あなたの財政を春の大掃除する8つの賢い方法

春—どこにでも新しい生命が現れます—は、新たに始める多くの衝動の源です。春の大掃除の伝統は長い道のりを遡り、あなたの人生に積み重なったファイルや財務記録(紙や仮想)の混乱にそれを適用することができます。

始める方法は次のとおりです:

1。目標を設定する

春の大掃除のようなプロジェクトでは、制限を設定しないと生き生きと食べることができます。達成したいことを決定します。来週または来年はいつでも仕事に戻ることができるので、管理しやすくします。いくつかのアイデアが含まれます:

  • 2年分の古い税務書類を片付けます。
  • 古い紙またはファイルキャビネットの引き出しの1つまたは2つの箱を並べ替えます。
  • 古い紙を詰めたクローゼットを掃除します。

2。事務処理を維持する期間を知る

夢中になってすべてを投げないでください。保持する内容と期間は次のとおりです。

納税申告書のコピー。 これらを永遠に保管してください。 「彼らは、あなたが修正された申告書を提出する場合、将来の納税申告書の準備と計算を行うのに役立ちます」とIRSは言います。また、古い納税申告書は、必要になった場合に、その年に納税したことを証明するものです。

税務書類と領収書のサポート 。 IRSは、あなたが監査を受けたり、提出の責任を問われたりできる限り、裏付けとなる書類を保管しておくことをお勧めします。いくつかの目安は次のとおりです。

  • IRSによると、通常は3年前に税金を監査するため、返還期限または申告後少なくとも3年は控除を裏付ける記録を保管してください。ただし、IRSは次のようにも述べています。「重大なエラーを特定した場合は、さらに年数を追加する可能性があります。通常、過去6年以上戻ることはありません。」したがって、確実にカバーされるように、6年間記録を保持することをお勧めします。
  • 給与税の記録を6年間保持します。
  • 不正な確定申告を行った場合、あなたは永遠に不意を突かれるので、裏付けとなる書類を保持してください。
  • 報告した総額の25%を超える収入を報告しなかった場合、6年間IRSに責任を負います。

保険金請求を裏付ける書類。 保険金請求を立証するために後で書類が必要になった場合に備えて、住宅保険、賃貸保険、自動車保険の会社または代理店に、保管する必要のある書類とその保管期間を尋ねてください。

3。電子コピーを保管している場合は、書類を破棄してください

書類を投げる前に、銀行や金融サービス会社(401(k)プロバイダーを含む)に、記録の電子コピーを保持する期間を確認してください。

4。バックアップ

銀行や保険の記録、その他の重要な文書の電子コピーをコンピューターにダウンロードします。それらを別のハードドライブまたはクラウドストレージにバックアップします。

バックアップ用のバックアップを用意するのが賢明です。 2台目のハードドライブを使用するか、コンピューターのコンテンツ全体を常にコピーしてクラウドストレージを保護する常時接続のバックアップサービスのサブスクリプションを購入します。

5。何を細断するかを決める

古い新聞や所有しなくなったものの取扱説明書など、一部の紙製品はリサイクルに捨てることができます。ただし、個人情報や機密情報を含むドキュメントをゴミ箱に捨てて、個人情報が盗まれる危険を冒さないでください。代わりにそれらを細断します。そのような文書には次のものが含まれます:

  • 光熱費
  • 領収書
  • 調整された銀行取引明細書
  • キャンセルされたチェック
  • 通信—本当に貴重でない限り

自宅で何年にもわたる文書を細断処理す​​ることをいとわない人はほとんどいません。しかし、あなたがその一人である場合は、過熱を防ぐためにシュレッダーを頻繁に休ませてください。切断機構に頻繁に注油するか、シュレッダー潤滑シートを使用してください。シュレッダーの限界をテストする前に、製造元の指示をお読みください。

6。スキャナーを購入して毎日使用する

保持したいドキュメントをスキャンしてからシュレッダーにかける練習を始めましょう。コンピュータファイルを整理して、適切なフォルダに簡単にドロップできるようにします。

7。保険の在庫を作成する

賃貸人と住宅所有者は同様に、所有物の在庫を作成することから利益を得ます。テクノロジーは仕事をかなり簡単にします:

  • スマートフォンを使用して、盗難や破損があった場合に保険金を請求したい家のすべての所有物を撮影します。さらに簡単に、家の中を歩きながらビデオを撮り、アイテムを指摘してその価値を説明します。
  • 部屋ごとにドキュメントを作成します。家自体を内外に含めます。車両、カーアクセサリー、インテリア家具、スポーツ用品、屋外用家具、おもちゃ、構造物を記録します。
  • 各アイテムに支払った金額と、可能であれば購入した時期を記録します。各写真の裏にそれを書くか、情報をコンピューター上の写真に接続します。
  • 今から、新しい所持品を入手しながら写真を撮ります。領収書を在庫と一緒に保存します。

8。銀行口座を精査し、新しい口座を購入します

あなたの銀行口座を毎年見てください。数が多すぎる場合は、非アクティブなものを閉じます。古いアカウントから未使用の小切手と登録を細断処理します。

アカウントで手数料を支払ったり、低金利を取得したりする言い訳はありません。ソリューションセンターを使用して、普通預金口座でより良いレートを見つけてください。

セキュリティを強化し、整理整頓のために推奨できる春の大掃除の儀式はありますか?以下のコメントまたはFacebookページで共有してください。


個人融資
  1. 会計
  2.   
  3. 事業戦略
  4.   
  5. 仕事
  6.   
  7. 顧客関係管理
  8.   
  9. ファイナンス
  10.   
  11. 在庫管理
  12.   
  13. 個人融資
  14.   
  15. 投資
  16.   
  17. コーポレートファイナンス
  18.   
  19. バジェット
  20.   
  21. 貯蓄
  22.   
  23. 保険
  24.   
  25. 借金
  26.   
  27. 引退