株式、債券、その他の証券で構成される投資信託は、ポートフォリオを多様化し、リスクを分散させます。多くの投資家は、引退や長期の資本成長勘定のためにそれらを購入します。ほとんどの個人投資家は、投資費用を評価することの重要性を認識しています。 「機関投資家」ファンドと呼ばれることもあるクラスKファンドは、機関投資家や、年金や税金繰延プランなどの適格な資本プールに費用の節約を提供します。多くの大規模な投資信託ファミリーは、クラスKの投資信託を提供しています。
ファンド内の証券の種類、ファンド管理の目的、および過去のパフォーマンスを評価した後、投資コストを決定します。このコストまたは費用比率は、ファンドの純資産合計のパーセンテージとして表されます。有価証券の取得または処分の費用、手数料、積荷または12b-1の費用、総営業費用に含まれる年間の流通またはマーケティング費用に加えて、費用比率は、ファンドにサービスを提供するファンドの総資本の額を定義します。無負荷の資金でさえ、運営費を負担します。
プロの投資家は、投資のあらゆる側面を評価します。資本に影響を与える全体的なパフォーマンスを管理するためのコスト。
クラスKファンドは、費用比率の低いリテールミューチュアルファンドと同じファンドマネージャーを採用しています。
多くの投資家は、柔軟性と資金交換の特権のために投資信託ファミリーを選択します。
たとえば、投資家は25歳で自分の目的と一致するファンドを選択します。株式と債券の市場動向はポジティブに見えます。彼女はパフォーマンスの良いバランスの取れたファンドを選択します。
その後、不況は市場のトレンドを変えます。投資家は自分の資金を保守的な収入ファンドに移します。彼女はファンドファミリーに投資したため、ファンドはファンドファミリー内を移動します。
今、投資家はクラスKミューチュアルファンドについて聞いています。彼女が働いている大学は、彼女の403（b）投資に対する経費率が低いことの利点を説明しています。 403（b）プランは、非営利団体の多くの従業員が利用できます。 401（k）プランと同様に、彼女の資金は税金が繰り延べられます。
投資家は、いつもと同じように、投資目的、市場の見通し、引退までの時間に合わせてファンドを選択します。彼女は、経費率の違いを考慮して、クラスKのファンドを選択します。
上記の投資家は、100,000ドルの例を使用して、投資基準を満たす投資信託を特定します。クラスKファンドは、0.2％の年間経費率、または彼女の投資を管理および維持するための年間200ドルの経費を見積もります。同じ名前のリテールミューチュアルファンドと同じポートフォリオマネージャーによって管理されている非クラスKファンドは、1.5％、つまり年間1,500ドルの費用比率を示しています。
クラスKファンドへの投資は、明らかに投資家にとって魅力的です。節約された経費は、トータルリターンの可能性を向上させます。
あなたの雇用主は彼らの管理された計画のために資金と資金の家族を選択します。投資目的と見通しに最も近い資金を評価します。個人投資と機関投資相当額の費用比率を比較します。 「K」ファンドは、おそらくより低い経費率を提供します。
クラスKファンドを持つ大規模なファンドファミリーの例には、Alliance Bernstein、Black Rock、Federated、Fidelity、Munder、RSInvestmentsが含まれます。ほとんどの大規模なファンドファミリーのファンドは活発に取引されています。価格と取引の違いを調査します。
セキュリティに投資する前に、必ず目論見書を要求してください。この記事は、証券の売買の申し出ではありません。
