銀行詐欺は、技術の進歩の結果としてますます問題になっています。主な懸念事項の1つは、小切手詐欺です。犯罪者は、化学溶液と専門家の手書きの複製で小切手を洗います。レーザープリンターを使用すると、不正な小切手を簡単に作成できます。商人として、または小切手を支払いとして受け入れる人として、銀行口座の所有者を確認することで、損失からあなたを守ります。最善の努力でさえ、あなたが詐欺の被害者になることを常に妨げるわけではありません。

ステップ1

身分証明書の確認をリクエストします。 IDの名前とチェックの名前を確認し、署名を照合します。多くのビジネスアカウントと個人アカウントでは、所有者でなくても誰かがアカウントの署名者になることができます。この場合、名前が小切手の名前と一致しない可能性があります。

ステップ2

小切手の銀行に電話して、アカウントの追加の署名者を確認します。資金が利用可能かどうかを判断するために、銀行に小切手の金額を渡すこともできます。銀行が口座名義人の名前、残高、連絡先情報などの詳細情報を提供することを期待しないでください。ほとんどの銀行は、資金が利用可能であり、あなたが指名した人が所有者であるか、口座に小切手を書くことが許可されていると言うことを期待できます。

ステップ3

デジタルデータを使用してアカウントのステータスを確認するマーチャントサービスであるTeleCheckを使用します。このサービスはあなたに確認番号を与え、詐欺行為からあなたを守ります。マーチャントの場合は、FirstData.comでTeleCheckの詳細情報を入手できます。

警告

不正な小切手を受け入れて資金を使うと、請求書を保持したままになります。疑問がある場合は、別の支払い方法を依頼してください。