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市場指数は、株式市場の特定のセグメントを表すことを目的とした投資ポートフォリオです。一部の市場指数には、ダウジョーンズ工業株平均（DIJA）、ナスダック総合指数、そしてもちろん、S＆P 500としても知られるスタンダードアンドプアーズ500指数が含まれます。S＆P500は、約500の高価値企業のパフォーマンスを追跡します。したがって、米国では、米国の株式市場と米国経済全体のパフォーマンスを表すことを目的としています。 S＆P 500インデックスには非常に多くの企業が含まれているため、多くの企業が投資ポートフォリオを多様化するための優れた方法であると考えています。
委員会は四半期ごとに企業を評価し、S＆Pには長い基準を満たす企業のみを含めます。たとえば、S＆Pに含まれる企業は、米国に拠点を置き、米国の取引所に上場し、株式を提供し、プラスの収益の履歴を持っている必要があります。しかし、よく知られている前提条件の1つは、会社の時価総額が少なくとも82億ドルでなければならないということです。時価総額または「時価総額」は、会社の発行済み株式の価値を表すための空想的な方法です。数学的には、時価総額は発行済み株式数に1株の価格を掛けたものとして知られています。この基準により、S＆P 500は、大規模な時価総額または「大型株」企業のみを代表することで知られています。また、S＆P500は時価総額加重指数と見なされます。簡単に言えば、時価総額が最大の企業は、S＆P500の全体的な価値に大きな影響を及ぼします。
S＆P 500には、Apple、Amazon、Microsoftなどの有名企業が多数含まれています。ただし、人気は必須ではなく、あまり知られていない企業も含まれています。とにかく、S＆P内の企業は、エネルギー、不動産、公益事業、通信サービス、材料、産業、消費者ステープル、ヘルスケア、金融、消費者裁量、テクノロジーの11の事業部門を代表することを目指しています。
S＆P 500は今日人気がありますが、インデックスファンドはその種の最初のものではありませんでした。ダウジョーンズ工業株30種平均（DIJA）指数は、S＆P500の開始より何年も前から存在しています。 DIJAは1896年に設立され、産業部門を代表する12社で構成されていました。 S＆P 500の概念が始まったのは、1926年になってから、Standard StatisticsCompanyが90株のみを含むインデックスを作成したときでした。当時、それは複合指数と呼ばれていました。 1941年、Standard StatisticsはPoor’s Publishingと合併してStandard＆Poor’sになり、インデックスと市場データの提供を専門とする会社としての地位を確立しました。その後、1957年に、Standard＆Poor’sは、現在見られるS＆P500インデックスを正式に発表しました。インデックスには、元の90社と比較して約500社が含まれていました。
時が経つにつれて、S＆P500は米国経済を正確に反映してきました。指数は、景気の好況時には価値が急上昇し、不況時には価値が低下しました。 S＆Pは創業以来、他の主要な資産よりも大きなリターンを提供しており、金融コミュニティ全体でより安全な投資と見なされています。
ほとんどの主要な証券会社および投資プラットフォームは、パブリックを含むS＆P500インデックスファンドに投資する機会を提供します。 SPDR S＆P 500 ETFトラスト（SPY）、バンガードS＆P 500 ETF（VOO）、およびiシェアーズコアS＆P 500 ETF（IVV）は、投資家が利用できるS＆P500ファンドのほんの一例です。ファンドは大型株の多様なセレクションを代表しているため、人々はS＆P500を追跡するインデックスに投資することがよくあります。さまざまな業界やセクターの株式を含むインデックスファンドは、その成功が単一の企業やトレンドに依存していないため、リスクが低いと見なされることがよくあります。リスクを嫌う投資家や初めての投資家は、S＆P500インデックスが投資の旅を始めるのに適した場所であると感じるかもしれません。
前述のように、S＆P 500は米国経済と同じパターンに従っているため、成長と不況の時期を経験しています。たとえば、2008年の金融危機後、S＆Pの価値は約37％下落しました。それどころか、2019年にS＆Pは約31％の価値の増加を見ました。とはいえ、1957年の開始から2019年の終わりまで、インデックスの年平均リターンは約10％でした。これは他の資産のリターンよりも高くなる傾向がありますが、他の投資と同様に、市場のタイミングがすべてです。誰かが間違った時期に投資した場合、収益はそれほど有利ではない可能性があります。
S＆P 500には、非常に具体的な基準のリストを満たすさまざまなビジネスセクターの大型株企業が多数含まれています。 S＆Pは非常に多くの異なる業界や高価値企業を代表しているため、歴史的に米国経済や株式市場のさまざまな浮き沈みを反映することに成功してきました。 S＆Pのパフォーマンスは年ごとに異なりますが、1957年の開始以来の平均年間収益率は10％です。 S＆P 500は、リスクを嫌う人にとっては良い投資と見なされていますが、S＆Pへの投資はリスクがないわけではありません。投資の世界ではタイミングがすべてであり、これも例外ではありません。