金融サービス業界の免許を持った専門家として、あなたはあなた自身の個人的な財政を管理することになると、より高い基準に拘束されます。クライアントは、財務業務の処理に関する専門家のアドバイスをあなたに頼っています。したがって、差し押さえに至った状況によっては、ブローカーディーラーは、住宅ローンの定期的な支払いができないことが、マネーマネージャーとしての信頼性に何らかの影響を及ぼしていると判断する場合があります。
証券免許を取得してファイナンシャルアドバイザーとして働くには、ブローカーディーラーに雇用され、後援されている必要があります。ブローカーディーラーは、証券取引委員会（SEC）および金融業界規制当局によって規制されています。各州はまた、「青空」法として知られる州法の下でブローカーディーラーを規制していますが、法律と規則は州ごとに異なります。ブローカーディーラーは、認可された証券専門家が証券業界によって設定された基準に準拠していることを確認する責任があります。
過去10年間に発生した差し押さえまたは個人破産は、フォームU4と呼ばれるFINRA文書で報告する必要があります。これには、U4を登録した後に差し押さえが発生した状況も含まれます。 U4を新しい情報で更新する必要があります。金融業界規制当局は、差し押さえに関する情報でU4を更新しなかったために、証券業界からあなたを締め出すのと同じくらい厳しい懲戒処分を課すことができます。
差し押さえは、証券業界で働くことを自動的に失格にするわけではありませんが、マネーマネージャーとして深刻な経済的困難に陥った場合、それは懸念の原因となります。お金の問題はあなたを詐欺的な行動をとる傾向を強める可能性があります。自分の管理で使用した判断力の低下により、他の人のお金を管理できない可能性があることは危険信号です。
あなたのブローカーディーラーは、あなたの記録に差し押さえがあり、金融業界規制当局のBrokerCheckシステムに上場されている登録代表者の1人の恥ずかしさに苦しむことを望まないかもしれません。一般の人々は、金融業界規制当局のWebサイトにあるBrokerCheckシステムを介して、オンラインで株式仲買人を調査できます。ブローカーディーラーは、差し押さえのあるアドバイザーを雇うことは会社のイメージに悪いと感じるかもしれません。
