すべての投資家は、資産に投資する前にポートフォリオを構築するのが大好きです。ポートフォリオを多様化するために、投資家は資産配分モデルを構築しました。資産配分モデルは、戦略的計画と分散に焦点を当てています。これは基本的に、ポートフォリオまたは純資産の何パーセントをさまざまな資産クラスに入れるかを決定することにより、リスクと報酬のバランスをとる投資戦略を指します。株式、債券、現金など、さまざまな資産クラスがあります。どの資産をどの割合で保有するかを決定するプロセスは、完全に個人的なものです。あなたに最適な資産配分は、期間とリスクを冒す能力によって異なります。資産配分には基本的に2つのタイプがあります：
戦略的資産 割り当て： これは、基本的に分散ポートフォリオを保持し、資産配分に基づいて配分を変更しないことを意味する従来のアプローチです。それは投資家の目的とリスクに完全に一致しています。近い将来の資産クラスのパフォーマンスに関するポジティブなニュースとネガティブなニュースは考慮されていません。
戦術的資産 割り当て： これは、投資家が主に株式、債券、または現金の3つのクラスに投資する現代的な投資アプローチです。これは、相対的な資産クラスのパフォーマンスに基づいています。ポートフォリオがより高いリターンを獲得し、ベンチマークインデックスのパフォーマンスを上回ることができるように、資産配分の短期的な調整が頻繁に行われます。資産クラスへの出入りと投資からの退出は、正確に時間を計る必要があります。
これらの割り当ては、投資家の種類に完全に基づいています。割り当てには基本的に3つのタイプがあります：
これらのタイプの投資家は、合理的な資本保全を伴う適度な収入と資本の成長を望んでいます。このような投資家は、投資価値の変動が緩やかであり、中長期的に少なくとも5年から7年は投資を継続する予定です。彼らは基本的に債券やその他のハードアセットに投資します。リスクがほとんどないため、これらの投資のリターンは低いです。通常、保守的な投資家は、感謝を求めることよりも原則を保護することを重視しています。
中程度の投資家は、より高い長期リターンを重視し、かなりのリスクを冒すことをいとわない。彼らは、長期的な感謝を求めることと引き換えに、短期的な変動に満足しています。それとは別に、中程度の成長の投資家は、潜在的な成長の投資家のための元本交換の大規模な短期的な損失に耐えることをいとわない。
積極的な投資スタイルを持つ投資家は、あなたのリターンを最大化するのが大好きで、かなりのリスクを喜んで受け入れます。彼らは、長期的なリターンを最大化することがより重要であり、リスクを冒す準備ができていると固く信じています。それらは、広範なボラティリティと重大な損失に耐えることができます。
下 行：
戦略的資産配分は戦術的資産配分とはかなり異なりますが、最初のアプローチは投資カテゴリーにお金を出し入れする方法に焦点を当てていますが、戦術的資産配分アプローチは投資カテゴリーにお金を出し入れする方法に焦点を当てています。それはより多くの専門知識を必要とし、それが利益をもたらすという保証はありません。
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