誰かからのレジ係の小切手を受け入れるとき、それは公式に見えるので、小切手は良いと思うかもしれません。しかし、偽のキャッシャーの小切手を含む詐欺が豊富であるため、常にそうであるとは限りません。レジ係の小切手を確認する方法を学ぶことで、あなたが本当に支払いを受けていること、そして銀行が小切手を尊重していることを確認するために必要な知識を得ることができます。そうでなければ、あなたはあなたのお金を危険にさらしていることになります。
キャッシャーの小切手は、銀行の資金で引き出され、銀行自体が発行する金融商品です。資金は基本的に銀行によって保証されているため、キャッシャーの小切手は、個人または企業間で資金を転送するための非常に安全で安全な方法と歴史的に考えられてきました。小切手が本物である場合、これは真実ですが、多くの詐欺師は、人々からお金や商品を盗む方法として、偽造されたキャッシャーの小切手を使用します。レジ係の小切手をオンラインで確認する方法はありませんが、身を守るために実行できる手順があります。
偽のキャッシャーの小切手を銀行口座に預けると、銀行は最終的に詐欺を検出します。その時点で、そのデポジットは取り消され、当座貸越およびバウンスされた小切手手数料はお客様の負担となります。
キャッシャーの小切手は通常、厚手の紙に印刷されます。小切手には、銀行の名前とロゴ、およびルーティング番号と口座番号が表示されます。小切手にこの情報がない場合、紙の品質が原因で偽物に見える場合、または印刷が不適切な場合は、小切手が偽物である可能性があります。
ただし、チェックが本物であることを確認するために、視覚的な手がかりだけに頼らないでください。一部の偽の小切手は完全に正当に見えるため、小切手が適切であることを確認するために追加の手順を実行する必要があります。
小切手が引かれた銀行に電話してください。小切手金額と番号が銀行の記録と一致していることを確認します。可能であれば、地元の銀行または支店から引き出された小切手のみをリクエストしてください。このようにして、銀行に直接アクセスして、小切手が本物であることを確認できます。
銀行に行くのではなく電話をかける場合は、小切手の番号や小切手を渡した人から提供された番号に電話をかけないでください。オンラインにアクセスして銀行のWebサイトにアクセスし、支店の電話番号を自分で取得します。小切手の番号は偽物であり、小切手が本物のように聞こえるように答えを与えるために共謀者が設定したものである可能性があります。
レジ係の小切手を確認する明確な方法の1つは、銀行の出納係が小切手を準備し、支払いをしている人に渡すのを見ることです。これには事前に計画を立てる必要があるため、プロセスの一環として銀行に一緒に行くことを期待していることがわかります。その人がすでに小切手を受け取っている場合は、商品を渡す前に小切手を現金化できるように、発行銀行に行くように依頼してください。
誰かがあなたに借りている以上の小切手を送って、余った資金を彼に返送するようにあなたに要求した場合、そうすることを拒否しました。これは、誰かがこの要求を行う理由がまったくないため、小切手が不正であるという兆候です。小切手が偽物であるもう1つの兆候は、勝ったと思われるものの代金を支払うように求められたときです。たとえば、宝くじに当選したばかり、または誰かの財産の相続人になったという手紙を受け取った場合、賞金や相続を取得するために手数料を支払うように求められた場合は、おそらくそこで停止します。詐欺されています。
通貨監督庁は、キャッシャーの小切手詐欺を含む金融詐欺警告のデータベースを維持しています。このデータベースをチェックして、キャッシャーの小切手の銀行名が詐欺に使用されているかどうかを確認できます。