今日の最新のセキュリティ技術を使用しても、盗まれた小切手を現金化することは可能です。 「小切手を現金に換えたら、追跡できますか？」と思うかもしれません。場合によっては、それができないこともあります。それはすべて、どこでどのように行われるかによって異なります。
Coldwireのライターは、現金化された小切手は確かに追跡可能であると投稿していますが、小切手が現金化されたのか預け入れられたのかを常に知ることができるとは限りません。銀行によっては、金額が2,500ドルを超える場合は、身分証明書を提示する必要があり、取引が記録されます。通常、少量の場合も識別が必要です。小切手が10,000ドルを超える場合、情報はCTRまたは通貨取引レポートを介してIRSに自動的に送信されます。
小切手換金会社はその場で現金を提供しますが、サービスの小切手金額の約3〜5パーセントを請求できます。ただし、IRSは、小切手キャッシャーに5年間の記録、特に10,000ドルを超える金額のCTRを保持することを要求しています。小切手を現金化してお金の痕跡を残さないことは可能ですが、違法に行うことは詐欺と見なされ、誰かを刑務所に入れる可能性があります。
ハンティントン氏によると、ほとんどの銀行や小切手換金サービスではIDが必要ですが、小切手がある場合はIDが不要な場所もあります。小切手を現金化し、この個人情報を要求しない地元の小売業者や食料品店があります。小切手をATMに預け入れて、プリペイドデビットカードにお金を入れることも可能かもしれません。
ほとんどの場所でIDが要求されるため、小切手を現金で盗む人は、当座預金口座の所有者の名前と住所が記載された偽のIDを持っていることがよくあります。また、署名を偽造し、カメラを避けます。盗まれた小切手を現金化するもう1つの方法は、現金化することです。泥棒もオンラインで盗まれた小切手を使用します。必要なのは口座番号と銀行コードだけです。
毎月の銀行取引明細書には現金化された小切手が記載されているため、口座名義人はこれらを頻繁に調べ、不正な小切手を探すことが重要です。誰かが盗まれた小切手を現金化するとき、彼らはすぐに支払われることができます。口座名義人がそれを発見した場合、銀行は取引を取り消そうとします。 First Quarter Financeは、銀行が盗難や現金化された小切手を調査すると投稿していますが、これを地元の法執行機関、銀行、支払人、および該当する場合は政府機関に報告することが重要です。人々が自分のメールボックスから社会保障小切手を盗まれるのは珍しいことではありません。
小切手詐欺は現代の生活の不幸な現実ですが、Bank5で説明されているように、小切手を保護する方法があります。また、銀行口座を定期的に監視して、疑わしい活動をチェックして報告することをお勧めします。この情報源はまた、顧客がオンラインで支払いを行うか、PayPalのようなP2P電子支払いシステムを使用することを好みます（一部の銀行はP2Pサービスも提供しています）。
小切手を郵送する必要がある場合は、小切手をセキュリティ封筒に入れて送るか、他の紙に挟んで検出を回避する必要があります。郵便受けにチェックアウトを残すよりも、郵便局にそれらを降ろす方が良いです。小切手帳は、施錠された引き出しや金庫などの安全な場所に保管する必要があります。「現金」で小切手を出すことは決して良い考えではありません。泥棒はゴミ箱やごみ箱を検索することも知られているため、古い小切手は細断する必要があります。
