史上最も成功した投資家の言葉を借りれば、破産する方法は3つあります。それは、酒、女性、レバレッジです。ウォーレン・バフェットは、レバレッジは株取引における両刃の剣であるため、これを言ったときは間違っていませんでした。証拠金率と危険なレベルのレバレッジを使用すると、数分で金持ちから破産に移行できます。
ありがたいことに、あなたは強気なクマを持っています。 1番と2番でお手伝いすることはできませんが、間違いなく3番で試してみます。
証拠金は、トレーダーが証券口座に保有している株式の金額です。証拠金で購入する場合、証券を購入するためにブローカーや銀行家からお金を借ります。これを行うには、標準の証券会社の口座では証拠金を借りることができないため、証拠金口座を持っている必要があります。
間違いなく、証拠金取引は、ROIがローンの金利よりもはるかに高いと考える場合に有利です。
多くのデイトレーダーは、証拠金（借入金）を使用して、他の方法では利用できないかなりの金額の資本にアクセスできます。
取引口座に10,000ドルの現金しかなく、Facebookで株を購入したいとします。 10,000ドルが利用可能であるため、購入できるのは約34株（10,000ドル/ 287ドル）のみです。
ただし、レバレッジが3：1の証拠金口座をお持ちの場合は、104株を購入できます。それはどのように機能しますか？
3：1のレバレッジは、10,000ドルで30,000ドルの借入力が得られることを意味します。これは、104株（30,000ドル/ 287ドル）に相当します。
このシナリオでは、ブローカーから$ 20,000が借りられたため、借りた金額に利息を支払う必要があります。これは、銀行からお金を借りた場合と同じです。
トレーダーは取引よりも多くのお金を失う可能性があることをご存知ですか？はい、これは可能です。この時点で、私は部屋の中の象について話す必要があります：証拠金取引。
多くのトレーダーが証拠金または「借りたお金」を使って取引する場合、通常、物事は横向きになります。先に述べたように、証拠金取引は損失だけでなく利益も増幅する可能性があります。
以下の例は、証拠金で取引することにより、投資の100％以上を失う可能性があることを示しています。
上記の例では、理論的には$ 20,000のフックになっています。株価を地図から一掃する世界的大流行など、予期しないイベントが発生した場合はどうなりますか？
さて、それは2020年3月に起こりました。そこではFBは彼らの株価が50％のヘアカットをとるのを見ました。 20,000ドルを「借りて」、287ドルで104株を購入し、株価が100ドルに下がった場合、投資額は10,400ドルにすぎません。
計算すると、19,600ドルになります。痛い。
しかし、それはさらに悪化します。
10,000ドルの投資全体を失うことに加えて、仲介口座にも接続できます。あなたは彼らに$ 20,000のマージンローンにローンの利子またはマージン率を加えて返済しなければなりません。
ほとんどの場合、あなたは多額の保険料を支払っています。証拠金率が10％の場合、ローンに対して毎月2,000ドルの利息を支払うことになります。きもい。個人的には、マージンはあまり使いません。実際、それは私を死ぬほど怖がらせます。
下の表では、ほとんどの証券会社が利息を稼ぐ現金からかなり座っていることがわかります。 Interactive Brokersなどの多くのブローカーは、スライディングスケールで証拠金率を請求します。ポジティブなことに、彼らは業界で最も低いマージン率のいくつかを持っています。
Facebookに戻る。このシナリオでは、収益の前に株式を購入するために30,000ドルを借りたいとします。
あなたは宿題を終えて、10日後の決算発表の間に在庫が急増すると思います。 6％（年間）の証拠金金利で10日間株式を保有する予定です。
この証拠金ローンにかかる費用を計算するには、借りた金額に証拠金率を掛けます。
次に、$ 1,800に1年の日数を掛けます。通常、証券業界は365ではなく360を使用します。
最後に、5に借りる予定の合計日数を掛けます。
最終的には、10日間で30,000ドルを借りるのに50ドルの請求が発生します。
個人的には、高金利なので、ブローカーにローンを組むつもりはありません。投資したい場合は、銀行などの別の資金源に短期ローンを借りることをお勧めします。
ローン金利は、証拠金金利よりも優れている場合があります。したがって、株式やオプションをデイトレードする場合でも、そのためのお金があることを確認してください。
注意深く使用すれば、マージンは強力なツールになります。適切なリスク管理戦略を実施せずに証拠金で取引することは、あなたをすぐに借金に陥らせる可能性があります。
実際のところ、多くのトレーダーは、知識とスキルの基盤を構築していないため、開始する前に失敗します。証拠金率はそれを助けません。
しっかりとした基盤がなければ、ラスベガスに行ってお金を賭けたほうがいいでしょう。誰も壊れたくない、私も含めて。
女性やお酒を手伝うことはできませんが、お金を捨てるのではなく、お金を増やす方法を教えることはできます。