多くのオンライン証券口座で、株式ブローカーの手数料、さらにはその他の手数料が高額だった時代は終わりました。
つまり、株式、投資信託、上場投資信託（ETF）をオンラインで購入する場合、手数料は一切かかりません。少なくとも、明確な料金はありません。ブローカーの中には、今でもお金を稼ぐ隠れた方法を見つけている人もいます。
株や債券などの紙の資産を通じて富を築きたいと考えている場合、最初のステップは証券会社を選択することです。現在では、これまでよりも手頃な価格のオプションが手に入ります。
これらは、株式、投資信託、ETF、および場合によってはその他の種類の有価証券の手数料無料取引を提供する最高のオンライン ブローカーです。どれも評判の良い企業であり、証券取引委員会によって厳しく規制されています。
私たちが総合的にトップに選んだものは、私たちが評価したどの応募者の中でも最高の価値を提供します。他の人たちはそれぞれ 1 つまたは 2 つのことを非常にうまくやっています。選択は、ブローカーとの関係において何を最も重視するかによって決まります。
チャールズ・シュワブは、手数料無料の株式取引を導入した最初の大手証券会社です。同社は 2019 年にこれを実現しました。ロビンフッドより数年後ですが、主な競合他社よりも先んじています。
もちろん、シュワブがこのリストのトップにある理由はそれだけではありません。課税仲介口座や従来の IRA、Roth IRA、医療貯蓄口座 (HSA)、教育貯蓄口座など、非常に幅広い種類の口座を提供しています。
さらに、その他のセールス ポイントも多数あります。
ロビンフッド は最も使いやすい、初心者にとって最高の無料オンライン証券ブローカーです。そのモバイルアプリは合理化され、必要なものがそぎ落とされており、ユーザーは取引の目的に集中することができます。そして、そのお祝いのような、さらにはゲームのようなインターフェイスは批判を集めていますが、Robinhood は間違いなく楽しく作業できます。
追加機能:
アクソス投資 は、多くの飾り気のないディスカウントブローカーでは真似できない、リアルタイムの調査および市場データリソースとともに、手数料無料の株式およびETF取引を提供します。ユーザーはここでも 10,000 以上の投資信託にアクセスできます。自主取引または管理ポートフォリオからお選びください (最初のポートフォリオを取得するにはわずか 500 ドルが必要です)。
Axos Elite にアップグレードしたユーザーは、他では比類のない柔軟性を享受できます。
次のようなメリットがあります。
同盟投資 は、手数料無料の株式、ETF、オプション取引のもう 1 つの有力な選択肢です。口座開設に最低限の条件は必要なく、驚くほど堅牢なリサーチ ツール セットが備わっています。
しかし、Ally Invest の本当のセールスポイントは、最高のオンライン銀行の 1 つである Ally Bank とのつながりです。 Ally は、以下のおかげで数少ない真のワンストップ金融機関の 1 つです。
追加機能:
忠実度 経費率ゼロの自社インデックスファンドの選択が特徴です。この選択は、一般的な投資において十分に分散されたポートフォリオをサポートするのに十分な広さです。いずれにせよ、フィデリティの競合他社は、手数料無料のファンド部門でこれに匹敵する企業さえほとんどありません。
追加機能:
M1 Finance の投資プラットフォームである M1 Invest は、ロボ アドバイザーと同じ自動化機能の一部を提供する自己志向型の投資アプリです。
実践的なアプローチを希望する場合は、ポートフォリオをゼロから構築することもできます（すべての株式またはポートフォリオのスライスを自分で選択します）。または、専門家が作成した 80 を超えるポートフォリオのいずれかをテンプレートとして開始して、必要に応じて保有銘柄をカスタマイズすることもできます。
手動によるアプローチを希望する場合は、これらの専門家によるポートフォリオの 1 つを選択するだけで、M1 Finance に取引を実行してもらうことができます。 M1 の動的な再バランスにより、割り当てが軌道から大きく外れることはありません。
追加機能:
SoFi 投資 は、数少ない真に無料のロボアドバイザーの 1 つを提供しており、驚くほど強力な機能を備えています。これらには以下が含まれます:
ロボアドバイザーとは別に、SoFi Invest は次のような付加価値を提供します。
