当座預金口座または普通預金口座に預けることができる金額に制限はありません。いくつかの手続きを除いて、多額のお金を預けるプロセスは、少額のプロセスと似ています。これらの手続きは、金融機関がマネーロンダリング活動の可能性を検出するために作成された銀行秘密法を遵守するのに役立ちます。金額に応じて、数営業日以内にお金を利用できるようになります。大きな小切手を預けるか、5,000ドルの現金を預けることについて知っておくべきことは次のとおりです。
大量の小切手または多額の現金を入金する場合は、少額の場合と同様に、銀行で入金伝票を完成させます。現金と小切手（ある場合）の金額、および適切なボックスに全体の金額をメモします。運転免許証や州のIDカードなど、法的な形式の写真付き身分証明書を出納係に提示します。
法律により、多額の小切手や多額のお金を預ける場合、出納係はお金についていくつか質問する必要があります。彼らは通常、その出所について尋ね、その情報を通貨取引レポートに記録します。このレポートは内国歳入庁向けであり、顧客が $ 10,000 を入金または出金するときに必要です。 以上。取引の終了時に領収書を受け取ります。
銀行は、違法である可能性のある行動に気付いた場合、疑わしい活動報告（SAR）を提出する必要があります。たとえば、同じ支店であろうと同じ銀行の異なる支店であろうと、一定期間にわたって少量のお金を預けることによって銀行がCTRを提出することを阻止しようとすることは違法です。これは構造化と呼ばれ、IRSがお金を没収する結果となる可能性があります。テラーにCTRを提出しないように依頼すると、担当者もSARを提出する可能性があります。
一部の銀行は、銀行の内部ポリシーおよび口座の種類で指定された金額を超える取引に対して現金預金手数料を請求します。これは、トランザクションを完了するために必要な時間の長さによるものです。この料金は企業のお客様にはより一般的ですが、一部の銀行は個人にも請求します。
たとえば、Santander Bankは、ビジネス顧客に基本的な当座預金口座を 22セントまたは27セントで請求します。 $ 100 ごとに $ 7,500 以降のデポジット ただし、これらの料金は $ 40,000 が経過するまで適用されません。 Business CheckingPlusのお客様の預金。 Chaseを使用すると、Business TotalSavingsの顧客は最大 $ 5,000 を入金できます。 手数料なしのステートメントサイクルごと。
FDICのレギュレーションCCは、銀行預金に対応しています。銀行は $ 5,000 の小切手預金を保留する必要があります 以上。 5,000ドルまでの金額を入金すると、銀行は2営業日保留でき、5,000ドルを超える金額は7営業日後に解放されます。
アカウントの保留期間は 30日未満です 古い。これらの新しいアカウントの場合、そのお金は9日後に利用可能になります。
