投資信託は、初心者投資家にとって一般的な投資手段です。投資信託に投資すると、間接的に株式ポートフォリオ全体にアクセスし、投資信託のユニットの所有権を取得します。ただし、投資家にはポートフォリオの構成要素を選択する自由がありません。そこで、合理的に新しい投資商品であるSmallcaseが登場します。

このコンセプトは、2015年にSmallcaseという名前のフィンテックの新興企業によってもたらされました。 Smallcaseは、特定のテーマ、アイデア、またはセクターを表す株式のバンドルです。これにより、投資家は投資信託を通じて投資することなく、デマット口座で直接株式ポートフォリオを購入することができます。多くのブローカーやウェルスマネージャーはこのアイデアを採用しており、スタートアップのプラットフォームのポートフォリオとしてスモールケースを提供しています。 Smallcaseは現在、ライセンスを受けたSEBI専門家による既製のポートフォリオを持っています。たとえば、Chemical Smallcaseは、化学製品業界の著名な企業のポートフォリオです。

それらは、電気モビリティ、GST、スマートシティなどの人気のある市場テーマ、無借金企業のような財務パラメータ、または投資家のさまざまなリスクプロファイルに焦点を当てています。また、Graham、Warren Buffetなどの投資哲学に基づくこともできます。テーマに投資し続ける必要があるか、テーマが実行されたかを判断するのは投資家の判断です。ただし、スモールケースは、同じことが実行されたとき、またはモデルが変更されたときに通知する場合があります。

投資家は、スモールケースとミューチュアルファンドのどちらかを選択する際に2つの考えを持っていることがよくあります。スモールケースは、株式市場を十分に理解しており、ファンドの運用報酬を支払わずにポートフォリオに投資したい投資家にとって、優れた投資オプションです。これは、投資信託の費用比率を負担することなく、スモールケースが専門家によって調査された株式のバスケットを提供するためです。また、推奨される株式ポートフォリオは、投資家の判断や要件に基づいて変更することができます。投資家は、ウェイトを変更したり、特定のものを廃止したり、スモールケースに株を追加したりできます。投資信託は投資家にこの柔軟性を許可しません。

投資信託と投資信託の違いは、次のように要約できます。

詳細スモールケース投資ポートフォリオに対する相互資金管理スモールケースの株式は、投資家のデマット口座に直接貸方記入されます。投資家は、必要に応じてスモールケースの任意の株式を購入または売却することができます。投資家は、資産クラス、セクター、またはテーマに基づいて投資信託の種類を自由に選択できますが、これらの資金を共有するものを選択することはできません。保有パターンデマット口座には株式が入金され、配当は投資家の銀行口座に反映されます。投資家には投資信託の単位が与えられ、ポートフォリオの株式は与えられません。投資家がデマット口座を開設する必要はありません。リスクが関与するスモールケースは、分散がごくわずかであり、ヘッジ戦略が組み込まれていないため、ミューチュアルファンドよりもはるかに高いリスクがあります。一方、ミューチュアルファンドは彼らがとることができるリスクの量。ファンドマネージャーは、さまざまなリスク軽減戦略を採用し、定期的なレビューと監視を保証します。出口LoadSmallcasesにはロックイン期間がないため、追加の出口負荷料金はありません。ミューチュアルファンドには、最小ロックイン期間と出口負荷があります。費用比率各スモールケースには異なる費用比率があります。無料のものもあれば、サブスクリプションが必要なものもあります。手数料は取引口座から差し引かれます。ファンド管理手数料は投資額から差し引かれます。つまり、純資産価値（NAV）で調整されます。投資額スモールケースは、投資家がそれぞれの少なくとも1株を購入する必要があるため、より高い資本が必要です。ポートフォリオを作成する会社。したがって、より少ない資本で、限られた多様化しか達成できません。投資信託は、投資家がはるかに少ない資本で多様化を達成することを可能にします。一時金の最低投資額はルピーです。 5,000、SIPの場合、金額はRsまで低くすることができます。 500。

スモールケースとミューチュアルファンドは同様の概念に基づいています。これらの商品は両方とも、投資家の資本増価を支援するために証券ポートフォリオに投資しています。投資信託とスモールケースの違いは、2つの商品の機能です。投資信託には、ロックイン期間、出口負荷、透明性の低下、費用比率の上昇があり、投資家を管理することはできません。一方、スモールケースは、柔軟性が高く、ロックイン期間がなく、透明性が高く、手数料が低く、ロックイン期間がなく、透明性が高く、ポートフォリオの管理が強化されています。

ただし、スモールケースに投資する前に、株式市場について明確な知識を持っている必要があります。入退場のタイミングは投資家が決定します。彼の目標と目的に基づいて適切なスモールケースを選択する責任は投資家にあります。