トレードステーション アクティブなトレーダー向けに設計されています。株と ETF の取引は、モバイル アプリとウェブ アプリでは常に手数料無料で、TS セレクト メンバーも TradeStation の強力なデスクトップ プラットフォームでも完全に無料です。
TradeStation は、本格的なトレーダーに対応しているにもかかわらず、初心者、中級者、上級トレーダーに同様にマルチメディア トレーニング ツールと教育モジュールを提供する姉妹会社である YouCanTrade™ のおかげで初心者にも優しいです。
追加機能:
ロビンフッド がこのリストに 2 番目に登場するのは珍しいことです。なぜなら、同社は (依然として) 簡単な暗号通貨へのアクセスを提供する数少ない主流ブローカーの 1 つだからです。
一部の競合他社とは異なり、そのアクセスはまだ少数の暗号ETFに限定されません。また、ロビンフッドは、専用の暗号通貨取引所でよくある高額な取引手数料も請求しません。
わずか 1 ドルから始めて、ビットコイン、イーサリアム、ライトコイン、ビットコイン キャッシュなどの主要通貨に加えて、ドージコインなどの第 2 層商品も取引できます。冷蔵保管 (ほとんどのクライアント向け) と犯罪保険 (違反から保護するため) により、取引はさらに有利になります。
当社は手数料無料のブローカーを評価するために 7 つの指標を使用します。それぞれが何らかの形でユーザー エクスペリエンスに結びついています。
このリストにあるブローカーはすべて厳密には手数料無料ですが、何らかの形でコストに関連するいくつかの要因に気づくでしょう。それは、ブローカーが直接制御できないか、手数料とは異なる扱いをするアドバイザリー手数料やファンド手数料にかかっています。
一部の証券会社は、投資家やトレーダーの業務を改善するための市場調査リソースや分析ツールを豊富に備えています。他の企業はこの点で寛大ではなく、ユーザーがプラットフォーム外の情報を追求することになります。
同様に、一部の証券会社は、迅速な約定と高度な注文管理を可能にする、より高度な取引ツールを備えています。あなたが本格的なトレーダー、またはこれからトレーダーになりたいのであれば、これらのプラットフォームを使用してください。市場に勝とうとしていない場合や、短期間で時間に敏感な取引で利益を上げようとしているわけではない場合、その火力は必要ありません。
このリストにある証券会社はすべて、米国上場株式へのアクセスを提供しています。ほとんどの場合、米国上場ETFへのアクセスも提供しています。
さらに、プラットフォームの選択も重要です。外国為替や仮想通貨などの代替投資に簡単かつ低コストでアクセスしたい場合、選択肢はさらに限られます。実際、仮想通貨投資家にとって私たちが一番に選んだのは ロビンフッドです。 ）は、依然として暗号通貨に手を出している唯一の主流オンライン証券会社の 1 つです。
このリストにある証券会社の一部は、年齢、長期目標、リスク許容度、その他の個人の財務要素に基づいて特定の資産配分を推奨するロボアドバイザー サービスを提供しています。
推奨される資産分割を承認すると、自動的に資金が投資され、必要に応じてポートフォリオのバランスが調整されます。一部では、欠損金の回収によって税務目的でポートフォリオを最適化する場合もあります。
ロボアドバイザーを導入した一部の証券会社では、自律取引も可能です。私たちはこれらを「ハイブリッド」と呼び、選択肢を開いたままにしておきたい人にはこれらを推奨します。
その他、ロビンフッドなど 、自己志向型の取引のみに固執します。それも問題ありません。ただ、彼らからの協力をそれほど期待しないでください。
一部のロボアドバイザーにはかなりの費用がかかりますが、その他のロボアドバイザーは無料のまま、または人間の投資アドバイザーと比較して低料金です。一般的に、料金はロボアドバイザー サービスの柔軟性と人間のアドバイザーへのアクセスによって異なります。そしてもちろん、自主取引プラットフォームでは資産管理手数料がまったくかかりません。
私たちは、提供するサービスのレベルに比べて手数料が安いロボアドバイザーを好みます。
多くの証券会社は、マネージド型とパッシブ型の両方で独自の投資信託やETFを提供しています。サードパーティの資金へのアクセスを提供するものもあります。いずれの場合も、これらのファンドのほとんどは年間経費率を課します。
その経費率は、所有する金額に基づいた年率の手数料です。たとえば、経費率が 0.5% で、10,000 ドルの株式を所有している場合、そのファンドに対する経費率手数料として毎年 50 ドルが失われることになります。
