毎月の経費を追跡することは、あなたがお金を使うのと同じくらい簡単にそれらを書き留めることができます。ただし、最も簡単で整理された方法は、毎月の経費テンプレートを設定することです。このテンプレートを使用して、支出を把握できます。サンプルの経費テンプレートを作成するいくつかの方法をニーズに合わせて調整し、支出パターンに関連するカテゴリを使用できます。

ステップ1

コンピューター化されたテンプレートを作成するか、手動のテンプレートを作成するかを決定します。選択は、コンピュータスキルの強さ、予算の複雑さ、および1か月に発生する可能性のある経費取引の数に基づいて行う必要があります。大規模で複雑な予算は、MicrosoftExcelなどのコンピュータ化されたスプレッドシートで管理するのが簡単です。

ステップ2

設定する経費カテゴリを選択します。銀行の明細書と領収書を閲覧して、過去3か月間の支出を確認します。トランザクションが最も多い経費タイプには独自の列を指定する必要がありますが、不定期の経費タイプは「その他」という列にまとめることができます。一般的な費用には、家賃、車の支払い、公共料金、娯楽、医療、寄付が含まれます。

ステップ3

経費の種類を表す列をスプレッドシートに作成します。コンピューター化されたスプレッドシートと手動のスプレッドシートの両方で、最初の列に「日付」、2番目の列に「説明」という名前を付けます。これにより、行の各経費の詳細を入力できます。この右側の各列には、経費タイプのタイトルを付ける必要があります。最後は「その他」というタイトルで、他の列に収まらない経費を記録します。

ステップ4

月次スプレッドシートの下部に小計行を設定します。コンピューター化されたバージョンを使用している場合は、式を入力して、各列のすべての行を合計します。手動スプレッドシートで、小計行の上に線を引き、その下に二重線を引きます。月末に各列の月間合計を合計します。

ステップ5

新しいスプレッドシートで手順3と4を繰り返します。追跡する月ごとに1つずつです。会計年度全体の年初にすべての経費テンプレートを設定するのが一般的です。

ヒント

毎月の終わりに、各経費カテゴリでの支出を予算と比較して、まだ適切であることを確認します。所得税に関連する経費カテゴリを選択してください。たとえば、寄付、医療費、住宅ローンの利息に別々のカテゴリを設定します。

必要なもの

• 過去3か月間の銀行取引明細書と領収書

• Microsoft Excelまたはその他のスプレッドシートプログラムを搭載したコンピューター（オプション）

• ペンと罫線入り用紙

警告

コンピューター化された経費テンプレートを作成する場合は、少なくとも月に1回ファイルのバックアップを取り、コンピューターとは別の場所に保管してください。ファイルを紛失した場合は、いつでもバックアップから再作成できます。