この記事では、配当成長投資について説明します。まず、配当の意味がよくわからず、配当とは何か、その長所と短所を知りたい場合は、こちらの記事をお読みください。お役に立てれば幸いです。
今日は、以前の配当投資の議論を次のレベルに引き上げ、配当の「成長」投資とは何か、そしてそれが株式からお金を稼ぐための素晴らしいツールである理由を理解します。パッシブ投資家のための市場。この記事で説明するトピックは次のとおりです。
配当金は、投資からお金を受け取り、富を築くための、古くて実績のある公式に投資します。それは、良い配当を払っている会社の株を買うことを意味します。
配当株に投資すると、このお金が配当として銀行口座に直接入金されます。株式を購入することで、あなたはその会社の株主になります。したがって、大企業のCEOとその従業員の努力を楽しんで、配当を得ることができます。
次に、配当成長投資は配当投資のサブセットです。ただし、主な違いは、ここでの投資家は、高配当の企業だけでなく、配当と企業の成長率にも注目していることです。
成長は財務の健全性の尺度であるため、配当成長投資には、年間配当成長率の高い基本的に強力な企業の株式を集めることが含まれます。経験則として、成長率はインフレ以上である必要があります。
たとえば、企業が昨年1株あたり10ルピーの配当を行った場合、今年は1株あたり11ルピーの配当を行い、来年は1株あたり12.5ルピーの配当を予定しています。 、この会社はこのカテゴリに分類できます。とにかく、配当成長投資家は株を選ぶ間、少なくとも5年以上の成長の歴史を見ます。さらに、配当の伸びは必ずしも直線的な曲線ではなく、浮き沈みに満ちています。それでも、配当の伸びの全体的な傾向はプラスになるはずです。
要するに、配当成長投資家は、高配当だけでなく、時間の経過とともに成長する配当を望んでいます。
どのシナリオでよりよく眠れるようになりますか？
現在、高配当を獲得していることを知っていますが、会社が飽和状態になっているため、将来的に配当が減少する可能性があります。または、まともな配当を受け取り、会社が継続的に収益と利益を伸ばしているため、将来的にはより多くの配当を支払うと確信している他のシナリオ。
これらは、投資家に定期的な配当を提供するために、会社が成長し、堅実なキャッシュフローを維持する能力を反映している兆候です。
たとえば、配当成長投資を理解したい場合は、過去数年間配当が継続的に成長しているいくつかの株式の例を次に示します。
| 名前 | 時価総額（カロール） | 2014年3月 | 2015年3月 | 2016年3月 | 2017年3月 | Mar-18 | Mar-19 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
長期にわたって良好な株を保有することで、巨大なポートフォリオを構築できることは誰もが知っています。しかし、それと一緒に定期的な配当を受け取ったらどうなるでしょうか。これにより、利益を計上するために株式をタイムリーに売却する負担を軽減できます。配当金は継続的に口座に投入されるため、株式市場の価格変動を心配する必要はありません。さらに、ここで配当の再投資は驚異を生み出す可能性があります。
高い配当利回りは高いリターンを意味するという一般的な誤解があります。ただし、これは真実ではない可能性があり、高利回りは在庫の落ち込みを表す場合もあります。
配当利回りと配当成長率：
高い配当利回りは、配当金の支払いの増加または株価の低下のいずれかが原因である可能性があります。その会社の株価が大幅に下落したために利回りが高い場合、それはまた価値の罠を表している可能性があります。ここでは、評価が低いため、株式がバリュー株式として表示される場合があります。ただし、評価が低い主な理由は、業績の低さや将来の見通しの悪さである可能性があります。全体として、ハイイールド債は基本的に強い配当株を反映していません。
さらに、配当成長株を調査しながら、配当金の支払いも確認してください。支払いは持続可能で成長している必要があります。企業が1株あたりの支払いを毎年増加させるという確かな記録を提供している場合、その年だけ高配当を提供している企業よりもはるかに優れています。
経験則として、非常に高い配当金の支払いは、会社が利益の大部分を配当金として提供し、十分に保持していないことを意味するため、危険です。企業は通常、成長投資の機会があまりない場合にのみ、利益の大部分を分配します。通常、80〜85％を超える配当率は、近い将来の配当の減少または削減を反映している可能性があります。
配当成長投資は、株式に投資することで受動的な富を築くためのめちゃくちゃ強力な方法です。さらに、ほとんどの配当成長投資家は長期投資家であるため、時間は彼らの親友です。配当成長株に投資する際に確認すべきいくつかの一般的な要因は、配当利回り、配当率、および配当成長率です。それとは別に、会社は適切に管理され、適切な財務成長率を備えている必要があります。