それでも、パッシブ型インデックスファンドの人気の高まりを受けて、経費率は近年低下傾向にある。証券会社によっては、経費率 0.0% のインデックス ファンドを提供するところもあります。
ロボアドバイザーの手数料と同様、経費率が低いファンドを選択するブローカーを優先します。
ほとんどの証券会社は、未投資資金を一時的に保管することを目的とした現金管理口座を持っていますが、一部の証券会社はさらにそれを目的としています。資金管理に最適なオンライン ブローカーは、独自の小切手口座、普通預金口座、マネー マーケット口座、CD 口座を持つフルサービスのオンライン銀行と提携 (またはその中に収容) されています。
オンライン ブローカーは、柔軟性と即応性を求める一般投資家の要望をますます認識しています。彼らはさまざまな方法でこの欲求に応えます。最も役立つのは、投資家の流動性または収益（あるいはその両方）を高める機能です。
仲介手数料と手数料無料取引について質問があります。答えはあります。
仲介手数料または取引手数料は、株式取引 (またはその他の種類の証券取引) を処理するためにブローカーによって請求される手数料です。
歴史的に、ブローカーは売買の両方に手数料を請求してきました。ブローカーが 6.95 ドルの手数料を請求し、価格が 20 ドルの株を 1 株購入したい場合、その 1 株を購入するには合計 26.95 ドルを支払うことになります。
これは小規模な取引にとっては魅力的な提案ではありません。したがって、ブローカーが取引手数料を請求する場合は、大量に購入するのが最善です。同じ 20 ドルの株を 1,000 株購入した場合、支払う金額は 20,006.95 ドルになります。手数料の観点からすると、はるかに効率的な取引になります。
残念ながら、これは投資資金があまりない新規投資家にとっては冷たい慰めです。株式の売買時に発生する定額手数料は、総取引額のかなりの部分を占めます。
これが、手数料無料の取引が日常の投資家にとって非常に魅力的な理由です。
問題がない限り、もちろん無料のほうが優れています。しかし、手数料無料の株取引のメリットはそれ以上にあります。
手数料無料投資の重大な欠点の 1 つは、頻繁な取引や感情的な投資などの悪い投資行為を助長することです。多くの投資家は、パニック売りや、いつ暴落するかわからないミーム株の購入など、感情的な投資の間違いを避けるための知識や規律を持っていません。
仲介業者は、手数料を取らない場合でも収益を得るために、いくつかの工夫を凝らしています。
手数料無料のブローカーが収益を得る方法の 1 つは、ビッド/アスク スプレッド、つまり株式の売買価格の差です。そのスプレッドの一部は、取引を促進するためにマーケットメーカーに支払われます。証券会社は他の場所でピンチを感じているため、スプレッドを拡大しようとするかもしれません。
証券会社も、自分たちの利益のために現金残高を投資して利益を得ています。多くの投資家は意図的にマネーマーケット口座への支払いを少なくし、お金の出し入れを面倒にしているため、わざわざマネーマーケット口座にお金を預ける投資家は減り、単により多くの現金を口座に保管するだけです。その後、その現金残高を低リスクのマネー マーケット ファンドに注ぎ込み、そこで収益を得ます。
最後に、証券会社は証拠金口座で収益を上げており、投資家に投資用の追加資金を貸し出し、高額な利息を求めています。バランスシートを強化するために、今後さらに追加料金を請求する可能性があります。
投資ニーズに最適な手数料無料のオンライン証券会社を選択する方法をまだお考えですか?
総合的に最高の手数料無料オンライン ブローカーとして私たちが選んだのは、チャールズ シュワブです。 、あなたにとって最良の選択かもしれません。これはオリジナルの手数料無料のデジタル証券会社であり、自主的な投資家と受動的投資家の両方に同様に多くの項目をチェックします。
しかし、検討する価値のある選択肢はそれだけではありません。お客様の投資目的と優先順位に応じて、最適なロボアドバイザー オプションとしてお客様に最適な証券会社が選ばれる場合があります (SoFi Invest) ）、洗練された DIY トレーダー向けのトップピック (トレードステーション) ）、または当社の最適な証券会社と銀行の組み合わせ（Ally Invest） ）。
あるいは、まったく別の仲介業者である可能性もあります。選択はあなた次第です。
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