最近では、金融専門家が行うことを説明するために使用される用語が非常に多くあります。アドバイス、コーチング、コンサルティング、計画、ガイド、管理などです。投資家や業界の人々にとって、それらのどれもあまり意味を持たないようです。

そしてそれは残念です。違いがあるからです。

ウェルスマネジメントは、最も乱用されている用語の1つであり、誤解されることがよくあります。しかし、実際には非常に簡単です。ウェルスマネジメントは、アドバイザーまたはアドバイザリーチームが、3つの異なる方法でクライアントにあらゆるサービスを提供することで、物事を一段と高めます。

1。投資コンサルティング

あなたはおそらくあなたに投資商品を売りたいと思っている個人や企業から毎日広告を見たり売り込みを聞いたりします。他の人よりもうまくやる人もいます。資格のあるアドバイザーなら誰でもこのプラットフォームであなたを助けることができますが、優れたウェルスマネジメントチームはさまざまなオプションから選択することができます。

2。高度な計画

これは、ウェルスマネージャーが本当に自分を差別化する場所です。この種の計画を行うアドバイザーはほとんどいません。これには次のものが含まれます。

• 富の強化 ：これは、キャッシュフローの問題と流動性の懸念に対処し、税金を軽減し、成長を最大化するための戦略の使用です。
• 富の移転 ：アドバイザーは、受益者がほとんどまたはすべてのお金を保持できるように、あなたの富を相続人に渡すための最も効率的な方法を探しています。
• 富の保護 ：多くの負債を抱えている人々のために、苦労して稼いだ貯蓄を保護し、盲点を回避するのに役立つ戦略があります。
• 慈善寄付 ：適切な計画を立てれば、1つまたは複数の慈善団体への寄付は双方にメリットがあり、特定の税制上の利点を最大限に活用しながら、お気に入りの目的に対するサポートを最大化できます。

3。関係管理

これは、基本を超えた信頼できるパートナーシップを構築し、2つの方法でクライアントとそのニーズに慎重につながることです。

• クライアントとの関係 ：慎重な発見とレビューのプロセスを通じて、アドバイザーはクライアントが現在どこにいて、どこに行きたいかを確認し、存在する可能性のあるギャップを探すことができます。
• 専門的なネットワーク関係 ：一流のアドバイザリー会社が各クライアントを中心にチームを編成し、あらゆる種類の問題を支援します。これには、公認会計士、不動産計画弁護士、損害保険の専門家、介護コンサルタント、またはその他の専門家が含まれる可能性があります。また、クライアントがすでにこれらの専門家の一部を配置している場合、チームは彼らと連絡を取り、協力して、彼らの取り組みをさらに強化します。

ウェルスマネージャーの最大の目的は、あなたにとって何が重要かを見つけ出し、金融ソリューションを提供することです。現在および退職後の財務目標を達成するためのフルサービスの協調的アプローチを探している場合は、真のウェルスマネジメントを実践するアドバイザーが最適です。私は通常、友達や家族と話し、その方法で紹介を受けることをお勧めします。最初の会議に座ったら、質問をします。

• 彼らの典型的なクライアントはどのように見えますか？
• 彼らはどのような純資産で仕事をすることに慣れていますか？

ウェルスマネージャーは、減税戦略、収入計画の作成、社会保障の最大化、および不動産計画文書の整理を支援できる必要があります。

GF Investment Services、LLCを通じて提供される証券。メンバーFINRA / SIPC。 Global Financial Private Capital、LLCを通じて提供される投資顧問サービス。カリフォルニア保険ライセンス番号0B34918

KimFranke-Folstadがこの記事に寄稿しました。