本を複合できるようにするための安全マージンが高く、基本的に強力な企業が含まれています。もう待つ必要はありません。StockBasketに投資して、15％の株式を返す数少ない投資家の1人になり、将来を守りましょう。